资本市场人工智能使用监管工具包：独立工具包

资本市场人工智能使用监管工具包：独立工具包 本文件是IOSCO完整报告《资本市场监管人工智能工具箱》的摘录。它通过提供一套为监管者提供实用、非约束性、非指令性的监管工具的工具箱，支持IOSCO成员当局对其监管和监督对象使用人工智能（AI）系统进行各自的有效监管，且该工具箱适用于各种监管模式。本报告是IOSCO通过其金融科技特别工作组（FTF）采取的多阶段方法的结果，旨在协助IOSCO成员在考虑对资本市场监管人工智能技术使用的监管和监督响应时提供支持。该方法基于对这类技术可能对投资者保护、市场诚信和金融稳定构成风险的共同理解。 通过将完整报告中的工具包提取到这份独立文件中，IOSCO旨在为监管人员提供一份实用的参考材料，以便在日常监管活动中，包括现场检查和审查时，能够方便地使用。通过将工具整合在一个易于访问的格式中，本文件旨在成为监管人员在评估受监管机构使用人工智能系统情况时可以参考的实用资源。完整报告提供了关于人工智能相关技术发展、风险分析以及支撑该工具包的风险为本监管原则的更广泛背景信息。 这些工具不具有约束力，也没有强制性规定，而是旨在具有实用性和跨不同监管模式的应用性。它们并非旨在详尽无遗，而是为监管机构提供一个结构化的起点和灵活的框架，以便其识别风险，并根据其市场内人工智能部署的具体特征和背景，量身定制监管方法。 表7：人工智能使用监管监督的关键指标 1 这些是从2025年AI报告中可能有助于监测各行业AI用例特定风险的指标示例，但并非详尽无遗，也并非旨在规定必须遵循。 数据来源 为支持对金融机构的监管以及收集和分析上述指标，监管机构可以考虑多种数据来源、工具和技术。正如FSB 2025报告2所强调，并得到调查回复的印证，数据最常通过以下方式收集： • 检查和审查期间的监管报告和数据收集：通过监管报告、检查和审查收集的数据，在可行的情况下可以包括与人工智能相关的数据。这些数据，特别是当定期收集时，能够使监管机构对受监管企业的使用人工智能情况进行定量和定性分析。 • 通过监管互动，与公司进行常规和结构化的外联和参与：与公司直接接触能够增进对人工智能系统如何在金融产品中应用的理解 并服务和风险可能出现的领域，同时加强监管要求和期望。 • 对市场参与者的调查：虽然监管机构不常使用调查，但根据调查结果，全行业调查能够促进有效监管，涵盖人工智能清单、第三方依赖和集中度以及人工智能相关投资，其调查设计应保持一致且具适应性、时效性和前瞻性，以便捕捉新兴发展动态。 • 基于公开信息的研究：公开报告（例如年报、新闻稿、公司披露信息、行业及部门报告）可以在更深入的参与之前提供信息。 • 监管人员使用实时监控工具：仅有少数监管机构报告采用了实时监控功能，包括通过人工智能驱动的检测工具分析交易行为。实时监控意味着需要进行成本效益评估，但跨境信息共享有助于降低发展此类能力所需成本和摩擦。 • 人工智能工具：虽然大多数IOSCO成员在调查中表明他们目前未使用人工智能系统来支持其监测活动，但少数成员确实使用人工智能系统分析常规监测数据或公开披露文件，以检测异常值、异常情况，或扫描可用数据以查找相关信息。据报道，分析工作是通过使用商业工具和内部开发工具来完成的。 • 加强国家或跨境当局之间的信息共享：此类信息共享有助于最大限度地减少重复，并提高覆盖范围和可比性。 • 沙盒、创新中心及其他举措：一些IOSCO成员正采用其他方式来收集企业使用人工智能的相关信息，包括通过与行业、市场参与者及其他相关方的接触和沟通。3 3 例如，英国金融行为监管局（FCA）已启动其人工智能实验室计划和实时人工智能测试服务：FCA将推出实时人工智能测试服务 | FCA。