卷首语 2020，一只名为“新冠”的“黑天鹅”的降临打乱了原有的商业运行频率，也搅乱了我们的生活。无数零售人成为了美丽的“逆行者”。零售企业积极行动，保障供应、稳定物价、持续开业，充分发挥了保民生、促稳定的重要作用，受到社会各方关注，得到政府相关部门高度肯定。 借鉴“非典”经验，很多人相信，和2002年的“非典”催化电商发展一样，新冠危机也必将倒逼行业、企业的变革。消费需求新变化也助推了零售业线上化、数字化的转型提速。与此同时，企业强化了风险防控意识和灾备的认知。企业更加关注全面风险管理能力的建设。这也应了那句话：危机的另一面，也可能是转机。 在这样的大背景下，2020零售风险管理案例集收录的15篇案例，分别从应急管理体系建设、风控体系探索、零售监察模式转型、智能安防、优化管理等不同角度展示了零售企业在风险管理工作中的思考与实践。同时，考虑到疫情无法安排线下交流的现实情况，CCFA资产保护与内控委员会主任委员会组成评价工作组，从不同的视角，对每个案例进行了客观的分析和评价，帮助读者了解案例背后的思考与意义。 CCFA 2020 风险管理案例集 - 2 - CCFA 2020 风险管理案例集 - 3 - 鸣 谢 感谢以下各位案例评价工作组成员的深度参与和指导： 程堂根 深圳纷来电子商务有限公司合伙人、副总裁 任治铭 唯品会（中国）有限公司高级资产保护总监 臧 游 行业资深专家 高彦辉 宝能物流集团资产保全中心副总经理 和 伟 叮咚买菜防损中心高级总监 王桂元 岁宝百货内部调查总监 张 静 CCFA资产保护与内控委员会总干事 CCFA 2020 风险管理案例集 - 4 - CCFA 2020 风险管理案例集 - 5 - 目 录 卷首语 ......................................................................... - 1 - 鸣 谢 .................................................................. - 3 - 应急管理 【中百仓储】应急预案体系为企业安全发展保驾护航 ................................ - 9 - 【超市发】应急联动 抗疫保供 .................................................. - 15 - 【黄商集团】风险预案助力企业“疫情防控 保业绩” .............................. - 17 - 【玛氏箭牌】大疫袭路堵城封 慨然起共赴艰程 .................................... - 22 - 管理优化 【嘉荣】风控三道防线各业态门店的探索和运用 ................................... - 28 - 【苏宁易购家乐福】传统零售监察业务模式的全面转型 ............................. - 31 - 【福建冠业+安普思创】采购比价可视化管理系统应用 .............................. - 33 - 智能技术运用 【便利蜂】科技创新为供应链风险管控带来的全面提升 ............................. - 38 - 【物美】应用智能锁购物车提升资产管理效率 ..................................... - 44 - 【GXG+悠络客】收银叠加助力内控升级 ........................................... - 48 - 【华士盘点】资产数字化助力企业资产合规发展 ................................... - 51 - 【华润万家】新店现场施工安全远程实时监控 ..................................... - 55 - 【华润OLE】厨房火灾预警防控 .................................................. - 58 - 自助设备管理专题 【沃尔玛】物品识别自助磅秤助力降低运营风险提升鲜食表现 ....................... - 64 - 【重庆百货＋多点】通过自助购收银智能防损系统降低盗损率 ....................... - 68 - 附 录 ................................................................ - 72 - CCFA 2020 风险管理案例集 - 6 - CCFA 2020 风险管理案例集 - 7 - 应急管理 CCFA 2020 风险管理案例集 - 8 - CCFA 2020 风险管理案例集 - 9 - 【中百仓储】 应急预案体系为企业安全发展保驾护航 案例综述 中百仓储应急预案体系的建立旨在为中百仓储提供应对各类生产安全事故（事件）的应变指南，使事故发生时，能有组织，系统、迅速地处置。 实施周期 2018年8月启动，历时约4个月编制、修订、申报预案，11月完成安监部门备案，并于2020年新冠疫情期间成熟应用。 案例成效 (1)落实了“安全第一、预防为主、综合治理”方针，规范了中百仓储的应急管理工作； (2)提高了中百仓储应对公司内部生产安全事故的应急处置能力，预防和控制了事故灾害的发生，保障了员工、顾客生命安全，最大限度地减少了人员伤亡和财产损失。 案例详述 1.项目实施前背景和难点痛点介绍 (1)根据国家法律法规及安全生产监督管理部门要求，建立商贸企业安全生产应急预案体系，同时健全、编制、完善企业安全生产应急预案，提升企业安全生产应急处置能力； (2)安全生产应急预案体系的建立面临：组织机构和职责重新明确，风险分析与应急能力评估能力、应急预案需求分析、应急预案关键环节描述及应急预案评审等操作层面的难点痛点。 