丹麦：金融部门评估计划-技术说明-跨境反洗钱/打击资助恐怖主义监管的后续步骤

国际货币基金组织的报告没有。20/255丹麦金融部门评估规划2020年8月技术报告—下一个步骤跨境AML /钢管监督本技术说明涉及跨境反洗钱/打击资助恐怖主义监管的后续步骤丹麦FSAP由国际货币基金组织的一个工作人员团队编写，作为与成员国定期磋商的背景文件。是的根据 2020 年 7 月完成时的可用信息。本报告的副本可从以下网址向公众提供国际货币基金组织(imf)• 出版服务邮政信箱92780• 20090年华盛顿特区。电话:(202)623 - 7430• 传真:(202)623 - 7201电子邮件： publications@imf.org 网站： http://www.imf.org价格:18.00美元/打印副本国际货币基金组织(imf)华盛顿特区。©2020国际货币基金组织(imf) 丹麦金融部门评估规划2020年7月15日技术报告下一步跨境AML /钢管监督准备的法律部门本技术说明由基金组织工作人员在金融部门评估计划的背景在丹麦。它包含了技术分析支撑该国的详细信息结果和建议。进一步的信息可以发现在该国http://www.imf.org/external/np/fsap/fssa.aspx 丹麦内容术语表__________________________________________________________________________________________概述和CONTEXT______________________________________________________________________ 4A. 国际和国内合作一个。进一步使国际合作正规化 5B. 深化国内合作 7实施基于风险的方法 9A. 评估 ML/TF 风险 ____B. 进行基于风险的反洗钱/打击资助恐怖主义监督资源、程序和权力 ____A. Resources_____________________________________________________________________________________12B. Procedures____________________________________________________________________________________13C. Powers________________________________________________________________________________________14建议和CONCLUSIONS___________________________________________________15盒子1. 丹麦金融反洗钱工作组的建议选编 92. 第1563号法案（2019）____2国际货币基金组织(imf) 丹麦术语表AML /立方英尺CDDDFSA经济区反洗钱和打击资助恐怖主义客户尽职调查丹麦金融监督管理局欧洲经济区域欧盟欧盟FI金融机构事业单位金融情报单位该国JMLIT它金融部门评估规划洗钱情报联合工作队（联合王国）信息技术ML /特遣部队MLF美国职业足球大联盟谅解备忘录全国步枪协会鼓舞士气的洗钱和恐怖主义融资活动洗钱论坛洗钱秘书处的谅解备忘录国家风险评估有政治风险的人美国广播公司特别行政区亲属和亲密伙伴（政治公众人物）可疑活动报告SPSEICSTR严重经济和国际犯罪国家检察官可疑交易报告总和生育率恐怖主义融资报告TN技术报告国际货币基金组织(imf)3 丹麦概述和背景1COVID-19大流行：金融部门评估计划（FSAP）工作是在COVID-19大流行，因此本技术说明（TN）不评估危机或最近的危机,相关政策措施。尽管如此，鉴于FSAP对漏洞和政策的关注框架，TN的调查结果和建议仍然具有相关性。1.