亚开行-推动全球贸易数字化：贸易法委员会电子可转让记录示范法

推动全球贸易数字化 ： 《贸易法委员会电子可转让记录示范法》 关键点 •数字化全球贸易将对商品和服务产生变革性影响。由此带来的生产率提升和成本节约有潜力推动全球国内生产总值的增长。数字化还可以减少中小企业融资障碍，使供应链更加高效、绿色、包容、透明、韧性和社会责任导向。增强的透明度也有助于在全球贸易和供应链中监测和激励环境、社会和治理因素。 卡门 · 玛丽亚 · 拉米雷斯 · 奥尔蒂斯关系经理 (顾问) 贸易和供应链金融项目亚洲开发银行 Luca Castellani联合国国际贸易法委员会法律干事 INTRODUCTION 新冠病毒疾病（COVID-19）大流行对全球贸易造成了巨大冲击，并证实了对物理文件的依赖不仅过时，而且是供应链风险的重要来源。这成为推动全球贸易体系数字化和增强韧性的重要催化剂，对于疫后重建和强化经济至关重要。 •全球贸易无法实现数字化，除非各国政府采用或协调相关立法，以承认关键的电子贸易文件（可转让记录），例如电子提单。联合国国际贸易法委员会制定的《电子可转让记录模型法》（MLETR）可以解决这一问题。 全球物理商品贸易据世界贸易组织（WTO）估计，2022年贸易额达到25.3万亿美元，仍主要依赖纸质文件和流程密集型处理。1根据国际商会（ICC）数字标准倡议（DSI）和世界贸易组织（WTO）准备的《跨境无纸化贸易标准工具包》显示，平均而言，跨境交易涉及多个参与者，以及36份文件和240份复印件。 文档交换产生大约5,000个数据字段交互，根据国际商会（ICC）2018年全球贸易报告中波士顿咨询集团（BCG）的一项分析。其中大多数数据字段是重复或冗余的，几乎没有实际意义。BCG估计，这些数据字段交互中只有约1%具有价值。 过度依赖基于纸质文件且需要物理传输大量文件的模型会导致效率低下、成本高昂和风险增加。这些风险包括支付延迟、人为错误和国际贸易中的欺诈行为。国际商会估计，在全球贸易融资市场中，至少有1%的贸易融资交易存在这些问题。 •截至2023年11月，已有八个司法管辖区采纳了MLETR，而其他国家如德国和美国则已通过或正在制定兼容的立法。 注 ： 在本出版物中 ， “$” 是指美元。亚行承认 “中国 ” 为中华人民共和国。 1世界贸易组织。全球贸易展望和统计。 2023 年 4 月。 ISBN 978 - 92 - 9270 - 517 - 6 (印刷) ISBN 978 - 92 - 9270 - 518 - 3 (电子) ISSN 2071 - 7202 (印刷) ISSN 2218 - 2675 (电子) 出版物库存编号 BRF230576 - 2 DOI:http: / / dx. doi. org / 10.22617 / BRF230576 - 2 AML = 反洗钱 ， BOE = 汇票 ， BOL = 提单 ，KYC = 了解您的客户 ， LC = 信用证 ， SKU = 库存单位 ，UCP = 跟单信用证统一惯例。 转型机会 大约每年500亿美元的欺诈成本是虚假的。根据2022年ICC和Monetago的报告，其中大约250亿美元的年度欺诈成本表现为融资方的实际损失。 无纸贸易的有利立法框架将是变革性的 ， 实现 ： (i) 利益相关方之间的可访问性和互操作性。数字贸易生态系统将使所有贸易及相关平台之间实现互操作性，包括中小企业使用的平台。此外，数字记录可以与海关、港口、航运和物流管理系统等其他数字系统集成。虽然一些国家已经制定了国内法律来认可电子贸易文件，但这些文件和法规可能无法与其他司法管辖区的文件和法规兼容和互操作，而这正是全球贸易数字化所需的功能。这种集成可以实现自动化处理、无缝数据交换和实时信息共享。结果将是改进 尽管全球贸易（包括货物和服务）的数字化尚未显著普及，市场中确实存在真实的动力。