营收利润增速双升，资产质量稳中向好

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江苏银行2023年半年报显示，营收利润增速双升，由净其他非息收入增速走阔带动。截至2023年6月末，江苏银行总资产、总贷款、总存款分别同比+14.8%、13.8%、13.4%，其中23Q2江苏银行个人贷款/对公贷款/票据分别实现增量225.95/155.92/252.88亿元，分别占比单季贷款增量35.6%/24.6%/39.8%。从信贷投放结构来看，制造业、租赁和商务服务业贷款余额分别占比13.43%、14.11%，个人消费贷款占比16.62%、维持较高水平；从新增贷款结构来看，制造业、租赁和商务服务业新增贷款（较年初）贡献率分别为29.12%、29.27%，展现了江苏银行立足江苏大力发展对公中小微业务的强大韧性。零售端，23H1江苏银行私人银行客户量增长超17%，叠加上年末零售AUM破万亿元的基础，后续有望进一步发展高净值零售客群财富管理业务，带动中收、投资收益提升。江苏银行当前的关注率、逾期率等不良前瞻指标稳中向好，不良认定趋严、资产质量稳定；此外银行拨备覆盖率处于上市城商行较高水平。江苏银行营收利润增速双升，拥有区域优势和优质客群，资产质量稳中向好，维持全年重点推荐。