科特迪瓦货币基金组织国家报告第 23 / 307 号2023 年 8 月关于反洗钱和打击恐怖主义融资的详细评估报告这份关于科特迪瓦反洗钱和打击资助恐怖主义的详细评估报告是由国际货币基金组织的一个工作人员小组编写的 ， 作为与成员国定期协商的背景文件。它基于 2022 年 6 月完成时获得的信息。本报告的副本可从以下位置向公众提供国际货币基金组织 出版服务邮政信箱 92780 华盛顿特区 20090 电话 ： （ 202 ） 623 - 7430 传真 ： (202) 623 - 7201E - mail: publications @ imf. org Web: http: / / www. imf. org Price: $18.00 per printed copy国际货币基金组织华盛顿特区© 2023 国际货币基金组织 2023 年 8 月 10 日科特迪瓦关于反洗钱和打击恐怖主义融资的详细评估报告批准人法律部本详细评估报告是在 2022 年 6 月 6 日至 24 日在科特迪瓦举行的货币基金组织反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML / CFT) 评估团的背景下编写的 ， 该团由货币基金组织 Arz El Murr 领导 ， 由基金组织部。关于基金组织反洗钱 / 打击资助恐怖主义计划的更多信息可以在以下位置找到 ： 科特迪瓦 CONTENTS词汇表6执行摘要9 关键发现9 详细评估报告22洗钱和恐怖主义融资 （ ML / TF ） 风险和背景 23A. ML / TF 风险和高风险区域的初步识别25国家反洗钱 / 打击资助恐怖主义政策和协调46A. 关键发现46B. Recommendations47C. 直接结果 1 （ 风险、政策和协调 ）48D. 关于 IO. 1 的结论58法律制度和业务问题58A. 关键发现58B. Recommendations61C. 直接结果 6 (金融情报)64D. 关于 IO. 6 的结论76E. 立即结果 7 (洗钱调查和起诉)77F. 关于 IO. 7 的结论86G. 立即结果 8 (没收)87H. 关于 IO 8 的结论92恐怖主义融资与扩张融资93A. 关键发现93B. Recommendations94C. 立即结果 9 (恐怖主义融资调查和起诉)97D. IO. 9 的结论104E. 近期成果 10 (与资助恐怖主义有关的预防措施和金融制裁)104F. IO. 10 的结论1122 国际货币基金 科特迪瓦G. 近期成果 11 (对扩散筹资的金融制裁)113H. IO. 11 的结论116预防措施116A. 关键发现116B. Recommendations118C. 直接结果 4 (预防措施)119D. 关于 IO. 4 的结论128监督129A. 关键发现129B. Recommendations130C. 直接结果 3 (监督)131D. 关于 IO. 3 的结论155法律人员和安排156A. 关键发现156B. Recommendations157C. 近期成果 5 (法人和安排)158D. 关于 IO. 5 的结论166国际合作167A. 关键发现167B. Recommendations167C. 近期成果 2 (国际合作)168D. 关于 IO. 2 的结论181BOXES1. 案例研究 ： 金字塔计划调查示例822. 没收案例研究 ： I. O. U. 案893. 在 TF 程序中解雇1004. 国家指定案例1075. Mansudae 案1136. 与联合调查小组的业务合作示例 - 被称为 “意大利面条连接 ” 的意大利黑手党案1697. 案例研究 ： 自发传播相关信息a 同行金融情报室178国际货币基金3 科特迪瓦TABLES1. 科特迪瓦 ： 效力水平192. 科特迪瓦 ： 技术合规水平201.1. 科特迪瓦 ： 部门 ML 风险评级271.2. 