财富经理可以重新点燃投资者 & # 8217; ESG 热情减弱

用先进的数据分析方法来对抗高网价值的个体情感 Content 2023年9月发布 Introduction 鉴于最近的经济波动，投资者是否保持对可持续性的承诺？我们的研究，与高净值个人（HNWIs）的对话和分析表明，财务不安全以及环境方面缺乏一致性和透明度， 为什么财富管理公司和关系经理（顾问）要注意？ESG投资对于拯救地球的努力至关重要，并在全球范围内显示出巨大的财务前景。 社会和治理(ESG)报告影响对可持续投资的承诺。 全球范围内,37% 一般来说，经济状况导致投资者退缩。当他们缺乏对可持续投资（SI）的可见性时，信任就会减少，引起犹豫和怀疑。围绕ESG资产的不一致和不存在的政府监管增加了困境。 While impact investments, or assets with an ESG angle, havebecome weally screting firm, they being increasing screensions. Thedebate around impact investing further specifies as some individualswith discretionary investable assets of more USD100万回归马斯洛的基本面，将个人安全置于绿色投资之上。市场不稳定、宏观经济学、地缘政治紧张和对SI表现的担忧导致一些高净值人士的生存行为和紧缩——至少目前是这样。 所有高净值人士和 47% 40岁以下的富裕人士表示可持续发展影响他们的投资决策。 根据我们从凯捷的发现 《2023年世界财富报告》，2022年全球富裕人士的财富和数量十年来首次下降。 然而，许多人仍然在情感和财务上投资于ESG。 此外，标准化和可信的ESG评分机制可以提高投资组合的弹性。 虽然绿色投资可能不像今天的石油和天然气那样有利可图，但它们正有望超越到2025年53万亿美元. 1这一数字将占2025年所有管理资产（AUM）的三分之一以上，预计将达到140.5万亿美元。结果？全球ESG债务市场超过15万亿美元。 平衡财富保存与可持续投资 与ESG相关的投资机会广泛存在，但谨慎的高净值人士优先考虑财富保值 and seek quantitative evidence of positive impact and financial return.They want to avoid greenwashing and look for investment education,tracable ESG scores, and harmonized tracking methodology. 用数据解决疑问 然而，一些投资者和债券发行人认为洗绿的风险是一个重大威胁。 我们对高净值人士的《世界财富报告》调查确定，市场波动推动了2022年保护财富高于可持续发展的举措，67%的高净值人士指出资产保值是一个关键目标，只有41%的评级ESG影响力投资是重中之重。欧洲高净值人士更不热衷，只有31%的人将ESG影响力投资评级为紧迫。 有关ESG投资组合的环境足迹（ESG评分）的准确数据对于解决担忧并鼓励更多的兴趣和行动至关重要。然而，准确的数据取决于企业衡量，减少和披露碳数据的意愿和承诺 并与《巴黎协定》等国际准则设定的目标保持一致。这项努力不是一项小任务。为HNWI客户提供服务的关系经理表示，与ESG相关的尽职调查和环境影响评估非常复杂。幸运的是，技术解决方案可以提供必要的支持。人工智能(AI)和机器学习可以提供可靠的分析，以正确衡量回报，并更准确地了解基金的实际ESG优点。 执行摘要 凯捷在《2023年世界财富报告》中对71个国家的3, 170多名富裕人士、3, 200名富裕阶层投资者、近100名财富管理经理和高管以及800名关系经理进行了调查。