2023年全球金融与发展报告

2023 年全球金融与发展报告 前言 为了加强对全球重大问题的持续跟踪和研究,促进金融服务对经济复苏和可持续发展的支持，国际金融论坛（IFF）自2021年起组织编写《IFF全球金融与发展报告》（以下简称《报告》），并每年定期在IFF全球年会期间发布。《报告》旨在根据跨国数据，分析和预测全球经济发展的趋势和前景，解读金融发展和创新，探讨全球共同关注的长期挑战和政策问题，以促进全球范围的政策讨论。 IFF2023年《全球金融与发展报告》www.iff.org.cnwww.ifforum.org 主办单位/ Host国际金融论坛（IFF）International Finance Forum (IFF)UIA International Organization ID: AA2980 联合主席/ Co-chair韩升洙Han Seung-soo珍妮·希普利Jenny Shipley周小川ZHOU Xiaochuan 《IFF 2023年全球金融与发展报告》共四章，第一章全球经济展望、风险和政策重点，由IFF学术委员、亚洲开发银行原副首席经济学家庄巨忠编写；第二章全球金融市场回顾与展望，由IFF学术委员、西班牙对外银行亚洲首席经济学家夏乐编写；第三章全球绿色金融创新及政策发展回顾和展望，由IFF学术委员、亚洲开发银行原首席气候变化专家吕学都编写；第四章大数据、人工智能与区块链金融，由IFF学术委员、武汉大学经济与管理学院原院长宋敏编写。 国际金融论坛（IFF）是非营利、非官方独立国际组织，2003年10月由中国、美国、欧盟等G20国家和地区、新兴经济体，以及联合国、世界银行、国际货币基金组织等相关国际组织及领导人共同发起成立，是全球金融领域高级别常设对话机制和多边合作机构，被誉为全球金融领域的“F20（Finance 20）”。 理事会/ IFF Board of Directors韩升洙珍妮·希普利埃德蒙·阿尔方戴利陈茂波Han Seung-soo, Jenny Shipley, Edmond Alphandéry,Paul Chan Mo-po,梁锦松冯慧兰多梅尼科·西尼斯卡尔科埃里克·索尔海姆韦浩思Antony Leung, Mari Elka Pangestu, Domenico Siniscalco, Erik Solheim, Jose Vinals,易小准祝宪林建海戴青丽格里·赖斯悉达多·蒂瓦里Gerry Rice, Siddharth Tiwari, YI Xiaozhun, ZHU Xian, LIN Jianhai, Deborah M. Lehr,周汉民周延礼梁维特阿罗约埃内斯托·塞迪略ZHOU Hanmin, ZHOU Yanli,Leong Vai Tac, Gloria Macapagal Arroyo, Ernesto Zedillo,穆罕默德·希姆谢克洛朗·法比尤斯凯拉特·克林贝托夫Mehmet Simsek, Laurent Fabius, Kairat Kelimbetov,让·克洛德·特里谢苏丹·本·纳赛尔·苏瓦迪安雅山Jean-Claude Trichet, Sultan Bin Nasser Al-Suwaidi, Ambassador Yasser Elnaggar,史蒂芬·格罗夫弗兰克·里斯伯曼大卫·赖特布莱恩·佩斯科中尾武彦Stephen P. Groff, Frank Rijsberman, Sir David Wright, Bryan Pascoe, Takehiko Nakao,维拉•松圭扎法尔·乌丁·马赫默德魏伯昂李彤Vera Songwe, Zafar Uddin Mahmood, Axel Weber, LI Tong,容永祺叶兆佳马志刚萧志伟张继中Samuel Yung Wing-ki, Ip Sio Kai, MA Zhigang, Sio Chi-wai, Zhangjizhong 国际金融论坛（IFF）从创立至今,与全球50多个国家和地区、50多家国际和地区组织、200多位全球财经领袖保持了紧密的联系,共计2000多名世界特邀嘉宾，100000多名全球业界精英参与了IFF历届年会和相关活动,在促进国际金融战略对话、交流合作、学术研究中发挥了较好作用，取得了广泛国际影响。 作为创立于中国，由全球主要经济体和联合国参与发起成立的国际金融对话及学术智库平台，国际金融论坛（IFF）与全球200多位财经政要、金融领袖，50多个国家和地区，50多家国际和地区组织建立了紧密联系。国际金融论坛（IFF）将进一步发挥国际金融战略对话、交流合作、创新实践、研究智库和人才培养这五大平台功能，致力于打造国际一流的学术研究智库和多边对话平台。 自2003年创立以来，国际金融论坛（IFF）秉持和遵循“全面可持续发展——新资本、新价值、新世界”的宗旨，致力于打造具有战略远见、国际一流的学术智库和多边对话平台。 编委会/ Editorial Board张继中祝宪林建海ZHANG Jizhong, ZHU Xian, LIN Jianhai宋敏聂庆平SONG Min, NIE Qingping 编辑部/ Editorial Department庄珏申钢吴立新Joanna Zhuang, SHEN Gang, WU Lixin 国际金融论坛（IFF）通过公开、公平、公正的运行机制,确保独立、客观、前瞻和包容性,以促进国际金融合作与交流；通过对全球金融领域的深入研究,促进中国经济、世界经济全面可持续发展,实现以下目标： 地址/ Address广州市南沙区明珠开发大厦22楼F22, Pearl Development Building, Hengli Town, Nansha District,Guangzhou邮编/ Post Code 100095Email / info@iff.org.cnwww.iff.org.cn 张继中 CEO / 创始秘书长执行委员会主任国际金融论坛（IFF） 1.