丰业银行美股招股说明书(2026-09-16版)

该票据收益与道琼斯工业平均指数、MSCI新兴市场指数和罗素2000指数挂钩，最低表现指数决定最终收益。若最低表现指数价值高于障碍价值，投资者获得1000美元本金；若低于，损失金额等于最低表现指数价值下跌的百分比，最高可能损失100%本金。此外，若参考资产收盘价高于障碍价值，可获得21.875美元（年化8.75%）的或有息票，否则无息票。收益风险需重点关注，表现不佳可能无法获得收益甚至损失本金。

主要风险包括收益风险、流动性风险、信用风险、税务风险、市场风险和对冲风险。收益有限仅限于或有息票，参考资产表现不佳可能导致无收益或本金损失。票据不上市交易，二级市场可能缺乏流动性，变现困难。作为无担保债务工具，丰业银行信用状况直接影响票据价值。税务处理存在不确定性，可能产生额外税务负担。参考资产市场波动及特定风险（如新兴市场、小盘股、汇率风险）将影响收益。丰业银行或其关联公司对冲操作可能对票据价值产生负面影响。

适合风险偏好较高，能够承受潜在损失，并寻求非固定收益的投资者。投资者应充分了解票据的风险特性，谨慎评估自身风险承受能力，并咨询专业人士意见。该票据收益与多个国际指数挂钩，波动性较大，不适合风险厌恶型投资者。最低投资额为1000美元及以上整数倍，需具备一定的资金实力。由于流动性风险，投资者需考虑二级市场变现可能存在的困难。

交易日期为2026年9月18日，发行日期为2026年9月23日，最终估值日期为2028年9月18日，到期日为2028年9月21日。票据期限约为4年，若未提前赎回。丰业银行可自行决定在任何可能的赎回结算日赎回全部票据，赎回价包括本金和应付的或有息票。投资者需关注赎回条款，可能影响持有期间的收益和本金安全。

该票据为可赎回或有息票据，收益与市场指数挂钩，具有不确定性，风险高于一般固定收益债券。一般债券提供固定利率和到期还本，而该票据收益取决于市场表现，最低可能损失本金。流动性方面，票据不上市交易，变现不如债券方便。信用风险方面，票据为无担保债务工具，丰业银行信用状况直接影响其价值。投资者需充分了解这些差异，根据自身风险偏好进行投资决策。