执行摘要通过采用数字资产成熟度模型来支持数据、工具、人员和流程的集中化和演变，机构能够管理当今的需求——并为自己适应金融创新的演变做好准备。数字资产不再局限于科技公司和创新者的小众兴趣。普通公民、中小企业和政府都在创造、购买和出售数字资产——犯罪分子也在这样做。最终，数字资产的成熟使机构能够增进相互信任，更好地服务公民和受监管行业——通过审慎的执法行动和政策来维护和促进我们的国民经济，保护我们的隐私，并管理我们的能源资源和环境。与广为人知的集成能力成熟度模型（CMMI）过程非常相似埃森哲联邦服务数字资产成熟度模型提供一个用于高质量、可重复结果的框架。它定义了代理商领导者可以用来衡量数字资产功能成熟度的标准，包括人员和文化、方法与流程以及技术。该模型还提供了一种定义、标准化和记录数字资产知识、技能和技术的方法——一种确保始终与使命保持一致的方法，即使它也在发展。对于寻求制定数字资产战略的机构领导者而言，成熟度模型可以帮助评估当前能力、阐述愿景，并规划实现该愿景的路径。这对联邦任务具有深远的影响。随着经济价值越来越多地被数字化和代币化，联邦机构必须快速成熟其知识和能力，以分析、预测、监管和促进数字资产行动。
对于寻求制定数字资产战略的机构领导者而言，成熟度模型可以帮助评估当前能力、阐述愿景，并规划实现该愿景的路径。
1 一个用于联邦监督数字资产的现代成熟度模型
1234567简而言之，联邦政府需要一个数字资产的成熟度模型。共同而言，数字资产的采纳与创新使代理机构领导者进行战略投资的必要性日益凸显。应对这些挑战不仅需要更好的数据和企业管理工具，还需要内部知识与技能，以及清晰定义、全面且可扩展的流程。为使投资与目标保持一致并最小化风险，代理机构需要一套全面的方法来识别和评估他们当前所处的位置。与此同时，机构也面临着持续市场创新的挑战。截至2024年，有超过1,000种不同的区块链6以及超过9,000个活跃的数字资产——包括模因币、稳定币以及实用性和治理代币。7并且分析工具已经从专业软件和静态数据下载发展到能够实时提取、转换和分析交易数据的企业级解决方案。自2022年加密寒冬以来，数字资产市场已显著复苏。1Okay, let's tackle this translation request. The user wants the markdown source text translated into simplified Chinese, keeping the formula notation unchanged. The source text is: "Multiple spot bitcoin exchange traded products (ETPs) have attracted billions of dollars of investment."2非同质化代币（NFTs）和其他数字收藏品的销售点和价格点已恢复上升趋势。3而Shopify，最大的电子商务平台，最近整合了区块链支付选项。针对这些趋势，金融监管和法律执行机构内的调查职能开始发展在数字资产方面的熟练程度和能力。然而，如今，去中心化金融（DeFi）和区块链正在侵入非调查职能——包括立法、政策和指南以及沟通。事实上，数字资产技术的深远影响已经触及国家安全任务，以及能源、环境和其他民事部门。显然，数字资产不再局限于科技公司和早期采用者的利基兴趣。如今，普通公民、小型企业和政府都在创建、购买和销售数字资产——犯罪分子也是如此。加密货币交易达到自2022年6月以来的最繁忙速度。CoinDesk.2024年2月7日。比特币ETF流量。远端投资者。2024年5月15日。NFT交易量接近10亿美元，市场转向看涨。CoinTelegraph.2023年12月8日。Shopify与“零费用”的Solana Pay集成，促使企业采用加密货币交易。CryptoSlate.2023年8月23日。美国商务部部长吉娜·M·雷蒙多的声明：关于数字资产报告发布中美国竞争力负责任推进。美国商务部。2022年9月16日。有多少区块链：揭示生态系统的多样性。硬币纸。2024年1月5日。2013年至2024年1月全球加密货币数量。Statista.2024年1月9日。