全球金融战略对话平台；2.全球金融交流合作平台；3.全球金融创新实践平台；4.全球金融研究智库平台；5.全球金融人才培养平台。 版权声明/ COPYRIGHT STATEMENT本刊内容由国际金融论坛（IFF）独家拥有，未经许可，不得转载或摘抄。The content of this publication is an exclusive property of the IFF, and may not bereproducedor excerpted without permission 本报告展示的观点为报告作者的观点，不必然代表国际金融论坛（IFF）或其监管机构的观点。IFF对于报告中数据的准确性不做任何保证，也不对使用这些数据或内容造成的任何后果承担责任。凡使用报告内容均被视为认可并遵守上述约定。如需修改、编辑、翻译本报告，请访问IFF官网了解相关版权要求。 4.1.2专利视角下的全球数字金融发展4.1.3数字金融赋能的逻辑分析4.2大数据、人工智能与区块链金融4.2.1大数据金融4.2.2人工智能金融4.2.3区块链金融4.3风险与监管4.3.1大数据、人工智能与区块链金融发展的风险4.3.2全球数字金融监管政策4.4总结 目 录4-6 第一章 全球经济前景、风险和政策重点10-23 1.1.经济展望1.2.增长面临的风险1.3.全球政策重点 第二章 全球金融市场回顾与展望24-35 2.1两大重要金融风险及其对国际资本流动的影响2.1.1美国地区性银行危机2.1.2美国国会就联邦政府债务上限陷入僵局2.1.3风险事件对国际资本流动的影响2.2货币表现受政策利率影响较大2.3其他主要金融资产的表现2.4长期高利率（higher-for-longer）的风险2.5金融碎片化风险为去美元化注入新动力2.5.1美元作为国际货币的主导地位2.5.2对去美元化的兴趣正在上升2.5.3这次会不一样吗？ 表格与图表 表格 表1.1：年度GDP增长率(%)表1.2：以消费者价格衡量的年度通胀率(%)表2.1：美元在国际货币体系（IMS）中的主导地位（功能视角）表3.1：JEPT协议签署情况表3.2：IMF成员国向RST出资情况表3.3：东盟国家国内绿色金融政策动态表4.2-1：欧盟大数据产业政策梳理表4.3-1：中美欧数字金融相关监管政策 第三章 全球绿色金融创新及政策发展回顾和展望36-59 图表 图1.1（a）：G20发达经济体GDP季度增长（同比，%）图1.1（b）：G20发展中经济体GDP季度增长（同比，%)图1.2（a）：部分G20发达经济体月度通胀率（同比，%）图1.2（b）：部分G20发展中经济体月度通胀率（同比，%）图1.2（c）：部分G20发展中经济体月度通胀率（同比，%）图1.3（a）：央行利率(%)图1.3（b）：央行利率(%)图1.4（a）：发达经济体政府债务总额（占GDP的百分比）图1.4（b）：发展中经济体政府债务总额（占GDP的百分比）图2.1：持续的货币紧缩令美国银行体系的流动性承压图2.2：不断增加的美国财政压力图2.3：新兴市场资本流动图2.4：利率变动和汇率变动图2.5：2023年初至2023年9月25日，主要金融资产的表现图2.6：各国家和地区住宅物业真实价格变化（年同比变化）图2.7：国际货币使用指数图3.1：新金融的各种定义图3.2：2022年主要发行市场绿色债券发行量图3.3：2022年全球新发行绿色债券的货币构成 3.1绿色统计类金融产品3.1.1绿色债券3.1.2绿色信贷 3.2碳市场3.2.1碳配额市场3.2.2自愿减排市场 3.3国际绿色金融政策评述 3.3.1官方气候资金3.3.2欧盟碳边境调整机制（CBAM）3.3.3公正能源转型伙伴关系计划（JETP）3.3.4国际货币基金组织“韧性和可持续性信托基金”（IMF“Resilience andSustainability Trust”） 3.4各国绿色金融政策和标准最新动态 第四章 大数据、人工智能与区块链金融60-87 4.1全球数字金融发展概况4.1.1数字金融概念 图3.4：2014至2022全球绿色债券资金用途图3.5：绿色债券发行区域统计图3.6：全球债券发行量与绿色债券发行量变化率对比图3.7：全球绿色贷款发行量与发行机构数量图3.8：部分碳市场碳配额价格变动图3.9：2014-2022主要自愿减排碳证书核发量图3.10：官方气候资金2016~2020年总量统计数据图3.11：2016-2020气候资金流向不同国家的占比图3.12：发达国家提供的气候资金各用途占比图4.1-1：数字技术变革金融生态系统图4.1-2：大数据、人工智能、区块链金融引领全球数字金融发展图4.1-3：全球数字金融专利申请/授权量年度分析（2017-2022）图4.1-4：全球数字金融专利申请/授权量分析（Top10）图4.1-5：全球企业数字金融专利申请量Top10图4.1-6：全球国家/地区银行科技专利授权量2017-2022（Top10）图4.1-7：全球国家/地区保险科技专利授权量2017-2022（Top10）图4.1-8：全球国家/地区资管科技专利授权量2017-2022（Top10）图4.1-9：BAB赋能金融市场逻辑分析图4.2-1：全球大数据储量及增速（2013-2021）图4.2-2：美国大数据产业政策支持路径图4.2-3：中国大数据产业政策主要节点图4.2-4：2017-2022全球大数据金融专利申请量Top10图4.2-5：大数据金融应用场景图4.2-6：基于大数据金融的SAS防欺诈管理系统工作流程图4.2-7：全球AI金融融资额/融资频次（2015-2021）图4.2-8：全球AI独角兽Top100分布图4.2-9：中国引用其他国家人工智能领域专利占比图4.2-10：AI金融应用场景图4.2-11：Smar