在全球前十大集装箱航运公司中，有9家（占全球集装箱货运量的70%）承诺在未来五年内数字化50%的提单，并计划到2030年实现全面数字化。这一承诺是推动数字化进程的重要举措之一。 推动全球贸易数字化 数字化贸易的本质提供了众多益处，并为更加高效、包容和resilent的全球贸易体系铺平了道路。由此带来的运营模式简化、风险 profile 优化以及整体成本降低具有潜在激励作用，可以促进新的商业模式。同时，它还有助于提升ESG和可持续发展实践，促进全球包容性，并减少贸易和中小企业融资缺口。这将有助于在全球市场中更有效地竞争，包括对中小企业的竞争，最终推动经济增长。 协作 ， 提高整个贸易生态系统的运营效率。 （ 二) 经济增长和竞争力增强。 一个全面且国际认可的监管框架将减少与有效性和可执行力相关的不确定性。这将使企业，包括中小企业，更容易参与国际贸易并进入全球市场。一个安全的跨境无纸贸易法律框架将刺激国内产业、促进贸易关系，并吸引外国投资，从而提升国内国内生产总值（GDP）。部分关于贸易数字化潜在经济利益的估计如下。（iii）更快、更安全、更 streamlined 的贸易，从而提升 在全球大部分地区仍未广泛接受贸易数字化的情况下，有关其经济益处的可靠数据仍然稀缺。然而，一些国家和国际组织已经估算出了贸易数字化的潜在经济益处。这些益处包括：在 Commonwealth 国家中，预计可带来 1.1 万亿美元的经济效益。• 全球贸易中的韧性和效率。传统贸易涉及大量纸质文件和流程。数字化可以减少与手动处理、快递服务以及因文件丢失或遗失导致的延误相关的时间和成本。数字记录将能够即时且无缝地传输、验证、访问和存储，从而加快交易速度并提高安全性。这将减轻行政负担，并消除由手工数据录入引起的错误和差异。根据麦肯锡的报告，数字化提单（占贸易文件成本的10%至30%）可以节省高达65亿美元的直接成本，并使全球贸易额增加3000亿至4000亿美元。2 到 2026 年受益 ， 英联邦出口商的成本平均降低 75% 。3•在G7国家中，贸易额预计到2026年将比2019年的值增加近9万亿美元（增长43%）。此外，到2026年，相较于基线预测，预计额外出口额将达到2670亿美元，且贸易成本占总贸易的比例预计将减少76%。4•在英国（UK），《电子贸易文件法案》于2022年12月发布 的影响力评估估计，在最佳情形下，英国采用电子贸易文件所带来的净利益额为11.37亿英镑；在低值和高值情形下分别为2.498亿英镑和20.497亿英镑（未调整通货膨胀或折现）。评估还发现，这将导致与纸质文件相关的成本减少约50%。5 (iv) 通过可审计的交易记录提高供应链中环境、社会和治理实践的透明度。增强供应链的透明度有望减少欺诈和洗钱的风险，并简化验证记录真实性和完整性的过程。一个透明且可审计的交易记录能够实现贸易流程的可追溯性和问责制。这将有助于确保环境、社会和治理（ESG）承诺可以通过可验证的证据进行监控。此外，它还有助于识别并解决供应链问题以及潜在的改进领域。由此带来的增强的贸易和供应链可见性将有助于改善政府和监管机构从政策计划和优先事项中产生的交付成果。 需要做什么 贸易数字化面临两大关键障碍，涉及货物和服务。首先，缺乏统一并被采纳的电子贸易文件标准，以确保数字信息能够无缝跨国界和供应链参与者之间流动。这些参与者包括出口商、承运人、港口、海关、仓储或物流、金融、保险以及买家。其次，缺乏相关立法，以使电子可转让记录获得法律认可。 (v) 增加金融包容性。 在全球范围内应对这些障碍需要领导力。DSI（数字贸易倡议），由亚洲开发银行（ADB）和新加坡政府共同创立，并作为ICC（国际商会）的一部分，旨在聚集全球利益相关方，推动达成共识并促进数字贸易的发展，以克服这两个障碍。6 数字化提供的可追溯性可以增强金融从业者的信任并减少风险，从而促进融资渠道的扩大，包括中小企业（SMEs）。贸易数字化将提升现有的融资产品，涵盖贸易融资和供应链融资。