2023年湖南银行业社会责任报告

Hunan Banking Corporate Social Responsibility Report · 编 委 会 · 主编：刘鹏涛副主编：唐圣奇编委：黄丽潘承亮胡辉 · 编 写 组 · 组长：潘承亮成员：吴宜立唐文溪李婷刘威 参与编写的会员单位（43 家） 开发银行湖南分行湖南银行进出口银行湖南省分行长沙银行农发行湖南省分行北京银行长沙分行工商银行湖南省分行广东南粤银行长沙分行农业银行湖南省分行东莞银行长沙分行中国银行湖南省分行湖南三湘银行建设银行湖南省分行汇丰银行长沙分行交通银行湖南省分行花旗银行长沙分行邮储银行湖南省分行新韩银行长沙分行湖南省联社长沙农商行招商银行长沙分行湘江新区农商行兴业银行长沙分行浏阳农商行中信银行长沙分行星沙农商行光大银行长沙分行长城公司湖南分公司浦发银行长沙分行东方公司湖南分公司民生银行长沙分行信达公司湖南分公司广发银行长沙分行财信信托渤海银行长沙分行湖南钢铁财务华夏银行长沙分行高速财务平安银行长沙分行长银五八金融恒丰银行长沙分行湖南省村镇银行协会浙商银行长沙分行 序1 2023 年湖南省银行业发展概况5 一、根植实体经济，增强发展质效7 （一）贯彻重大部署，服务发展大局8（二）深化改革开放，助推科技创新16（三）支持重点产业，推动转型升级24 二、深耕普惠金融，坚守为民使命31 （一）优化三农服务，助力乡村振兴32（二）服务小微企业，赋能健康发展41（三）保障重点领域，提振市场信心50 三、发展绿色金融，助推低碳转型57 （一）支持绿色产业，守护一江碧水58（二）建设绿色银行，坚持低碳运营66 四、加强权益保护，提升服务温度71 （一）普及金融知识，提升金融素养72（二）推动多元解纷，用心化解矛盾83 五、夯实风险防控，厚植清廉根基89 （一）增强防范能力，守牢风险底线90（二）深化廉洁文化，弘扬清风正气99 六、践行以人为本，携手员工成长109 七、支持社会公益，共建和谐家园123 2023 年度湖南银行业履行社会责任案例133 开发银行湖南分行134农发行湖南省分行136工商银行湖南省分行138农业银行湖南省分行140中国银行湖南省分行142建设银行湖南省分行144交通银行湖南省分行146湖南省联社148长沙银行150湖南三湘银行152 报告编制说明154 附录：湖南省银行业协会会员单位155 2023 年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，也是实施“十四五”规划承上启下的关键之年。湖南省银行业坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十大精神、中央经济工作会议和中央金融工作会议精神，坚持稳中求进工作总基调，全面践行新发展理念，主动服务“三高四新”战略定位和使命任务，积极履行社会责任与使命担当，奋力做好“五篇大文章”，全力支持打好“发展六仗”，为实现高质量发展迈出了坚实步伐。 一、倾力服务实体助推经济回升向好 2023 年，湖南省银行业坚持将服务实体经济作为根本宗旨，胸怀“国之大者”“省之大计”，把更多资源向重点领域和关键环节倾斜，为不断增强湖南经济韧性提供了有力金融支撑。主动融入粤港澳大湾区建设、长江经济带发展、“一带一路”等重大国家战略和湖南“4×4”现代化产业体系建设，加大对先进制造业、战略性新兴产业、“专精特新”等实体经济的有效融资供给，赋能新质生产力培育。2023 年末，全省贷款余额 6.94 万亿元、增长 10.9%；其中，制造业贷款增长 20.9%、科技型企业贷款增长 29.7%、337 个省重点建设项目融资余额增长 52.1%。持续优化外汇便利化和跨境人民币业务，全方位服务第三届中非经贸博览会，促进湖南高水平对外开放。全年经常项目和直接投资跨境人民币结算增长 62.5%、创历史新高，对非贸易额继续保持中西部第一。 