银行业的数据支持金融功能

超越ERP时需要知道什么 金融是现代银行组织的基石。然而，随着金融寻求加速流程，获得更深入的业务洞察力，并在整个业务，僵化的传统工具阻碍了其步伐。许多财务操作仍然与20年或更早之前为数据速度，数量和准确性而设计的传统企业资源计划（ERP）系统有关。 这给今天的银行金融领导人留下了令人生畏的问题，即如何： “ –需要一个财务、税务、风险和业务的财务协调数据源，而不是数据孤岛–跨大量数据的当前和未来客户生命周期盈利能力视图–利率和市场波动会影响更精细的基于驾驶员的计划–法定和监管报告要求的复杂性不断增加 组织必须重新评估他们使用的技术是仅仅是一种被操纵的工具还是金融充分发挥潜力的战略推动者。 •更快地访问和聚合更多数据，如贷款类型、贷款期限和贷款利率•利用针对银行业务的同类最佳解决方案和利基解决方案，而不会最终导致复杂的资源消耗软件堆栈•履行成为更大业务的战略资产和贡献者的义务•为没有人能预测的银行金融未来做好准备 约瑟夫·詹姆斯 Apex资本公司首席财务官 数十年来，数据的数量和广度不断增加，对财务团队提出了挑战。随着公司使用更多因素来衡量更广泛的指标，例如员工满意度，收入和运营数据以及来自整个业务的环境，社会和治理（ESG）数据，数据呈指数级增长。 同时，财务运营也被要求产生战略业务见解，并将其提供给跨职能的利益相关者。换句话说，财务不仅要跟踪价值，还要创造价值。 银行组织已经认识到与以前的整体式系统相比，特定行业的金融运营软件的好处，但它们通常缺乏一个核心系统，把所有的东西结合在一起，使它工作。此外，随着技术的进步，财务和IT团队一直面临着快速采用新系统的压力。 Workday是唯一能够安全地从组织内部和外部获取数据以满足数字骨干银行组织需求的提供商。Workday凭借其适应性强的架构，可帮助组织组合正确的系统，并将财务，运营，员工和第三方费率数据整合到智能数据核心中，并简化流程，以提高整个生态系统的互操作性。 “你不能阻止海浪，但你可以学会冲浪。 这为财务和IT开创了一个新时代，在这个时代，财务被赋予了配置、报告和适应的能力，从而提高了生产力、效率和实时洞察力。在Workday中获得值得信赖、易于支持的技术基础-实现持续创新，并有更多时间充满信心地专注于其他战略性前台计划。 乔恩·卡巴特-辛正念专家 最重要的是，Workday使金融成为银行生态系统中灵活，高度战略性的参与者。 本报告探讨： •Workday中的智能数据核心及其如何为银行财务团队提供更深入的见解•Workday的财务解决方案有哪些作用，以及它们如何与其他工具集成在一起 建立在一个适应性强的平台上。 WorkdayFinancialManagement是基于适应性平台构建的一流应用程序，对于银行财务领导者来说，这意味着他们可以创建可组合的技术策略，旨在轻松与其他业务应用程序集成，然后通过构建新的业务功能来扩展平台。 这种方法使财务团队能够组合行业特定系统的正确组合，以： •简化业务流程并在同类最佳工具之间创建更大的互操作性•将第三方、财务、人员和运营数据统一在一个统一的平台上•使财务能够分析关键业务数据并提供更深入的见解 借助可适应和可配置的平台，IT可以率先实现跨系统集成，而财务可以配置业务流程，财务结构，独特的数据视图或新体验。 当需求超出当前系统可以支持的范围时，低代码应用程序开发使财务和IT能够轻松安全地协作以在Workday系统上开发新功能。 “Workday从一开始就考虑到了云，而不是从传统平台移植它，这对我们来说真的很重要。 帕特里克·尼利执行副总裁，西蒙斯第一国家公司 将来自整个生态系统的数据安全地整合在一个智能数据核心中。 Workday为银行组织提供了智能数据核心，将财务、人员、计划和第三方数据及其分析流程结合在一起。是什么让它变得“智能”？和业务的多维视图。智能数据核心应用机器学习（ML），以实现交易处理无接触，智能提取发票，进行审核和批准，并检测异常和风险。 Inotherwords,organizationsareabletotakeadvantageofonefinance-owndatahubtoingest,transform,and-whenneeded-createaccountingfromanysource.Withthemostcriticalfinancial, 通过同一对象数据模型连接的劳动力、运营和外部数据，财务可以为高管和决策者提供更丰富的业务视图，通过减少对账来简化核心会计流程，并快速响应问题，同时保持一致的安全性和数据完整性。 基于此架构构建的相关Workday解决方案包括WorkdayPrismAnalytics和WorkdayAccountingCenter，它们既满足了共同的银行业务需求，又通过自动将不同的运营数据转换为会计交易和日记帐分录来进一步促进向适应性ERP的转变，这是一个劳动密集型过程。 这些解决方案在WordayFiacialMaagemet中自动化数据的摄取、处理和报告，同时为每笔交易提供全面的审计跟踪，以及相关的深入路径，包括贷款数据和息差数据。这些完全集成的解决方案以Worday环境为基础，可无缝工作，提供统一的智能数据核心。 