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业绩维持优异，资产质量稳定

2023-10-27 夏昌盛,刘斐然财通证券光影

常熟银行2023年三季报显示，公司实现营收75.20亿元，同比增长12.5%，实现归母净利润25.18亿元，同比增长21.1%。公司信贷规模稳步扩张，净息差持续收窄。资产质量保持稳定，不良率较6月末持平为0.75%，关注率上升幅度较大。公司2023年经营计划提出不良率保持稳定和拨备覆盖率保持在合理水平，年度目标有望顺利实现。我们预计公司2023-24年归母净利润同比增长21.2%、22.8%，对应2023-24年PB估值0.82倍、0.72倍，维持“增持”评级。

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