2.实施过程及投入 根据《安全生产法》、《生产经营单位安全生产事故应急预案编制导则》(GB/T29639-2013)、《生产安全事故应急预案管理办法》（国家安监总局88号令），湖北省《生产安全事故应急预案管理办法》实施细则（鄂安办〔2012〕41号）等法律法规及有关规定和标准要求，结合企业生产实际，建立中百仓储安全生产应急预案体系。 CCFA 2020 风险管理案例集 - 10 - 该预案体系明确了中百仓储生产安全事故应急救援机构及其职责、响应程序等，为应对突发安全事故提供一定的指导原则和总体要求，并结合单位自身实际，编制和完善企业的生产安全应急预案和现场处置方案；同时做好应急预案的常态化管理，提高应对突发生产安全事故的能力，将事故损失降低到最低程度，为企业的安全发展做出贡献。 中百仓储安全生产应急预案体系包括：综合应急预案、专项应急预案、现场处置方案。综合应急预案：是应急预案体系的总纲，是中百仓储应对重特大突发事件的规范性文件。为中百仓储各门店专项应急预案提供指导原则和总体框架。专项应急预案：主要应对某一类型或几种类型突发事件，着重解决特定突发事件的应急处置，是总体预案的支持性文件。现场处置方案：是公司及门店针对各类突发事件制定的应急预案，与公司应急预案相衔接。 公司所要建立的安全生产应急预案体系，编制的应急预案适用于中百仓储超市有限公司总部和下属超市发生的安全紧急事故（事件），包括：爆燃、火险、火灾事故；大型营销活动人员踩踏伤害事故；电梯安全事故；电器伤害安全事故；发生生产安全事故时，超出了本公司的应急能力，由政府部门实施救援。 中百仓储超市有限公司应急预案体系的构成如图： CCFA 2020 风险管理案例集 - 11 - 中百仓储安全生产应急预案体系实行“以人为本，统一分级，预防为主，科学高效，地企衔接，属地管理”的原则。 (1)以人为本原则。牢固树立“珍爱生命，安全第一，责任重于泰山”意识，把保障顾客及员工的生命和财产安全，最大程度地预防和减少安全事故灾难造成的人员伤亡作为首要任务。(2)统一分级原则。分级负责，统一管理，建立健全分级负责、统一管理的应急管理体制。发生突发公共事件后，安全生产管理领导小组，全面负责应急处置。(3)预防为主原则。坚持预防与应急处置相结合，立足于防范，常抓不懈，防患于未然。建立健全安全隐患排查、整改机制，力争早发现，早报告，早控制，早解决。(4)科学高效原则。依靠科技进步，采用先进技术，多元化获取事故的各种信息、数据，科学决策，依法决策，提高应急救援的处置能力。(5)地企衔接原则。发生公共事件后，公司领导要立即深入第一线，掌握情况，开展工作，控制局面，并联系相关部门协助处理。(6)属地管理原则。发生突发安全事故，以各门店安全生产领导小组领导、指挥、协助应急处置为主，有关信息及时报告仓储公司。各门店“一把手”是门店安全工作“第一责任人”。 中百仓储安全生产应急预案体系适用于中百仓储公司总部和下属门店超市发生的安全紧急事故（事件），包括：火险、火灾事故；大型营销活动人员踩踏伤害事故；电梯安全事故；电器伤害安全事故；天然气、变压器爆炸伤害事故;运输交通安全事故等。 （1）重大事故。造成1人以上死亡，或者5人以上重伤，或者直接经济损失40万元以上的事故；超出各单位应急处置能力，需要由集团协调处置，或者市委、市政府或上级课长部门、安监部门认为有必要由集团处置的生产安全事故。（2）较大事故。造成2人以上、5人以下重伤，或者直接经济损失8万元以上、40万元以下的生产安全事故。（3）一般事故。造成2人以下重伤，或者8万元以下直接经济损失的生产安全事故。按公司内部标准划分的较大以上事故，如满足集团公司及国家标准划定情形的，衔接对照集团公司及国家标准确定等级。 中百仓储超市有限公司应急组织体系图 箭头说明： 管理流程 支持流程 现场工作组 门店行动指挥中心 应急专业队伍 应急专家组 专业应急救援力量 （消防、医院救援中心等） 中百仓储超市有限公司应急领导小组 中百仓储应急领导小组办公室 门店应急专业队伍 CCFA 2020 风险管理案例集 - 12 - 信息指令传递流程图 应急响应流程图 CCFA 2020 风险管理案例集 - 13 - 3.项目产出、创造的价值及对未来发展的思考 中百仓储安全生产应急预案体系的建立，进一步加强和规范公司应急管理工作，提高防范和处置各类突发事件的能力，最大限度地预防和减少突发事件对公司造成的损害和影响，维护公司的正常运作和社会声誉，为企业安全发展保驾护航。 中百仓储安全生产应急预案体系建立以来，经过了初期尝试，和熟练实践的过程。 2018年组织门店开展综合安全应急演练621次，处置各类突发事件99起，完成11家门店的开业应急安保任务；2019年组织门店开展综合安全应急演练615次，处置紧急突发事件5起，完成21家门店的开业应急安保任务。 2020年上半年，面对突如其来的新冠疫情，中百仓储安全生产应急预案体系再次发挥实效。武汉自1月23日起，按下了暂停键，各行各业处于停滞状态。在这关键的时刻，为了更好地保障市民们的生活起居，中百仓储80余家门店毅然决然地坚挺在应急防疫保供的一线，化作一道坚实的补给堡垒。约22700吨蔬菜、400吨肉食、5865吨水果、1954吨粮食、1840吨鸡蛋、1370吨粮油、864万袋方便食品（含速冻食品）食用油1372吨、......，全体中百人连续奋战49个日日夜夜，认真履行企业使命，践行社会责任，全力驰援火神山、雷神山、方舱医院，保障一线应急物资需求，做好应急保障工作。举全公司之力，不惜高额的成本代价，采购大批量防护物资，发放给门店一线员工。门店每日进行三次