调查显示了最新的行业趋势，包括投资者对ESG的态度动摇。从2021年到2022年，高净值人士对可持续发展投资的兴趣略高，从52%上升至55%。然后，在2023年，随着全球经济不确定性的持续，这一趋势在全球范围内下降到41％。在欧洲，下降更为明显，只有31％的受访者认为ESG是重中之重。 在整个地区，对ESG投资的兴趣在40岁以下年龄段中最高，有47％的人将ESG目标描述为优先事项。在北美，在选择财富管理公司时，有65％的40岁以下的人将可持续性评价为重要，而在40 - 49岁年龄段的高净值投资者中，有30％的人将可持续性评价为重要。净值财富区间越高，对ESG的重视程度越高。我们发现，45%的投资者的净资产高于美元。 但是，许多高净值人士仍然致力于ESG投资并扩大其SI投资组合。他们重视使投资与价值保持一致的策略。 凯捷的分析隔离了未来ESG投资的全球指标。例如，全球63%的高净值人士可能会要求他们正在考虑投资的资产的ESG评分。 ESG兴趣的区域差距说明了高净值人士态度的转变，需要个性化的财富管理方法和解决方案。 3千万人关注可持续性，而在5 - 3千万美元区间为37%，在1 - 5百万美元区间为32%。 我们的HNWI和关系经理调查发现，在一个缺乏透明度和明确标准的新兴市场中，存在机会和风险。许多财富管理高管对公司发布的ESG得分持怀疑态度，而这些得分没有对数据收集或处理实践的可见性。 财富经理定位于推动变革 我们的报告强调了关系经理（财务顾问）角色的转变。例如，42％的人表示他们缺乏足够的数据来了解资产的ESG影响。 随着ESG投资的成熟，可靠的数据对于解决知识和信任方面的差距至关重要。将数据集与AI和ML工具配对将使它们更加有用。财富经理和他们的客户可以收集财务和ESG见解，并将它们结合起来，以全面了解给定的资产或投资组合，从而指导更有信心的投资决策。 研究结果表明，许多顾问对最新的可持续发展投资趋势感到脱节。一个 缺乏培训会使财富公司变得脆弱，因为忽视法规和要求会导致严重的财务和声誉风险。 HNWI可持续性观点 近年来，高净值人士对ESG投资持谨慎态度。2021年，我们对全球高净值人士的调查显示，只有一半的人可能会要求给定资产的ESG评分。相比之下，2022年全球为64%，2023年为63%。在美国，这一趋势更为乐观，美国要求ESG评分的可能性从2021年的36%上升到2022年的62%和2023年的72%，以回应一些高净值人士的回馈愿望。社会。 COVID - 19大流行有助于将可持续发展置于世界集体心理的最前沿，特别是对于年轻一代。我们2022年的调查发现，高净值人士对基于其道德价值观的投资持开放态度。 然而，不可预测的经济环境暂时降低了自我实现计划的优先级，其中可能包括可持续投资。 然而，高净值人士继续支持ESG — —如果不是行动的话。总的来说，这些投资者承认ESG相关资产的重要性和强大潜力。 根据伦敦分析公司GlobalData的2023年5月报告，全球高净值投资者将其金融资产的平均22.1％分配给ESG投资产品。接受调查的理财经理中有67％表示，他们预计未来12个月金融客户资产分配给ESG投资的比例将增加- 1％表示预计会减少。3 63% 高净值人士仍然对ESG投资感兴趣，但怀疑和不信任阻止了许多人投资绿色和社会影响基金。 Saltus财富指数的版本，该指数调查了英国1000多人的可投资资产超过250, 000英镑（321, 344美元），发现绝大多数（80％）认为气候变化作为优先事项。尽管对ESG产生的回报水平的担忧仍然是一个障碍，但愤世嫉俗和不信任被认为是不持有ESG投资的主要原因。Saltus认为，尽管44%的高净值人士投资于ESG，但围绕绿色和社会影响基金的稳健性和合法性的怀疑态度正在上升。4 全球富裕人士可能会要求ESG得分2023年给定资产的 高净值人士和财富管理公司都对ESG资产表现出了持续的兴趣。