丹麦政府努力加强跨境反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）监督继续保持势头。由于基金的出版物2019年6月关于该主题的精选议题文件2丹麦当局取得了重大进展，包括开展或参与了三项活动对银行进行多国现场检查;开发新的机构风险评估模型;出具反洗钱/打击资助恐怖主义现场检查手册;以及，通过第1563（2019）号法案，修订了几项旨在加强丹麦金融监管和执法权力的立法监管机构（DFSA），为私营部门制定额外的报告要求，以及加大对违反反洗钱/打击资助恐怖主义义务的处罚力度。2.在银行部门紧缩的背景下，改革进展迅速。在披露可能通过其在爱沙尼亚的分支机构洗钱超过2000亿美元之后，丹斯克丹麦最大的金融机构（FI）银行大幅减少了其存在国外。它在2019年期间关闭了其在爱沙尼亚和俄罗斯的分支机构，目前正在出售它在立陶宛和拉脱维亚的大部分活动。同样在2019年–但在应对英国的决定离开欧盟(EU)- 丹麦第四大金融机构Jyske Bank出售了其子公司在直布罗陀。3.对洗钱和恐怖主义融资（ML / TF）风险的认识提高促使丹麦金融机构报告的可疑交易激增。丹麦银行的情况下,与北欧-波罗的海地区最近的其他ML病例一起，似乎提高了对丹麦金融机构的ML/TF风险，因此导致可疑案件的提交大幅增加与丹麦金融部门洗钱秘书处（MLS）的交易报告（STR）情报股。MLS收到了创纪录的13，771份报告3在2019年第三季度,紧随其后的是下一季度创纪录的 15，741 份报告。仅在2019年第四季度，MLS向接收实体分发了3，648份独特的报告，其中包括国家检察官严重经济和国际犯罪（SPSEIC），各个警区和税务局。1作者是杰伊·珀塞尔，金融部门专家（国际货币基金组织法律部）。本说明是根据丹麦2020年FSAP由Selim Elekdag领导。它包含技术分析和详细信息，以支持该国的发现和建议对AML /立方英尺-相关问题。该说明受益于反馈和丹麦当局的建议。2国际货币基金组织，2019年。“加强丹麦的反洗钱/打击资助恐怖主义交叉边境银行监管:钥匙保持动力。“上可用-行于： https://www.imf.org/en/Publications/CR/Issues/2019/06/24/Denmark-选择-问题- 47026。3 包括可疑交易报告、可疑活动报告和资助恐怖主义报告。4国际货币基金组织(imf) 丹麦4.认识的提高也产生了必要的政治意愿，以加强资源分配给AML /钢管机构。尽管政府6月后的改变2019年大选，包括执政党在内的议会绝大多数政党依然坚定不移支持加强丹麦的反洗钱/打击资助恐怖主义制度。这一全国共识，反映在一系列已公布的政治协议，包括：（i）承保更深层次的国际和国内合作打击多余地雷/毛翼工作队;（ii） 加快采用基于风险的反洗钱/打击资助恐怖主义办法监督;（iii）能够加快对丹麦法律的修改，以增加资源和主要机构拥有的权力，其中包括DFSA和MLS。5.本说明评估了当局最近在加强方面取得的进展AML /立方英尺对银行的监督，确定下一步，并提供三项后续建议。这些建议–从本质上讲,优先级的后续步骤–是:(i)政府考虑吗在次区域或欧盟水平并追求选定的选项;（ii） DFSA实施其新的机构风险评估模型;以及（iii）DFSA加强（即显着延长和深化）其对高风险金融机构进行反洗钱/打击资助恐怖主义的现场检查。有理由相信这些所有建议都可以在近期内得到执行。4一年一度的AML /钢管存货盘点2019年3月政治协议各方的行使将提供一个理想的论坛讨论在次区域或欧盟综合开展反洗钱/打击资助恐怖主义监管的水平。TDFSA的2020年工作计划包括对其机构风险评估的测试。模式，并继续完善其反洗钱/打击资助恐怖主义现场检查计划。国际和国内合作6.国际和国内合作对于确定和缓解跨边境ML / TF在银行业的风险。丹麦银行继续经营国外大量非服务常驻客户，DFSA的性质和质量与外国同行的合作将是其有效性的关键驱动力，无论是在确定潜在的跨境风险以及处理未来可能出现的任何ML案件。