~美国商务部长5Gina M. 雷蒙多...保持美国在科技研究与开发领域的持续领导地位将是确保美国在未来数字资产及其他领域的竞争力的关键。”
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副总检察长8妮可·M·阿尔杰蒂“对此指控——这是首例涉及通过公开市场交易操纵加密货币的案件——表明了刑事部保护美国金融市场及追究违规者责任的决心，无论他们使用何种机制实施操纵和欺诈。”
数字资产主导关键联邦任务对于具有财务监管和执法职责的机构而言，企业、投资者、消费者和犯罪分子对数字资产的激增采用，已显著扰乱了其运营。在2023财年，商品期货交易委员会（CFTC）提出了47 涉及数字资产商品的行动设置代理记录，并代表他们将近一半的案件负载。除了调查案件，机构还面临通过证券交易委员会（SEC）的投资者.gov等渠道进行公共教育的需求增加。12和金融犯罪执行网络（FinCEN）警报。13为更好地管理需求激增，多个金融监管机构要求大幅增加预算和人员，以实现对数字资产领域的更有效监管。财务审计、税务稽查和欺诈诉讼已变得戏剧性复杂，加密资产正引发消费者投诉和案件数量的激增。例如：美国国税局（irs）估计它将收到80亿1099-DA表格每年从数字资产经纪商那里获得的资金——是其所获得的其他所有1099表格资金的两倍。0联邦贸易委员会（FTC）报告称28%的美元因欺诈而损失2023年是由于加密货币诈骗。8男子因1.1亿美元加密货币计划被判刑。美国司法部。2024年4月18日。9消费者 sentinel 网络数据手册 2023。联邦贸易委员会。2024年2月。10 IRS 正准备至少 80 亿美元的加密货币信息回报。Taxnotes 2023年10月26日。 11 2025年总统预算。CFTC. 2024年3月. 12加密资产。投资者.gov. 13 FinCEN发布关于流行的虚拟货币投资诈骗警告，通常被称为“宰猪”。FinCEN。2023年9月8日。14美国证券交易委员会索要更多百万美元，数十名律师将加强加密货币监管。CoinDesk.2024年3月22日
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确保数字资产负责任发展行政命令15。白宫。2022年3月9日。对于这些任务领导者来说，对成熟流程和工作流程的需求已经达到了一个紧迫的阶段。随着经济价值越来越多地数字化和通证化，联邦机构必须迅速使其知识和技术能力成熟起来，以分析、预测、监管和促进数字资产活动。建立数字资产能力的压力已不再局限于监管和调查任务。近年来，理解和分析数字资产的需求已开始渗透到整个政府。领导美国经济战略的机构必须将数字资产相关的机遇和风险纳入影响我国国家利益的决策中。根据2022年的一项行政命令，已有17个机构共同探索建立美国央行数字货币（CBDC）的可能性，以加速并降低跨境支付成本，并理解数字资产对经济增长和国家安全的含义。15
机构需要集成、可扩展的数据和工具早期的数字资产追踪和溯源解决方案往往是一次性数据供应商和软件即服务（SaaS）产品，具有专业化的能力。由此产生的工具集——以及许多至今仍然是——碎片化，难以或无法集成，不符合FedRAMP和其他联邦标准，并且缺乏咨询支持。这些方法让机构难以跟上数字资产市场甚至可预测的事件，例如新区块链平台的推出和智能合约应用程序的发布，更不用说消费者行为、机构采用、国际政策、国内法律发展等潜在惊喜的世界了。此外，为分析小组优化的工具无法服务于数百名——如果不是数千名——机构工作人员，他们的角色越来越依赖于数字资产洞察。维护多个昂贵的许可证，机构面临巨大的成本和采购负担，这些工具不一定适合他们的任务，并且无法扩展。