通过相同的对象数据模型将最关键的财务、劳动力、运营和外部数据连接起来，财务可以为高管和决策者提供更丰富的业务视图。 银行洞察的新标准。 智能数据核心还通过财务报表和管理报告维护有关业务事件和交易的所有丰富详细信息。没有任何内容被剥离或汇总，从而提供与所有报告中的余额相关的完整上下文，这超出了传统的会计关键字和会计科目表。 “对我们来说，数字化转型实际上是让我们的团队摆脱数据输入和日常任务，并将这些任务自动化，以便团队可以花更多的时间进行更高级别的数据分析，以收集战略见解。我们希望以一种方式-在一个系统中-获取数据和信息，我们可以对业务更有帮助。 NicoleCarrillo 执行副总裁，首席会计官，loanDepot.com，LLC 然后，财务可以分析几乎任何维度的业务-法律实体，成本中心，帐户，地区，位置，团队，贷款类型，客户等。通过将Worday和非Worday数据混合在一起，并提供卓越的数据管理功能，财务可以管理数据摄取，为不同的报告应用额外的计算，并配置会计规则，同时记录发生的变化，从而为见解和控制设定了新的标准。 这为财务团队提供了更深入的见解和控制，并使IT免于成为报告撰写帮助台。IT与财务一样，可以获得宝贵的时间来专注于创新，敏捷性和其他预期的业务成果。 燃料无摩擦过程。 在智能数据核心中嵌入了ML和AI算法以及可配置框架，可安全地激活和智能自动化业务流程。财务和IT可以轻松配置和调整不同系统的工作流，以提供最高的效率。数据核心中的嵌入式ML使事务处理无接触-例如，发票被摄取，智能路由和分类，并在存在异常或异常时标记以供审核。这从根本上改变了财务和IT工作的方式，为这两个小组提供了时间，以专注于配置、例外和分析。 这使财务部门具有更深入的见解和控制能力，并使IT免于成为报告撰写帮助台。 智能数据核心如何使银行业CFO受益？ 现代银行融资运营依赖于使用实时数据的见解。CFO可以利用这些见解： •通过更深入地了解业绩和业绩驱动因素，提高股东价值•通过更好地自动化核心会计流程，例如关闭流程，为更具战略性的工作留出空闲时间•更快地适应并购或新的监管要求等变化 换句话说，Workday将公司选择的同类最佳运营解决方案（与供应商无关）中的数据汇总在一起，以创建会计（通过Workday会计中心），以全面了解其业务。 ERP词汇表：揭开关键术语的神秘面纱。 IDC、Garter®和Forrester都认为，ERP的未来是在受信任的核心上运行在云中的复合应用程序或可组合业务功能的生态系统。IDC将其称为智能核心，Garter将其称为可组合的ERP，Forrester将其称为数字运营平台（DOP）。让我们分解这些行业术语，以及它们与金融的关系。 银行业可组合战略的好处。 Workday使银行组织能够采用可组合的策略并实现几个关键优势： 改进的决策：银行组织可以通过改进的决策产生价值，因为他们的高管和经理对业务有更完整的看法一个位置，可自动交付见解，数据始终实时。 更高的效率：通过统一的数据和流程生态系统，银行公司可以配置高度自动化的业务流程，帮助他们更智能地工作，轻松地跨同类工具进行互操作。嵌入式机器学习为无接触业务流程铺平了道路，让财务重点关于异常、异常和分析。 提高业务适应性：通过启用 可组合的ERP策略，Workday为银行提供了更大的敏捷性和灵活性，可以选择最佳优化运营的同类最佳云解决方案。这与传统的一刀切的传统ERP解决方案所需的昂贵定制形成鲜明对比。 降低了复杂性、自定义和成本：Workday降低了整个组织的复杂性。对于高管和经理来说，信息是统一和可操作的；对于IT来说，预构建的Workday和供应商管理的集成降低了劳动密集型、昂贵的API开发和自定义编码要求。 简化的配置和维护：Workday的“单击以配置”模型和以财务为重点的UI/UX使配置和维护系统的复杂性，耗时和成本远低于传统的ERP。Workday还促进了最先进的第三方运营之间的集成具有定制的银行特定功能的系统，大多数严格的传统供应商无法与之匹敌。 工作日与他人相处融洽。 通过相同的对象数据模型将最关键的财务、劳动力、运营和外部数据连接起来，财务可以为高管和决策者提供更丰富的业务视图。 准备好提供非凡的价值了吗？很好，工作日也是。 就像迁移到云已经成为一个“何时”而不是“是否”的问题一样，大多数银行组织很快就会采用可组合的ERP策略。这些组织面临的挑战是找到一种解决方案，使他们的团队能够在为不断变化的未来做好准备的同时，今天做到最好。 “通过Workday，我们将多个系统整合为一个简单易用的解决方案，涵盖财务、人力资源和规划。拥有一个系统确实是我们所需的敏捷性和创新的关键，我们已经看到了在访问方面的巨大收益实时财务数据、员工生产力和用户满意度。 ArnoRubenSchleussner N26AG集团会计和资本规划主管 Workday提供卓越和简化的会计、财务、报告和分析功能，并通过更好的数据驱动决策改善业务成果。在一个系统中，银行可以利用同类最佳的生态系统，同时大大简化各种数据源的整合方式，并使其对经理和高管具有可操作性。 Workday可组合策略还使银行公司在未来变得更加敏捷，因此他们可以在不重新设计总账或报告和分析功能的情况下交换新系统。 在银行业中，金融的未来保证是快速发展的，这种灵活性很可能是繁荣和生存之间的区别。