业务建模驱动的企业架构转型百皮书敏捷企架，开启数字化转型“轻”时代中电金信中国电子GienTech 目录CONTENT序言导言.01金融业数字化转型洞景势在必行：数字化转型已经成为金融机构的重要发展目标.提纲领：数字化转型工作的开展，需以政策为导向，框架为指引。道阻且长：金触机构的数字化转型面临切实的痛点和考验，破局有道：企业架构转型是金融机构数字化转型的有效路径，已在业内蓬勃开展....1202业穿建模驱动的企业架构转型..1314提要钩玄；确立“既企业级、又敏捷化、又精益化”的新企架-NEA行动纲领.....16开宗明义；业务建模驱动的企业架构转型方法，设计理念、基本概念及实施思路....1803业务建模驱动的企业架构转型实施建设.25统一认知：业务建模驱动的企业架构转型价值27量体裁衣：选择合适的实施方式32有力保障：打造支撑服务能力 目录CONTENT14业务建模工具平台能28企业架构转型需要工具6E工具赋能业务建模的教捷创新.40迎风扬帆：让数字化助力企业架构转型.4205新企架思想指导下的行业实践45地区性银行通过轻量级业务建模为分布式核心系统提供需求及设计输入.48大型国有银行通过两个试点领域的全量业务建模及IT实施，提升业务价值49股份制银行基于战略解析与业务架构的全行科技规划，5006业务建模驱动的企业架构转型展望.52IT设计与业务建模的衔接.54基于DDD的微服务框架与企架建模的关系IT治理与企架建模的关系.55结语.57 序言业建模服动的企业聚购转型自度书序言PREFACE初识企架：偶然与必然人生的有趣之处，就是在经历某个偶然瞬间时，并不知道此刻的蝴媒效应，会带来后续怎样的变化。人生的关妙之处，也在于一个不经意的瞬间，让人受益终身。比如，2010年的一瞬选择让我踏入了业务建模驱动的企业架构的世界。当时，我作为某国有大行的大型规划项目经理，被老板叫回公司面见两位外国专家，要求我选择其中一位，带回项目组做总架构师。一位是德国老专家，满头白发是丰富经验的直接证明，德国式严谨与他本人的高谈雄辩相得益彰。另一位则略显年轻，来自韩国，谈起自己的方法论和案例时神采飞扬，尽显他的害智和热忧。最终，我选择了后者，也就是如今普满业界的“大叔”Iman先生。回首再看这个做决策的偶然瞬间，背后也带着某种必然一我在这套方法论中感受到了通过逻辑推导逐步看清事物本质的快乐。这种厘清事物内部联系和内在规则、解构事物本质、抽象共性特征的渐进过程，与我的兴趣点不谋而合。全观企架：平等与融合在初识之后，我相继参与了多家国有大行和股份制银行采用建模方法实施的企业架构项目。自己也从“小学生”和“学徒”状态，慢慢地变成能主导项目的角色，逐渐地，我既能从企业的“隅”看到“全貌”，也能从“高空”俯瞰“大地”。在这个过程中，常有些问题被提及，企业级建模是复奈性工程，需要部门协作，怎样平衡各方的诉求？或者说，应该由谁来主导企业架构，是T还定业务，是部门驱动还是领导驱动？在我的理解看来，企业架构是很讲究平等的。企业架构中的每个元素发挥的作用是平等的；项目开展过程中，每个参与的部门对于企业架构来说也都发挥着同样重要的作用。每个企业都是需要这2 序言业务建模服动的企业渠构转型白度书些架构元素和参与部门共同起作用，才能形成一个整体。举例来说，企业级建模项目中，业务部门和IT部门其实没有实质性的矛盾，而是供需两方：业务是需求方，IT是供给方。不论是需求方创新，还是供给方创新，二者共同的目的是把企业的业务做好。原先的矛盾点主要是业务提出的需求不精细，也没想好自已做什么；而IT的间题是对业务了解不够，技术手段不够，不能按时按点交付。通过业务建模的方法，通过模型的层层细化引导，能够推着业务人员精细化他们的创新设计需求，同时改造/T的研发工艺，提升研发能力，使两方在企业级层面打通和融合，一起弃赴同一个目的地。渐进新企架：敏捷和精益，抓住变化中的确定性疫情让我们看到了生活中的不确定性，为了应对这种不确定性，常年出差的我“适应”出了一套应对策略。