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营收平稳向上，净利润同比+11.4%，管理和资产质量优秀

2021-08-28 戴志锋,贾靖,邓美君中泰证券孙斌

建设银行2021年半年报显示，公司营业收入与拨备前利润实现同比增速平稳向上，凸显公司经营稳健性；利润实现两位数增长。营收、PPOP、净利润分别同比增5.8%、4.5%和11.4%。同时，资产质量无忧，报表干净，公司不良认定严格。安全边际继续提升。拨备覆盖率为222.4%，拨贷比为3.41%，分别环比提升7.5%、0.07%。但净息差的环比收窄主要为资产端收益率下滑所致，负债端成本保持平稳。公司2021E、2022E、2023E PB 0.59X/0.54X/0.5X；PE 5.04X/4.83X/4.63X。建议关注。

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