在凯捷2023年对高净值人士的调查中，40%的人表示他们来自与ESG相关和非ESG资产的回报是可比的。此外，41%的人表示ESG投资是重中之重 The numbers in Capgemini ’ s report tell a diverse regional story. Forexample, 56% of HNWIs in North America named ESG impact a criticalconcerns. In compared, only 19% 经济不确定性导致ESG模糊性 然而，面对持续的市场波动，全球高净值人士在2022年经历了3.6%的财富下降，是十年来的最大降幅。在经济困难时期，投资重点往往转向财富保值。 日本的高净值人士可能会在资金管理问题上考虑环境影响。低利息反映了该国与ESG的复杂关系。一方面，日本受到洪水和气温上升等自然灾害的沉重打击，突显了采取气候行动的必要性。相反，该国对煤炭等传统能源形式的依赖限制了其减少碳排放的能力。 凯捷金融服务研究所全球负责人Elias Ghanem描述了2022年HNWI对可持续发展的需求可持续发展，技术和金融：重新思考市场如何整合ESG2通过马斯洛需求层次的视角，他说，一旦个人满足了他们对食物、清洁空气、水和金融安全的基本需求，他们就会转移他们的优先事项，以满足自我实现等核心价值观。 问富裕人士：在管理您的财富时，ESG/可持续性目标有多重要？ 拉丁美洲和欧洲的高净值人士分别占37%，其次是亚太地区(不包括日本) 36%的高净值人士。日本的高净值人士紧随其后，只有5%的人表示ESG对他们的投资决策至关重要。 值得注意的是，拥有3000万美元或更多投资的超高净值个人（UHNWIs）最关注可持续发展。我们的调查发现，45%的UHNWIs认为ESG在他们的财富管理决策中至关重要。当我们对北美的受访者进行隔离时，这一比例上升了，62%的受访者表示ESG至关重要。 新一代ESG投资者 调查结果与先前关于北美人通常最致力于ESG的观点一致，并且在所有财富范围内都持有。例如，在100万美元至500万美元财富范围内，38%的北美人表示他们对ESG投资感兴趣。在 在全球范围内，年龄是高净值人士参与ESG投资的有力指标。40岁以下的投资者最有可能价值可持续性；这一组中有47%的人认为ESG是财富管理的关键因素。 做出明智的决策，并向财富管理公司寻求有关其资产的ESG影响的广泛信息。 47% 立法矛盾 40岁以下的高净值人士表示，ESG是一个重要的财富管理因素 相互冲突的政府政策可能会阻碍更广泛的ESG投资。在美国，投资者越来越多地接受ESG， 可持续性法规正在演变。2023年6月，美国国会议员提出了针对退休计划投资中的ESG因素的立法。该法案提议修改《雇员退休收入保障法》和1940年《投资顾问法》，该法案规范了私营行业的自愿退休。8拟议的法案反对自由投资于可持续未来法案，该法案将赋予工作场所退休计划在其投资决策中考虑ESG因素或提供ESG投资选项的自主权。 千禧一代的ESG支持是有意义的。他们在气候变化问题上长大，并了解技术解决方案的潜力。此外，我们从心理见解中知道，高财富的个人能够广泛而有意义地回馈社会-因为他们不担心他们是否能满足他们的基本需求。 美国分裂的ESG监管环境与欧洲投资者和立法者更统一的观点形成鲜明对比。一项普遍的协议使新加坡推出了将于2024年1月生效的指导方针,以帮助降低绿色洗涤风险,并使散户投资者更清楚地了解ESG基金。 预测高净值人群需求对金融机构至关重要 争议的气氛 在过去的一年中，高净值人士将财富保值放在首位，对经济衰退的担忧促使其中一些投资者退出了影响力投资。例如，ESG倾斜的股票基金在2023年第二季度遭受了投资者的重大损失，将该行业拖入了罕见的H1净流出。6经济和分析师表示，欧洲的监管担忧推动了资金外流。 反对投资于可持续未来法案的自由是一些考虑ESG相关资产的美国高净值人士的担忧。为