疫情之下的市场变化，更是体现出了及时转变应对策略和业务重点是多么重要。以银行零售业务为例：根据中国金融认证中心发布的《2020中国电子银行发展报告》，2020年，我国个人手机银行用户比例已经达到了71%；而2016年，我国个人手机银行用产比例仅为42%。2020年突如其来的疫情史加速了银行客户向线上票道迁移。疫情期间，零售银行开展网点转型，改变运营形态，推出使于客户远程线上操作的服务和产品。这一系列的改变随着疫情的持续逐步固化为一种新常态，新的用户习惯和偏好也随之形成：随时随地自主办理业务的交易方式、7“24线上咨询的互动方式、个性化场最解决那么，企业应该如何在变化中抑住确定性呢？聚焦到企业架构来看，经典建模理论的实施工程投资大、超复杂，应对目前快速的业务变化时，显得“案重”而缓慢。我和我的团队，致力于为这套方法论插上翅勝，让它轻盈起来、快捷起来，同时也更加平衡。这两个翅膀，一个叫“敏捷”，一个叫“精益”。这套创新的方法，本质上是尝试在应对变化时，把“直击痛点”的优先级放在“尽善尽美”之前，通过精准定位目标，划定范围边界，引入轻量级的新方法，采用工作坊等新方式，以尽量少的资源投入带来好的实施效果。我们根据丰富的经验，灵活应用业界的参考资产，通过企业架构元模型精准调整和把控，实现业务模型方法的定制化。与此同时，我们也打造业务建模工具，形成一体3 序言业务建模服动的企业渠构转型白度书化工具链，为方法论的实施赋能：减少对人力的依赖，提升从建模到IT实施落地的工作效率，让初学者也能快速学习方法并参与项目，应用已有资产，加速实施过程。新企架的航空母舰：金融级数字底座“源启”咨询常被诉病的一点是“像空中樱阔”，咨询成果不易落地，不易验证效果，高高挂起，虚虚落下。这些年的项目实践中，我一直抱持着一种企图心，想让企业架构的成果真正落地，落在当下，看到用抽象的模型搭建出来的企业架构全貌，落到生产环境里，看到企业架构设计一业务建模一应用开发一运维整个研发工程链条落地（也称之为业务开发运维一体化BizDevOps）。这份企图心，在“源启”中实现了。金融级数字底座“源启”，是中国电子依托全栈自主计算产业链，采用新一代技术架构，为金融及重点行业打造的数字化新型基础设施，由基础运行支撑平台、数字构建平台、数据资产平台、数字安全体系和架构工程平台五大板块构成。源启业务建模平台搭载在其中的“数字构建平台”之上，承接若中电金信特色的业务建模方法论，让抽象的架构和模型落地“有形”。而数字构建平台本身通过业务建模、系统设计、全领域低代码开发、系统测试、持续集成发布、工程管理、研发资产和研发安全管理等业务开发运维一体化工具以及标准规范体系，支持数字化应用的敏捷创新和持续发展，管理资产、固化规范、降低难度、保障质量，为企业架构提供落地的坚实底座和全工程管理的实体，让落地“有底”“有序”。如果说“新企架”是以敏捷和精益为翼的战斗机。那“源启”就是射空母舰，是金融机构腾飞发展的底气。时至今日，大报依旧是我心目中的师傅，感谢他带我入门，也授我以“渔”，及创新“渔”的“渔”；感谢人生的偶然与必然，给予我机会，让我参与了企业级建模从初到中国，到方兴未艾、蓬发展的过程。我也希望自已能像大投一样，与我的客户、我的团队以及所有想要了解企业级建模的人，分享自已在业界的所见所得、所思所想，一起体验企业级建模的平衡之美。处数字化转型大势之中，我更希望能与大家一起，搭乘“源启”的航母，探索更适合中国企业、更适应未来发展的方法，实践出能让企业级建模轻盈起飞的解决方案，以捷和精益为翼，让它飞入“寻常”企业之家，提供企业缓视角，支撑战略落地，促成业务与技术的融合，实现能力复用和业务敏捷。中电金信研究院副院长，企业数字化架构转型咨询部总经理曲向阳2022年12月4 导言业建模服动的企业限购转型自度书导言INTRODUGTION本白皮书共分为六个章节。第一章，我们分享了对金融业数字化转型的洞察。