二、深化普惠金融活水润泽三湘大地 2023 年，湖南省银行业深刻把握金融工作的政治性和人民性，针对小微企业、“三农”、民生领域等薄弱环节，持续加大普惠金融供给，不断提升金融服务可得性、便利 性和满意度，助力实现人民美好生活。扎实开展小微企业“百行联万企”、新型农业经营主体“百行联万户”、小微科技金融服务提升等专项行动，上线全省首个供给侧普惠金融服务平台“惠湘融”汇集 144 家机构、超 500 款普惠产品，多途径精准高效匹配市场融资需求，年末普惠型小微贷款增长 23.1%、普惠型涉农贷款增长 20.6%。继续巩固拓展脱贫攻坚同乡村振兴有效衔接，金融资源加速回流下沉县镇村，15 个重点帮扶县贷款增长 11.3%，全省县域存贷比升至 74.5%。暖心服务民生福祉，持续增强助企纾困力度，主动减费让利 152.2 亿元；关注特殊人群金融需求，推进网点适老助残改造升级，年末新市民贷款增长 14.4%、7391 个网点开设爱心窗口；积极落实差别化住房信贷政策，支持房地产市场平稳有序发展，拨付“保交楼”专项借款及配套融资 404.2亿元，全国首笔超大特大城市城中村改造项目配套贷款落地长沙。 三、践行绿色发展促建低碳美丽湖南 2023 年，湖南省银行业坚持以“两山”理念为引领，以“守护好一江碧水”嘱托为遵循，围绕实现“碳达峰、碳中和”行动目标，持续推动“绿色银行”建设，加大对节能环保、清洁能源等绿色低碳转型领域的支持力度，创新丰富绿色金融产品和服务，完善环境信息披露，广泛开展环保公益活动，共建绿色宜居的美丽新湖南。2023年，全省银行业金融机构累计获得碳减排支持工具 127.3 亿元，支持了重点领域企业192 家；绿色贷款增长 44.2%。长沙银行获批国家绿色数据中心。 四、强化风险防控稳固安全发展根基 2023 年，湖南省银行业坚持审慎经营和稳健运行，资产质量保持平稳，风险整体可控，守住了不发生系统性区域性金融风险底线。全年处置不良资产超 600 亿元，不良贷款率 1.25%、低于全国 0.36 个百分点，拨备覆盖率 211.3%，明显优于监管标准，风险抵御能力持续增强。坚持和加强党对金融工作的集中统一领导，纵深推进全面从严治党、从严治行，自觉落实行业廉洁自律公约，以金融清风涵养廉洁行风。通过专题警示教育、“一把手”谈清廉、制发廉洁倡议书和助廉信等，教育引导从业人员尚廉守廉，不断扩大“扬湖湘廉韵，树金融清风”的湖湘清廉金融文化品牌影响力，营造风清气正的行业政治生态。全年共开展各类廉政教育 2536 次、覆盖员工 20.91 万人次。 五、坚持人民至上增效消保正本清源 2023 年，湖南省银行业坚持以人民为中心的价值取向，不断改进和加强消保工作，维护金融消费者各项合法权益，切实守好人民群众的“钱袋子”，共同构建公平有序的金融消费环境。持续健全行业自律机制，强化消费者适当性管理，开展形式多样的金融知识普及和防诈反诈宣教活动，提高公众金融素养和金融政策知晓度。全年组织开展“3·15 消保教育宣传周”“金融消费者权益保护教育宣传月”等活动 4.68 万次、触达消费者 4000 余万人次、投入超 2400 万元。创新发展新时代“枫桥精神”，强化纠纷源头治理，积极探索“诉前调解 + 快审速裁 + 司法确认”的一站式解纷模式，不断完善金融纠纷多元化解机制。年末，省内 11 个市州已建立 30 家驻银行机构诉源治理工作站，成功调解纠纷 6911 件、金额 7.48 亿元。 六、秉承金融向善共筑和谐美好社会 2023 年，湖南省银行业关爱员工成长成才和身心健康，完善人才队伍培养机制，切实保障员工合法权益，搭建职业发展良好平台，为行业的高质量发展不断夯实人才基础。全年共开展员工培训项目 1.75 万个、投入经费 3.67 亿元。持续践行公益理念、创新公益服务、塑造公益品牌、壮大志愿者队伍，多方凝聚行业责任共识和爱心力量，踊跃参与防灾救灾、捐资助学、环境保护等公益活动，以实际行动传递金融正能量，携手共建美好和谐社会。