中国人寿2022年H1净利润同比下滑38.0%，主要受投资收益下滑影响。个险队伍稳固，银保增长显著。公司业绩对权益市场较为敏感，退保率有所改善，但长险的继续率仍需关注。我们下调公司2022-24年净利润预测，维持“买入-B”评级。
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