我们将从政策背景、技术发展、业态转变等多个维度分析金融业数字化转型的现状，同时基于政策文件，总结形成金融机构开展数字化转型的整体参考框架。根据对行业的观察和实践经验，我们进一步分析得到当前金融机构在数字化转型中的痛点和诉求，发现企业架构转型是有效的“解题之道”。最后，我们简要罗列了业内具有代表性的企业架构项目实践，以期向读者展示企业架构在金融业蓬勃发展的现状。第二章，我们测释了业务建模驱动的企业架构转型思想。在传统的企业架构转型思想的基础上，我们引入了“捷”和“精益”的思想，确立了“既企业级、又敏捷化、又精益化”的新企架-NEA行动纲领，致力于通过方法论的创新，解决传统方法下项目较为“笨重”、缓慢的问题。同时，进一步介绍了该方法论下的设计理念、基本概念和实施思路。第三章，我们提供了业务建模驱动的企业架构转型实施建议。在新企架行动纲领的指导下，我们认为企业架构项目的落地，需要树立正确的价值观念、选择合适的实施方式、提供有力的管理保障，从而推进企业架构项目的顺利开展。第四章，我们剖析了为企业架构转型项目赋能的工具平台的要求。我们重点说明了企业架构工程需要工具平台赋能的原因、所需着力解决的痛点、具备的能力特性以及应用场景。同时，我们阐述了业务建模平台工具在企业架构转型中应该完成的三次赋能，描绘了业务建模平台未来的发展方向。第五章，我们分享了业内企业架构转型项目的部分典型案例。通过剖析不同案例的项目背景、业务挑战、解决方案的设计思路和最终实现的业务价值，展示了新企架思想指导下“量体裁衣”的项目实施方式和显著成果。第六章，我们提出了对未来企业架构转型的展望。分享了新企架思想指导下，企业未来的组织架构、业务系统和人才体系，并且介绍了几个近期可以预见的重点发展方向。5 金融业数字化转型洞察01势在必行：数字化转型已经成为金融机构的重要发展目标提纲领：数字化转型工作的开展，需以政策为导向框架为指引道阻且长：金融机构的数字化转型面临切实的痛点和考验破局有道：企业架构转型是金融机构数字化转型的有效路径，已在业内蓬勃开展 金融业数字化转型洞察业务建模阳动的企业渠构转型白度书金融业数字化转型洞察1.1势在必行：数字化转型已经成为金融机构的重要发展目标技术升级驱动商业模式变革，为金融机构的数字化转型搭建“时代舞台”。当今时代，技术发展日新月异，为金融机构的发展和革新带来了前所未有的机遇：大数据能够帮助建立全新的客户识别模型和管理机制，实现自动化、实时化的风险管理；云计算能够实现史加高效、紧密的多方协同，促进开发和产品送代的快速升级；区块链打破了中心化的数据传辅模式，产泛用于养老金管理、信贷风控等多领域场景。依托技术的发展，同时结合现实的考量，以银行为典型代表的金融企业正经历着核心系统业务项目群重构、主机下移、云原生/技术架构重构或称为技术架构现代化等一系列变化。新兴技术的发展，联合新冠疫情的大时代背景，一起重塑着消费者的行为，进一步拓展和延伸着金融业的经营场景。例如，在银行业，相比于以往的线下服务、柜台办理，消费者现在更倾向于将需求诉诺于网端，追求更加方使、快捷的数字化服务体验。与此同时，金融科授领域的巨头改变策略，与传统金融机构积极合作，共同推进业务的发展，逐步进入生态融合阶段。数字化转型的大戏正如火如茶地上演。政策助力，金融监管部门连续出台政策引导数字化转型。2020年9月，国资委发布《关于如快推进国有企业数字化转型工作的通知》（以下简称《通知》），提出要“将数字化转型作为改造提升传统动能、培育发展新动能的重要手段，不断深化对数字化转型艰巨性、长期性和系统性的认识”；次年3月，“十四五”规划纲要发布，专门设置“如快数字化发展，建设数字中国”章节，并对如快建设数字经济、数字社会、数字政府，营营造良好数字生态作出明确部署。这两大政策文件的出台将数字化转型上升至国家战略。21年底和22年初，中国人民银行《金融科技发展规划7 金融业数字化转型洞察业务建模阳动的企业架构转型白度书(2022-2025年）》和银保监会（关于银行业保险业