全年共开展和支持公益慈善项目 821 个、投入超 8000 万元、受助人数 71.38 万人次，员工志愿者活动时长达 87.73 万小时。 征程万里风正劲，重任千钧再扬帆！2024 年是中华人民共和国成立 75 周年，也是实现“十四五”规划目标任务的关键一年。湖南省银行业将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央、国务院和省委省政府决策部署，坚持稳中求进工作总基调，坚守稳增长、防风险、惠民生的责任与使命，锚定湖南“三高四新”美好蓝图，不断提升服务实体经济效能，做优做精“五篇大文章”，坚定信心、开拓进取，聚金融高质量发展之力，护航中国式现代化新湖南建设。 2023 年湖南省银行业发展概况 （数据截至 2023 年末） 总 体 运 行 情 况 各类机构及网点9752个，从业人员13.52万人。 不良贷款率1.25%，低于全国0.36个百分点。 拨备覆盖率211.3%；法人资本充足率13.25%。 优 化 融 资 结 构 关 注 民 生 福 祉 2023 年，湖南省银行业始终践行金融服务实体经济发展天职，深入贯彻党中央、国务院决策部署，在省委省政府坚强领导下，将自身业务发展与湖南发展战略紧密结合，积极融入湖南“三高四新”美好蓝图，全力服务打好“发展六仗”，先行先试、高质高效做好“五篇大文章”，不断提升金融支持实体经济、服务国家重大战略和区域发展的整体效能。年末，各项贷款余额 6.94 万亿元，比年初增加 6826.8 亿元，同比增长 10.9%，为助力全面建设中国式现代化湖南新篇章迈出坚实步伐。 增强发展质效 （一）贯彻重大部署，服务发展大局 2023 年，湖南省银行业全力服务发展大局，主动融入长江经济带发展、“一江一湖四水”、打赢经济增长主动仗等国家和区域重大战略部署，持续加大对重点产业项目、区域核心产业链的支持力度，向省内 337 个重点建设项目提供授信合计 6984.8 亿元、提供项目融资合计 2168.5 亿元，分别同比增长 50.6%、52.1%，为服务国家重大战略和湖南区域发展持续贡献金融力量。 开发银行湖南分行围绕“培育千亿级企业”、打造“4+6”先进制造业产业集群等重点任务，发放先进制造业及战略新兴贷款 170.3 亿元、制造业中长期贷款 124.6 亿元，支持华菱硅钢、中车 IGBT、中国航发、株洲轨道交通、娄底薄板、比亚迪新能源、北斗导航等重点产业及配套园区，服务“4×4”现代化产业体系建设。夯实能源动力支撑，实现能源领域项目授信 415.9 亿元，发放电煤保供贷款 14 亿元。为交通基础设施授信 645 亿元，发放贷款 275 亿元，覆盖全省当年在建高速公路、铁路项目。 进出口银行湖南省分行成立贯彻落实“经济增长二十条”工作专班，将自身业务发展与湖南发展战略紧密结合，将政策性金融活水汇入湖南高质量发展大潮。加大信贷投放力度，2023 年全年累计投放贷款 883.86 亿元，年末贷款余额较年初新增 142.16 亿元，贷款余额达1450.43 亿元。用好政策性金融工具，发挥政策性金融工具在稳经济大盘中作用，2023 年发放基金配套贷款 55.81 亿元，为娄底经开区 EOD（生态环境导向的开发模式）等项目提供了政策性金融支持。支持湖南外贸高质量发展，发放外贸产业贷款超 600 亿元，支持了岳阳观盛、先导国贸等一批外贸客户，发挥了稳外贸的作用。 农发行湖南省分行大力支持生态环境综合治理、水资源和水安全保障、区域协调融通、新能源体系等领域，重点聚焦“一江一湖四水”河湖治理、动能转化绿色发展、城乡协同人居改善、农村土地综合整治四个“主战场”，投放长江大保护贷款 455 亿元，投放城乡一体化贷款228 亿元。重点支持了大兴寨水库、椒花水库、涔天河水库等一批国家 172 项、150 项重大水利工程及全省“十四五”水利规划重点项目，支持黄石、青山等一批大中型农田水利灌区工程，3个项目入选水利部全国金融支持水利典型案例。 工商银行湖南省分行全力做好战略新兴制造领域建设和传统制造企业转型升级