生成型人工智能的转折点

核心观点： 资产管理和财富管理行业正面临多重挑战，包括运营模式压力、宏观经济环境变化以及通用人工智能带来的革命性变革。这些因素将提高行业竞争门槛，引发“大分化”，导致领先者与落后者之间出现巨大差距。成功的关键在于投资并调整业务以利用增长更快的领域，并采取具体行动驱动盈利增长和构建运营弹性。

关键数据：

• 预计到2027年，外部管理总资产将增长7%，核心主动管理资产预计将继续丧失份额，费率压缩将继续。
• 预计零售/财富管理将保持7.9%的增速，超过机构管理的5.5%，推动其到2027年达到全球第三方管理总资产（AuM）的60%以上。
• 预计全球家庭金融财富将于2022年至2027年间增长6%，主要受亚太地区和中东地区驱动，以及超高净值个人（UHNWI）。

研究结论：

• 资产管理人需要采取三大行动来应对挑战：破解 WM-CIB 谜题以赢得关键客户群、提升能力以获取更多新资金份额、调整运营模式以构建韧性并为增长提供平台。
• 财富管理人士需要采取三大策略来驱动增长：突破 WM-CIB 合作之谜以赢得关键客户群体、提升能力以获取更多新资金份额、把握方向盘驱动增长。
• 生成式人工智能（Gen AI）将从根本上改变行业，其核心能力包括解释信息、学习模式、搜寻信息、应对和与人类互动、总结和组织信息、创建和定制新内容。
• 成功实施 Gen AI 需要满足七项关键成功因素，包括在适当的数据环境下将专有数据作为战略性资产进行部署、采取整体或系统的方法、重塑运营以利用人工智能的可能性、识别 Gen AI 是否是特定业务问题的正确解决方案、演进人才战略并发展合适的团队协作模式、维持信任和透明度、在内部能力和外包之间取得恰当的平衡。