同时，它也将为新的融资解决方案的发展提供坚实的基础，例如“深度层级供应链融资”。融资渠道的增加将使中小企业能够扩展业务、抓住成长机会，并促进经济的发展。 DSI的目标是：（i）推动数字标准的全球采用；以及（ii）促进并 facilitater 全球范围内承认电子文件用于贸易所需的立法（模型法典：电子可转让记录 [MLETR] 或同等法规）。 功能对等原则的重要性 为了完成其任务 ， DSI 成立了行业咨询委员会(IAB) 和法律改革咨询委员会(LRAB) 。7IAB汇集了贸易生态系统中的全球利益相关者，以确保贸易文件标准的一致性。LRAB主要由多边机构组成，如亚洲开发银行（ADB）、世界银行、联合国国际贸易法委员会（UNCITRAL）等，倡导采用或 harmonize 与MLETR（Multilateral Legal and Ethical Trade Rules）一致的立法，从而认可电子贸易文件（电子可转让记录）。8 合法允许可转让文件和票据的电子使用的关键挑战是在虚拟环境中实现占有和交付。10拥有基于纸质可转让文件或凭证可以识别有权要求履行的人，而交付则允许转移这种权利。然而，持有和交付是法律概念，假定存在纸质文件。 可转移文件或仪器与电子可转移记录之间功能等价的条件为： 为了支持无纸贸易立法框架的发展，亚行已与国际商会（ICC）、发展中国家研究所（DSI）、其他多边开发银行、联合国国际贸易法律委员会（UNCITRAL）及其他国际组织合作，推动采用或与MLETR（电子贸易法律框架）保持一致。 (i) 电子可转让记录应包含与相应纸质可转让文件或票据所需的所有信息相同的信息。电子可转让记录的发行和使用不应要求比纸质可转让文件或票据中包含更多信息。 贸易法委员会电子可转让记录示范法 (ii)应使用可靠的方法来识别电子可转让记录 ， 并提供该电子记录能够在其一生中受到控制循环 ， 保持其完整性。电子可转让记录管理系统必须保护债务人和其他有关当事人对同一案件提出多项索赔性能。这样做是为了确保不可能发行一份以上的电子可转让记录声称该性能 ， 并且不可能违背控制人的意愿转移控制。不可否认的 “安全条款 ” 阻止了一方挑战一种实际上已经实现的方法的可靠性其预期功能。 模型电子可转让记录法（MLETR）创建了支持无纸贸易的法律框架。它提供了一个国际框架，以使各国法律相一致，并允许在国内和跨境使用电子可转让记录的合法性。 此外，MLETR 允许通过承认这些工具的电子版本与纸质版本具有同等效力来电子使用可转让记录。9 MLETR 以构成贸易法委员会所有电子商务法规的三项关键原则为基础 ： （iii）当事方的一致同意。虽然未列入，但这可能是确定所使 子形式而被否认法律效力、有效性或可执行力。因此，它赋予了电子可转让记录法律认可地位。 其他关键特性 (i) 它允许介质的变更。它提供了在交易需求要求时，用可转让文件替换电子可转让记录，反之亦然的功能。允许介质变更对于电子可转让记录的更广泛接受和使用至关重要，尤其是在跨境使用时。鉴于不同国家、地区和商业社区对电子手段的不同接受程度和使用准备度，这一点尤为重要。 (ii)(iii)技术中立性。这一原则确保法律不强制或赞成使用任何特定技术或方法。它能够使用现代技术 ，从而使立法面向未来。功能对等。这一原则为满足表格要求的电子通信适用于纸质文件 ， 如 “写作 ” ，“原始 ” 和“ 签名 ” 。 完全采用《示范法》的司法管辖区 (ii) 它不修改现有法律。MLETR 不旨在修改现有的“实质法律”。因此，只要纸质和电子可转让文件包含相同的信息，相同的实质法律同样适用于这两种类型的文件。MLETR 关注的是记录的可转让性，而不是其可negotiability（这属于实质法律范畴）。 MLETR 的采纳进展缓慢，截至2023年11月，仅有八个司法管辖区完全采纳了它：（i）阿布扎比全球市场，（ii）巴林，（iii）伯利兹，（iv）基里巴斯，（v）巴布亚新几内亚，（