在执行这些核心职能，DFSA将越来越多地受益于与相关部门的密切合作。国内行为者，包括通过双边渠道、机构间洗钱论坛(MLF)和公私伙伴关系。答:国际合作进一步规范化分析的最新进展7.在2019年下半年，DFSA领导或参与了三个跨国公司的现场检查，并对丹麦银行的运营进行自己的检查离子在国外。在2019年9月，芬兰、拉脱维亚、挪威和瑞典的检查员参加了由DFSA牵头的两...日间对丹麦银行进行反洗钱/打击资助恐怖主义现场检查，而芬兰检查员也参加了类似的检查4即。在一年。国际货币基金组织(imf)5 丹麦检查丹麦北欧航空公司。同月，DFSA的一名代表参加了对挪威丹麦银行进行反洗钱/打击资助恐怖主义的现场检查。然后，在2019年11月，DFSA进行了一次AML /立方英尺-丹麦银行立陶宛加工中心的现场检查，标记这是它第一次在国家领土之外独立运作。所有这些检查都是在相关监督学院及其相关机构的框架内进行谅解备忘录（MOUs），从而展示了这些学院在北欧-波罗的海地区进一步提高透明度、信息共享和具体合作。8.最近起草的北欧-波罗的海反洗钱/打击资助恐怖主义工作组（NBWG）谅解备忘录将提高—事实上,有效“需要”—合作。2019年11月,DFSA及其NBWG的同行，有时被称为北欧 - 波罗的海稳定小组的反洗钱/打击资助恐怖主义监督常设工作组拟订了一项谅解备忘录，该谅解备忘录将在正式生效时最后，有义务（而不是仅仅使）其成员合作并向最大程度。因此，该谅解备忘录将有效解决以下方面的任何弱点或歧义。工作组个别成员先前缔结的双边谅解备忘录，包括欧盟成员和非成员。9.这些举措有意义地推动了北欧-波罗的海地区的合作但迄今为止尚未正式的反洗钱/打击资助恐怖主义监管整合/整合。个别金融机构的监督学院使特别的参与的国家当局在彼此的AML /钢管-现场检查与NBWG更加紧密沟通，尤其是通过定期的区域性会议。然而，这些举措是一体的（还）包括：（i）在北欧-波罗的海或欧盟层面;（二） 在北欧-波罗的海水平;或（iii）欧盟反洗钱/打击资助恐怖主义监管的正式整合/巩固水平,是否在一个成员国先锋集团（根据“加强合作”过程)或在所有成员国。510.DFSA目前正在与一个关键的非欧盟，非欧洲经济区（EEA）对应方;它应该积极主动地追求他人。在丹麦根据法律规定，DFSA在与非欧盟、非欧洲经济区监管机构。上面提到的NBWG谅解备忘录就是一个很好的例子。另一个是集合(二)双边备忘录–银行和投资银行部门–DFSA目前与重要的外国同行谈判。展望未来，DFSA应积极主动寻求其他双边谅解备忘录，优先考虑丹麦银行所在的非欧盟、非欧洲经济区司法管辖区操作6或计划运作–或他自己的银行目前在丹麦。5 请注意，充分实施这些备选办法中的任何一个几乎肯定需要修正丹麦法律。6 例如，澳大利亚、巴西、印度、俄罗斯、新加坡和瑞士。6国际货币基金组织(imf) 丹麦提出了下一步11.丹麦当局应采取以下后续步骤，进一步加强和使反洗钱/打击资助恐怖主义银行监管方面的国际合作常规化：•政府应考虑下一阶段的合并/合并方案次区域或欧盟层面的反洗钱/打击资助恐怖主义监督7和追求所选选项(s)。相应的讨论可以在年度评估的范围内进行行使2019年3月政治协议各方的行使（见下文第12段）。••DFSA应继续与外国同行签署双边谅解备忘录欧盟和经济区。在这样做时，它应该优先考虑丹麦银行经营的司法管辖区或计划操作–或他自己的银行目前在丹麦。随着时间的推移，DFSA应该重新审查并寻求加强其现有的谅解备忘录非欧盟,non-EEA同行。它的目标应该是确定很久以前是否结束谅解备忘录为合作提供了充分的基础和假设（而不仅仅是合作的可能性），包括在信息交流方面–,在一个足够的各种可能的情况下。b .深化国内合作分析的最新进展12.2019年3月《关于加强打击金融犯罪于2019年10月举行了首次年度盘点活动。2019年3月政治协议得到了议会中绝大多数政党的支持，包括新执政党，该党于10月召开了第一次年度评估活动2019. 这些演习有两个目