科特迪瓦 ： 科特迪瓦的金融机构381.3. 科特迪瓦 ： 科特迪瓦指定的非金融业务和职业411.4. 科特迪瓦 ： 法人的主要类别431.5. 科特迪瓦 ： 科特迪瓦 Fis 的许可 ， 监管和监督当局 453.1. 科特迪瓦 ： 向其他主管提交的信息请求和请购单当局和外国对手 ， 以及金融情报室收到的信息请求643.2. 科特迪瓦 ： PPEF 在 FIU 传播后提出的案件663.3. 科特迪瓦 ： 可疑交易报告和 CTR 数量683.4. 科特迪瓦 ： 按可疑性质分列的收到可疑交易报告数量693.5. 科特迪瓦 ： 金融情报室向报告实体发送的申请703.6. 科特迪瓦 ： 收到、正在分析、分类和传播的可疑交易报告数量 713.7. 科特迪瓦 ： 按预测犯罪分列的传播报告数量743.8. 科特迪瓦 ： 关于在 PPEF 之前针对 ML 和 Predicate 起诉的案件的统计数据犯罪773.9. 科特迪瓦 ： 截至 2022 年 5 月 27 日在 PPEF 公开的案件的起源783.10. 科特迪瓦 ： 按犯罪类别分列的 PPEF 处理的 ML / TF 案件833.11. 科特迪瓦 ： PPEF 每年公开的腐败案件数量843.12. 科特迪瓦 ： PPEF 案件中的扣押资产摘要 (截至 2021 年 10 月 31 日884.1. 科特迪瓦 ： TF 起诉正在进行995.1. 科特迪瓦 ： 金融情报室收到的按报告实体类型分列的可疑交易报告数量1266.1. 科特迪瓦 ： 参与许可过程的当局1346.2. 科特迪瓦 ： [信贷机构] 处理的许可申请数量BCEAO1356.3. 科特迪瓦 ： 2017 年至 2021 年 CREPMF 授予的许可和批准 1366.4. 科特迪瓦 ： CREPMF 处理的许可证请求数量 [FI 类别不指定]1376.5. 科特迪瓦 ： 为 DPMS 职业申请的许可证数量1406.6. 科特迪瓦 ： 向金融情报室提交的授权申请数量1406.7. 科特迪瓦 ： 科特迪瓦银行的 ML / TF 风险评级1426.8. 科特迪瓦 ： 一般现场视察次数 (信贷机构)1446.9. 科特迪瓦 ： 一般现场视察次数 (大型 DFS)1456.10. 科特迪瓦 ： 一般现场视察次数1456.11. 科特迪瓦 ： 开展具体和专题反洗钱 / CFT 检查1466.12. 科特迪瓦 ： 2017 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日期间进行的现场和非现场检查次数1486.13. 科特迪瓦 ： 对中等收入国家的 AML / CFT 检查数量1496.14. 科特迪瓦 ： 包含 AML / CFT 组成部分的一般现场检查次数 (人寿保险公司和非人寿保险公司)1494 国际货币基金 科特迪瓦6.15. 科特迪瓦 ： 包含 AML / CFT 部分的一般现场检查次数 (人寿保险和非人寿保险经纪人)1506.16. 科特迪瓦 ： 监督学院就专题 AML / CFT 现场检查和具有 AML / CFT 组成部分的具体现场检查中发现的缺陷作出的决定数量1518.1. 科特迪瓦 ： 收到 MLA 请求1708.2. 科特迪瓦 ： 收到的引渡请求1728.3. 科特迪瓦 ： 已执行和拒绝的 MLA 请求数量1748.4. 科特迪瓦:发送的引渡请求174附件I. 技术合规性182II. 