2023年2月全球金融监管动态月刊

全球金融监管动态月刊2023年2月刊 2© 2023 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所—澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。摘要国际证监会组织欧洲银行业监管局美联储英国央行、英国财政部美联储反洗钱金融行动特别工作组中国银保监会、中国人民银行发布了一份关于未来加密资产金融服务监管制度的咨询和证据征集。提案集中于多种加密资产活动，包括交换活动、托管活动和借贷活动，这些活动将纳入金融服务的监管范围。发布《商品衍生品市场监管原则（2011年）》 的修订版。修订的目的是确保这些原则继续为商品衍生品市场的规范和监管提供一个弹性的框架。就潜在的数字英镑或中央银行数字货币进行了磋商。由英国央行发行的数字英镑可供家庭和企业在商店和网上用于日常支付。宣布，欧洲议会成员已经批准了恢复欧洲长期投资基金（ELTIFs）的新规则。这些规定旨在改善监管和投资者保护措施，以加速包括散户投资者在内的ELTIFs的吸收。发布其2021-2022 年年度报告。 报告列出了FATF去年取得的成就，并强调了其未来的优先事项。就适用于虚拟资产交易平台营运者的建议规定展开咨询，其中包含就《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》下的全新发牌制度发布纪律处分罚款指引。制定了《金融控股公司关联交易管理办法》，要求金融控股公司完善关联交易定价机制，建立健全关联交易管理、报告和披露制度，建立专项审计和内部问责机制。公布最新的《交易筛查、交易监察及可疑交易举报指引文件》，为交易筛查和监察系统和流程（包括警报处理）的设计、设置和监督提供了说明、补充指导和实际案例。发布了针对处置机构的最终指南，以公布其内部纾困工具实施的方法。这些指南补充了已发布的监管机构和处置机构关于提高银行可处置性的指南以及关于可转让性的指南草案。公布了其年度压力测试的假设情景，这有助于确保大型银行即使在严重的经济衰退中也能向家庭和企业提供贷款。联合发布《商业银行金融资产风险分类办法》，其共六章48 条，要求商业银行遵循真实性、及时性、审慎性和独立性原则，对承担信用风险的全部表内外金融资产开展风险分类。全球金融监管动态—2月重点监管活动欧洲议会发布了一份联合声明，强调与加密资产相关实体的某些资金来源有关的银行组织的流动性风险，以及管理这些风险的一些有效做法。香港金管局英国财政部中国人民银行香港证监会2月1 日1月31日2月9 日2月9 日2月13日2月23日1月31日2月7 日2月9 日2月10日2月15日2月23日 3© 2023 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所—澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国证监会定调部署2023年五大重点工作监管机构：中国证监会业务类型：治理与战略/声誉风险2月2 日，中国证监会召开2023年系统工作会议，总结工作，分析形势，从五方面研究部署2023年重点工作。会议强调：•全力以赴抓好全面实行股票发行注册制改革；•更加精准服务稳增长大局。大力推进公募REITs常态化发行，在促进房地产平稳健康发展、支持平台经济等重点领域和薄弱环节，推出更多务实举措；•统筹推动提高上市公司质量和投资端改革；•坚守监管主责主业，督促行业机构完善合规内控和激励约束机制、加强从业人员管理，严厉打击违法违规活动；•巩固防范化解重大金融风险攻坚战持久战成效，稳妥有序化解私募基金、债券违约等重点领域风险，协同打击金融乱象。中国银保监会就人身保险公司分类监管办法业内征求意见监管机构：中国银保监会业务类型：金融产品、工具和服务2月2 日，中国银保监会就人身保险公司分类监管办法在业内征求意见，首次对人身险公司提出专门的分类监管措施，将人身险公司分类监管进一步做深做实。办法最重要的内容是根据险企的风险水平等级，在业务范围、经营区域和资金运用范围上进行明确与限制，将引导险企有多大能力办多大事，推动业务经营与投资管理更专业、规范。风险等级越高的险企，其万能险、投连险和变额年金险等高风险业务，分支机构设置，非标资产投资等将受到限制。中国证监会发布《证券公司场外业务资金服务接口》等四标准—证监会公告（2023）3号监管机构：中国证监会业务类型：金融市场基础设施中国证券监督管理委员会发出《证券公司场外业务资金服务接口》、《证券期货业机构内部接口账户管理》、《证券期货业机构内部接口资讯数据》和《证券期货业信息系统渗透测试指南》4项金融行业标准。其中，《证券公司场外业务资金服务接口》金融行业标准明确了证券公司开展场外资金服务的业务流程及场景，并定义了业务报文的格式、要素、接口形式，适用于证券公司场外资金结算系统与结算用户之间的数据交换。《证券期货业机构内部接口账户管理》和《证券期货业机构内部接口资讯数据》2项标准，分别规范了机构内部账户管理业务系统及资讯数据业务系统的数据接口，通过梳理核心业务模块之间的数据交互场景，对数据接口的数据字段、数据格式、数据交互协议提出了要求。中国银保监会、中国人民银行联合发布《商业银行金融资产风险分类办法》—中国银行保险监督管理委员会中国人民银行令（2023）第1号监管机构：中国银保监会、中国人民银行业务类型：金融风险中国银行保险监督管理委员会、中国人民银行联合发布《商业银行金融资产风险分类办法》。《办法》共六章48条，要求商业银行遵循真实性、及时性、审慎性和独立性原则，对承担信用风险的全部表内外金融资产开展风险分类。与现行《贷款风险分类指引》相比，《办法》拓展了风险分类的资产范围，提出了新的风险分类定义，强调以债务人履约能力为中心的分类理念，进一步明确了风险分类的客观指标与要求。