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联邦数字资产技术能力的演变6 一套适用于联邦机构对数字资产监管的现代成熟度模型 一套适用于联邦机构对数字资产监管的现代成熟度模型 6SaaS模式API模型内部模型专业工具区块链数据源直接节点访问高成本合并成本降低成本延迟洞察更快速的理解实时洞察无可扩展性一些可扩展性企业可扩展性更好的控制与透明度为了满足今天的需要并准备明天，数字资产成熟的道路必须考虑更多因素。毫不奇怪，金融监管和法律执法机构是开始探索和采购企业解决方案的最早群体之一。16尽管这是迈向现代数字资产能力的重要一步，但焦点仍局限于数据和工具。为了获得更快、更准确的洞察力，一些机构已转向使用企业级的应用程序编程接口（API），这些接口允许程序化访问区块链数据。随着企业级API和节点引擎的出现，机构有机会降低许可成本、实现联盟访问，并显著提高网络安全合规性。同样重要的是，这些先进的解决方案通过近乎实时地提取数据，极大地加速了分析流程。财政部IRS RFI：数字资产市场分析。16 T 2023年6月15日合同机遇：分布式账本技术环境。FDIC。2023年4月28日。合约授予：区块链和数字资产数据支持。SEC. 2020年10月1日。RFI:区块链情报数据聚合订阅。财政部。2023年4月11日。
整合和发展数字资产知识、技能和流程这些都是重要的里程碑。然而，即使是那些在正式化其数字资产职能方面处于前沿的机构，在联邦企业中发展、规范和扩展能力方面仍有重大机遇。最初，大多数人是从识别孤立的主题专家开始的。近年来，受数字资产崛起影响最大的联邦领导人将这些专家整合到工作组中，并将其正式化为专门的办公室。除了在数据和分析工具上的投资外，一些机构也开始着手开发和组织管理规模化地提供数字资产洞察所需要的支持能力——知识、技能和流程。
2018/美国证券交易委员会启动金融数据中心2020/ 证券交易委员会将FinHub提升为独立办公室2021/ 美国金融犯罪执法网络局设立数字货币首席顾问职位2022/ 司法部宣布国家加密货币执法团队2022白宫发布关于负责任发展数字资产的行政命令140672022/CFTC创建技术创新办公室2022/irs成立数字资产倡议项目办公室公开发布的里程碑为联邦政府正在进行的数字资产成熟度演变提供了洞察。关键联邦机构成熟的道路
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8 一个用于联邦监管数字资产的现代成熟度模型对于寻求制定数字资产战略的机构领导者而言，成熟度模型可以帮助评估当前能力、阐述愿景，并规划实现该愿景的路径。埃森哲联邦服务数字资产成熟度模型提供了一个成功框架，帮助机构建立满足其任务所需的知识和能力。与广为人知的能力成熟度模型集成（CMMI）流程类似，数字资产成熟度模型提供了一个框架，用于实现高质量、可重复的结果。它定义了机构领导者可以用来衡量数字资产职能成熟度的标准，包括人员和文化、方法与流程以及技术。同时，它提供了一种定义、标准化和记录数字资产知识、技能和技术的方法——这种方法确保了与使命持续对齐，即使其不断发展。进化必然根据机构的起点而有所不同，并且可以也应该随着市场和威胁进行调整。根据数字资产对机构使命的影响程度，可能并不需要完全优化。相反，机构可以通过采取有针对性的方法，在选择性领域追求成熟度，从而最好地服务于其使命。通过遵循框架，机构领导者可以跟上技术进步和恶意行为者复杂性的步伐。在应用数字资产成熟度模型时，机构可以制定愿景和路径，以进一步现代化和提升其数字资产能力——创建具有内置敏捷性的内部金融科技创新职能。
数字资产的成熟度模型大多数联邦机构处于初期的“发展中”阶段。新出现能力与使命价值缺乏工具、数据和培训来• 管理需求；流程是临时性的和被动的 调查积压增长更快•组织无法向下传达 缺乏参与渠道和• 通讯策略 缺乏明确的使命和授权• 对于数字资产被描述为保守，流程定义不明确，手工