遵守 FATF 建议275国际货币基金5 科特迪瓦词汇表AGRAC 犯罪资产管理和追回机构AMC 资产管理公司AML / CFT 反洗钱和打击资助恐怖主义 AQMI 伊斯兰马格里布基地组织ARIN - WA 西非资产追回机构间网络BC 银行委员会西非国家中央银行BNI 承载可协商工具BO 实益拥有人BRICM 反采矿代码违规小组CAAT 机场反贩运股CCGA 行政冻结协商委员会CDCI 存款和寄售基金CEN 海关执法网络FIU 金融情报股CEPICI 发展与投资中心打击资助恐怖主义CI 信贷机构CILAD 部际禁毒委员会CIMA 非洲保险市场会议CM 部长会议CNDJ 国家法律文献中心CNLC 国家反假冒委员会CNLTP 国家反人口贩运委员会CRCA 保险监管区域委员会CREPMF 公众储蓄和资本市场区域委员会CSEILT 查询 ， 调查和打击恐怖主义特别股CTRCurrency交易报告DA 保险局DACP 民事和刑事事务局DFS 分散金融系统DGAT 领土管理总局DGC 宗教事务总局DGD 海关总署DGI 税务总局DGMG 矿山和地质总局DGTCP 财政和公共会计总局DITT 信息技术和技术追踪局6 国际货币基金 科特迪瓦DNFBP 指定非金融业务和职业DPC 刑事警察局DPEF 经济和金融警察局DPSD 麻醉品和毒品警察局西非经共体西非国家经济共同体EMI 电子 （ 或 E - ） 货币机构欧盟欧盟EURL 单一所有者有限责任公司FATF 金融行动特别工作组FCTC 债务 （ 证券化共同基金 ）FI 金融机构FRAP 警察搜索和攻击部队外汇局持牌外汇局国内生产总值GSBC 银行委员会总秘书处GS - LOI 工作组打击非法金矿开采HABG 善治高级权力ISWAP 伊斯兰国西非省JNIM Jama 'at Nasr al - Islam wal Muslimin有限责任公司科特迪瓦的 LONACI 国家彩票LPF 税务程序手册MEF 经济和财政部MIC 管理与中介公司ML MLA洗钱司法协助MVTS 货币或价值转移服务NCB 国家中央局非营利组织非营利组织NRA 国家风险评估NS国家 (AML / CFT /CFP） 战略 （ 2020 - 2030 ）OFAC 外国资产控制办公室OHADA 非洲商法协调组织OPC 一人公司PEP 政治上暴露的人PF 扩散融资PLCC 反网络犯罪平台PLLC 公共有限责任公司PPEF 经济和金融犯罪法庭RCCM 贸易和个人财产信用登记册国际货币基金7 科特迪瓦RCM区域资本MArkets简体 JSC 简体股份公司SRB 自我监管机构STR 可疑交易报告TF 恐怖主义融资TFS 针对性金融制裁UCT UCIT打击跨国犯罪股可转让证券集体投资承诺UID 唯一标识符联合国联合国安理会决议VASP 虚拟资产服务提供商西非经济和货币联盟WAMU 西非货币联盟世界海关组织世界海关组织大规模杀伤性武器的扩散 XOF CFA 法郎8 国际货币基金 执行摘要科特迪瓦本报告总结了科特迪瓦共和国 （ 科特迪瓦 ） 在进行现场访问 （ 2022 年 6 月 6 日至 24 日 ） 时采取的反洗钱 / CFT 措施 ， 分析了遵守 FATF 40 条建议的程度和科特迪瓦反洗钱 / CFT 系统的有效性 ， 并就如何加强该系统提出了建议。关键发现1. 自 2012 年相互评估以来 ， 科特迪瓦在打击洗钱和资助恐怖主义 （ ML / TF ） 方面取得了进展 ， 特别是在 2016 年通过了《反洗钱 / CFT 法》 ， 起草了国家风险评估 （ NRA ） 和国家战略 ， 并提高了各行为者对反洗钱 / CFT 问题的认识。这一努力的效果已经开始显现，特别是为与金融犯罪有关的司法调查和诉讼提供了新的动力。只要这些改革得到持续、加强，并建立在对风险有更深刻认识的基础上，这些改革在未来几年应该会结出更多成果。然而，某些结构性因素，例如现金的普遍性和非正规部门对该国经济的规模，犯罪的跨境性质以及腐败，继续挑战 AML / CFT 制度的有效性。2. 当局已经确定了高风险部门和主要的国内 ML / TF 威胁。但是 ， 他们未能证明对实践中使用的 ML 和 TF 方法的详细理解。这种限制与该国背景下的几个关键问题有关 ， 特别是跨境资金流动 ， 金融部门和腐败 ， 并阻碍了采用基于风险的方法。3. 当局已采取措施应对某些被认为很高的风险 ， 特别是在腐败或房地产部门方面 ， 但这些措施仍然是最近的 ， 只是在一定程度上解决了这些风险。国家金融情报室 （ FIU ） 与参与反洗钱 /