同时，《办法》针对商业银行加强风险分类管理提出了系统化要求，并明确了监督管理的相关措施。中国内地中国香港国际组织美国英国欧盟澳大利亚新加坡印度马来西亚越南中国内地（1/3）菲律宾 4© 2023 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所—澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国财政部关于印发《金融机构国有股权董事议案审议操作指引（2023年修订版）》的通知—财金（2023）2号监管机构：中国财政部业务类型：金融市场基础设施中国财政部发布《金融机构国有股权董事议案审议操作指引（2023年修订版）》。《指引》修订后共六章33条，主要新增了对派出机构的要求以及议案类型，并调整了多处细节表述。《指引》明确，议案分为重大事项议案和一般性议案，并根据分类重新调整了审议程序规定。《指引》规定派出机构应当加强对股权董事履职的技术支持，对股权董事提出的议案审议意见进行审核，并在必要时对议案审议意见进行风险提示；股权董事应当承担的责任不因派出机构出具审核意见、作出风险提示而转移；对未完整、准确提供相关信息的议案，股权董事有权按规定提出推迟审议或推迟表决等意见；对不予配合或未按股权董事要求补充提供相关信息的议案，股权董事有权予以否决。中国证监会和中国人民银行联合发布《重要货币市场基金监管暂行规定》监管机构：中国证监会、中国人民银行业务类型：监督方法中国证监会和中国人民银行联合发布《重要货币市场基金监管暂行规定》。《暂行规定》共五章二十条，主要内容包括：•明确重要货币市场基金的定义及评估条件、标准、程序，有效识别重要货币市场基金；•明确重要货币市场基金的特别监管要求，增强基金管理人及产品抗风险能力；•明确重要货币市场基金的风险防控和处置机制。中国人民银行拟规范中国内地与中国香港利率互换市场互联互通合作业务监管机构：中国人民银行业务类型：金融产品、工具和服务中国商务部和中国人民银行联合印发《关于进一步支持外经贸企业扩大人民币跨境使用促进贸易投资便利化的通知》（下称《通知》）。《通知》要求：•便利各类跨境贸易投资使用人民币计价结算，推动银行提供更加便捷、高效的结算服务；•鼓励银行开展境外人民币贷款，积极创新产品服务，更好满足企业跨境人民币投融资需求；•因企施策，增强优质企业、首办户、中小微企业等主体获得感，支持供应链核心企业等发挥带动作用；•依托自贸试验区、海南自由贸易港、境外经贸合作区等各类开放平台，促进人民币跨境使用；•结合企业需求提供交易撮合、财务规划、风险管理等业务支持，强化保险保障，完善跨境人民币综合金融服务；•发挥相关资金、基金等引导作用；开展多样化宣传培训，促进银企对接，扩大政策受益面。中国内地中国香港国际组织美国英国欧盟澳大利亚新加坡印度马来西亚越南中国内地（2/3）菲律宾央行与银保监会拟发布17条措施以金融政策支持住房租赁市场发展监管机构：中国银保监会、中国人民银行业务类型：金融市场基础设施2月24日，中国人民银行网站公布《关于金融支持住房租赁市场发展的意见（征求意见稿）》，意见反馈截止时间为3月26日。《意见》共17条，重点支持自持物业的专业化、规模化住房租赁企业发展。《意见》主要明确：•支持商业银行为改建长期租赁住房发放开发建设贷款，项目资本金比例应不低于开发项目总投资的20%；•鼓励商业银行发放租赁住房团体购房贷款，期限最长不超过30年，额度原则上不超过物业评估价值的80%；•拓宽住房租赁市场多元化投融资渠道，稳步发展REITs。 5© 2023 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所—澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。国家外汇管理局发布《关于提升银行办理资本项目外汇业务数字化服务水平的通知（征求意见稿）》监管机构：国家外汇管理局业务类型：金融市场基础设施国家外汇管理局起草了《关于提升银行办理资本项目外汇业务数字化服务水平的通知（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》）。《征求意见稿》主要内容如下：•明确资本项目数字化业务和电子单证相关概念；•最大化扩展明确数字化业务办理类型；•分别对银行、市场主体提出基本要求；•明确资本项目数字化业务审核及管理要求；•明确数据采集与信息报送规则。其中，《征求意见稿》拟将银行可线下办理的相关资本项目外汇业务全面纳入数字化业务范围，银行可以自主选择范围内业务进行数字化办理。中国银保监会和中国人民银行就《商业银行资本管理办法》征求意见监管机构：中国银保监会、中国人民银行业务类型：监督方法中国银行保险监督管理委员会、中国人民银行发布《商业银行资本管理办法（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》）。《征求意见稿》修订的重点包括：•构建差异化资本监管体系，使资本监管与银行资产规模和业务复杂程度相匹配，降低中小银行合规成本；•全面修订风险加权资产计量规则，包括信用风险权重法和内部评级法、市场风险标准法和内模法以及操作风险标准法，提升资本计量的风险敏感性；•要求银行制定有效的政策、流程、制度和措施，及时、充分地掌握客户风险变化，确保风险权重的适用性和审慎性；•强化监督检查，优化压力测试的应用，用好用活第二支柱，提升监管有效性；•提高信息披露标准，引入70余张披露模板，要求银行详细披露风险相关定性和定量信息，增强市场的外部约束。中国内地中国香港国际组织美国英国欧盟澳大利亚新加坡印度马来西亚越南中国内地（3/