2020 年報GOLDPAC GROUP LIMITED金邦達寶嘉控股有限公司ANNUAL REPORT 2020 年報 CONTENTS目錄2Corporate Information企業資料5Financial Highlights財務摘要62020 Major Events2020年大事記8Chairman’s Statement主席報告12Management Discussion and Analysis管理層討論及分析28Directors and Senior Management董事及高級管理層38Report of Directors董事會報告64Corporate Governance Report企業管治報告 83Environmental, Social and Governance Report環境、社會及管治報告117Independent Auditor’s Report獨立核數師報告129Consolidated Statement of Profit or Loss and Other Comprehensive Income綜合損益及其他全面收入表131Consolidated Statement of Financial Position綜合財務狀況表133Consolidated Statement of Changes in Equity綜合權益變動表135Consolidated Statement of Cash Flows綜合現金流量表137Notes to the Consolidated Financial Statements綜合財務報表附註260Financial Summary財務概要 CORPORATE INFORMATION企業資料Goldpac Group Limited Annual Report 202002上市地點香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司（「聯交所」）股份代號3315執行董事盧閏霆先生（主席）侯 平先生盧潤怡先生吳思強先生盧威廉先生李易進女士獨立非執行董事麥永森先生葉 淥女士楊 賡先生審核委員會麥永森先生（主席）葉 淥女士楊 賡先生薪酬委員會葉 淥女士（主席）盧閏霆先生麥永森先生提名委員會盧閏霆先生（主席）侯 平先生麥永森先生葉 淥女士楊 賡先生PLACE OF LISTINGThe Stock Exchange of Hong Kong Limited (the “Stock Exchange”)STOCK CODE3315EXECUTIVE DIRECTORSMr. LU Run Ting (Chairman)Mr. HOU PingMr. LU RunyiMr. WU SiqiangMr. LING Wai LimMs. LI YijinINDEPENDENT NON-EXECUTIVE DIRECTORSMr. MAK Wing Sum AlvinMs. YE LuMr. YANG GengAUDIT COMMITTEEMr. MAK Wing Sum Alvin (Chairman)Ms. YE LuMr. YANG GengREMUNERATION COMMITTEEMs. YE Lu (Chairman)Mr. LU Run TingMr. MAK Wing Sum AlvinNOMINATION COMMITTEEMr. LU Run Ting (Chairman)Mr. HOU PingMr. MAK Wing Sum AlvinMs. YE LuMr. YANG Geng CorporateInformation企業資料FinancialHighlights財務摘要2020Major Events2020年 大事記Management Discussion and Analysis管理層討論及分析Directors and SeniorManagement董事及高級管理層Report ofDirectors董事會報告Corporate GovernanceReport企業管治報告Environmental,Social and Governance環境、社會及管治Financial Statements財務報告Chairman’s Statement主席報告金邦達寶嘉控股有限公司 二零二零年年報03CORPORATE INFORMATION (CONTINUED)企業資料（續）LEGAL ADVISORMayer Brown16th–19th Floors, Prince’s Building10 Chater RoadCentralHong KongAUDITORPricewaterhouseCoopersCertified Public AccountantsRegistered Public Interest Entity Auditor22nd Floor, Prince’s BuildingCentralHong KongCOMPANY SECRETARYMs. LI YijinAUTHORISED REPRESENTATIVESMr. LU Run TingMs. LI YijinPRINCIPAL BANKERSBank of China (Hong Kong) LimitedNanyang Commercial Bank LimitedBank of China LimitedIndustrial and Commercial Bank of China LimitedThe Agricultural Bank of China LimitedChina Construction Bank CorporationPostal Savings Bank of China法律顧問孖士打律師行香港中環遮打道10號太子大廈16–19樓核數師羅兵咸永道會計師事務所執業會計師註冊公眾利益實體核數師香港中環太子大廈22樓公司秘書李易進女士授權代表盧閏霆先生李易進女士主要銀行中 國 銀 行（ 香 港 ）有 限 公 司南洋商業銀行有限公司中國銀行股份有限公司中國工商銀行股份有限公司中國農業銀行中國建設銀行中國郵政儲蓄銀行 Goldpac Group Limited Annual Report 202004CORPORATE INFORMATION (CONTINUED)企業資料（續）註冊辦事處、總部及在香港的主要營業地點 香港灣仔告士打道56號東亞銀行港灣中心13層1301室香港股份過戶登記處及 股東名冊登記處卓佳證券登記有限公司香港皇后大道東183號合和中心54樓公司網址www.goldpac.com投資者關係電郵：goldpac@goldpac.comREGISTERED OFFICE, HEADQUARTERS AND PRINCIPAL PLACE OF BUSINESS IN HONG KONGRoom 1301, 13th FloorBank of East Asia Harbour View CenterNo. 56 Gloucester Road, Wanchai, Hong KongHONG KONG SHARE REGISTRAR AND TRANSFER OFFICETricor Investor Services LimitedLevel 54, Hopewell Centre183 Queen’s Road East, Hong KongCOMPANY WEBSITEwww.goldpac.comINVESTOR RELATIONEmail: goldpac@goldpac.com FINANCIAL HIGHLIGHTS財務摘要金邦達寶嘉控股有限公司 二零二零年年報05CorporateInformation企業資料FinancialHighlights財務摘要2020Major Events2020年大事記Management Discussion and Analysis管理層討論及分析Directors and SeniorManagement董事及高級管理層Report ofDirectors董事會報告Corporate GovernanceReport企業管治報告Environmental,Social and Governance環境、社會及管治Financial Statements財務報告Chairman’s Statement主席報告CONSOLIDATED RESULTS 綜合業績For the year ended 31 December截至12月31日止之 年度20202019ChangeRMB’000RMB’000變化人民幣千元人民幣千元 Revenue收入1,281,9031,415,665–9. 4%Profit for the year attributable to owners of the Company本公司擁有人應佔 年度利潤145,66517 7,125–17.8%Gross profit margin毛利率29.9%28.2%+1.7P P S 百分點Net profit margin淨利率11.3%12.5%–1.2PPS 百分點 REVENUE ANALYSIS 收入分析For the year ended 31 December截至12月31日止之 年度20202019ChangeRMB’000RMB’000變化人民幣千元人民幣千元 Embedded software and secure payment products嵌入式軟件和安全 支付產品747,78198 0,012–23.7%Platform and service平台及服務53 4 ,122435,653+22.6% Total合計1,281,9031,415,665–9. 4% FINANCIAL POSITIONS 財務狀況At 31 December於12月31日20202019ChangeRMB’000RMB’000變化人民幣千元人民幣千元 Total assets總資產2,577,2632,635,228–2. 2%Total liabilities總負債(579,727)(630,824)–8 . 1% Net assets淨資產1,9 97, 5362,004,404–0. 3% Goldpac Group Limited Annual Report 2020062020 MAJOR EVENTS2020年大事記INNOVATION DRIVEN BY TECHNOLOGIES科技驅動創新發展符合國密要求的金邦達PSAM(終端安全控制模塊)卡順利通過交通運輸行業最新檢測，金邦達成為國內首批通過此要求的卡片供應商The Goldpac PSAM (Terminal Security Control Module) Card, Meeting the Requirements of