金融机构加强运营韧性已成为董事会、高管和监管机构的重大优先事项。运营韧性建设面临挑战,包括资源竞争、部门壁垒和现有流程技术缺乏韧性考量。报告提出五项关键举措以提升运营韧性:
1. 推动一线员工参与
- 设立一线领域韧性负责人,负责制定和推动韧性策略
- 强调韧性项目与业务收益(如提升客户体验、简化服务、降低成本)的关联性
- 通过试点项目(定义服务、设计场景、校准影响容忍度、执行演练、弥补差距)展示价值
- 将韧性融入现有现代化、转型和整改活动
2. 从危机中学习
- 建立结构化复盘流程,总结重大事件(如新冠疫情、乌克兰战争、技术故障)的经验教训
- 识别失败点和根本原因,制定改进措施
- 形成持续学习和改进的文化
3. 建立演练能力
- 采用更真实的全尺度演练(如模拟自然灾害、数据损坏)验证影响容忍度
- 逐步提升演练复杂度,将功能演练(如模拟操作环境)融入桌面推演
- 构建可持续的演练体系:制定演练手册、开发工具模板、培养专业人才
- 鼓励全员参与,明确角色分工,邀请业务和技术专家参与策划
4. 发展韧性风险洞察
- 通过结构化场景分析评估韧性水平,量化投资回报
- 比较不同投资方案的风险降低效果,优化资源配置
- 建立可视化报告仪表盘,展示风险敞口、威胁应对能力、影响程度等指标
5. 构建可持续基础
- 借鉴现有基础能力(如业务连续性、灾难恢复、网络安全、风险自评估)
- 采用“一次建设、多次使用”理念,避免重复工作
- 建立全球统一框架,兼顾区域定制化需求
- 投资现代技术平台(如信息追踪系统、自动化工作流、定制化软件)
结论:金融机构需通过系统化举措提升运营韧性,平衡短期风险降低与长期可持续性,增强董事会、高管、监管机构和客户的信心。