全球数字货币发展报告 2024
关于 IFF 国际金融论坛（IFF）是独立的、非营利、非政府国际组织，2003 年 10月由 G20 国家以及联合国、世界银行、国际货币基金组织等相关机构及领导人共同发起成立，是全球金融领域高级别常设对话机制和多边合作机构，被誉为全球金融领域的“F20（Finance 20）”。 前言 IFF2024年《全球数字货币发展报告》www.iff.org.cnwww.ifforum.org 国际金融论坛（IFF）的目标是通过国际化、市场化、专业化的运营机制，建立全球经济、金融和公共政策领域战略对话、交流合作、实践创新、学术研究和人才培育平台，推动金融服务世界，促进全面可持续发展。 主办单位/ Host国际金融论坛（IFF）International Finance Forum (IFF)UIA International Organization ID: AA2980 新资本新价值新世界NEW CAPITALNEW VALUENEW WORLD 联合主席/ Co-chair韩升洙Han Seung-soo珍妮·希普利Jenny Shipley周小川ZHOU Xiaochuan 宗旨 理事会/ IFF Board of Directors埃德蒙·阿尔方戴利阿罗约苏丹·本·纳赛尔·苏瓦迪Edmond Alphandéry, Gloria Macapagal Arroyo,Sultan Bin Nasser Al-Suwaidi,陈茂波洛朗·法比尤斯史蒂芬·格罗夫韩升洙Paul Chan Mo-po, Laurent Fabius,Stephen P. Groff, Han Seung-soo,戴青丽梁锦松李彤林建海约翰·利普斯基Deborah M. Lehr, Antony Leung, LI Tong, LIN Jianhai, John Lipsky,布莱恩·佩斯科冯慧兰珍妮·希普利穆罕默德·希姆谢克Bryan Pascoe, Mari Elka Pangestu, Jenny Shipley, Mehmet Simsek,多梅尼科·西尼斯卡尔科叶兆佳萧志伟中尾武彦Domenico Siniscalco, Ip Sio Kai, Sio Chi-wai, Takehiko Nakao,弗兰克·里斯伯曼格里·赖斯悉达多·蒂瓦里让·克洛德·特里谢Frank Rijsberman, Gerry Rice, Siddharth Tiwari, Jean-Claude Trichet,扎法尔·乌丁·马赫默德维拉·松圭埃里克·索尔海姆Zafar Uddin Mahmood, Vera Songwe, Erik Solheim,梁维特韦浩思大卫·赖特Leong Vai Tac, Jose Vinals, Sir David Wright,魏伯昂易小准容永祺祝宪Axel Weber, YI Xiaozhun,Samuel Yung Wing-ki, ZHU Xian,周汉民周延礼张继中ZHOU Hanmin, ZHOU Yanli, ZHANG Jizhong,凯拉特·克林贝托夫埃内斯托·塞迪略Kairat Kelimbetov, Ernesto Zedillo,安雅山马志刚让·克洛德·特里谢Ambassador Yasser Elnaggar, MA Zhigang, Jean-Claude Trichet, 自 2003 年创立以来，国际金融论坛（IFF）秉持和遵循“全面可持续发展 — 新资本、新价值、新世界”的宗旨，致力于打造具有战略远见、国际一流的学术智库和多边对话平台。 目标 国际金融论坛（IFF）通过公开、公平、公正的运行机制 , 确保独立、客观、前瞻和包容性 , 以促进国际金融合作与交流；通过对全球金融领域的深入研究 , 促进中国经济、世界经济全面可持续发展 , 实现以下目标： 1. 全球金融战略对话平台；2. 全球金融交流合作平台；3. 全球金融创新实践平台；4. 全球金融研究智库平台；5. 全球金融人才培养平台。 顾问委员会联合主席/ Co-Chair of Advisory Committee约翰·利普斯基让·克洛德·特里谢John Lipsky，Jean-Claude Trichet 学术委员会联合主席/ Co-Chairs of Advisory Committee安顿·马斯凯特里赵忠秀Anton Muscatelli，ZHAO Zhongxiu, 编委会/ Editorial Board张继中祝宪林建海宋敏ZHANG Jizhong, ZHU Xian, LIN Jianhai, SONG Min 编辑部/ Editorial Department庄珏周鑫龚思铭Joanna Zhuang, ZHOU Xin，GONG Siming 宋敏 撰稿人/ Authors宋敏徐瑞峰SONG Min, XU Ruifeng 国际金融论坛（IFF）学术委员武汉大学经济与管理学院原院长 地址/ Address中国北京市东城区东长安街1号东方广场W3座Oriental Plaza W3, Dongcheng District, Beijing, China邮编/ Post Code 100738Email / info@iff.org.cn 版权声明/ Copyright Statement本刊内容由国际金融论坛（IFF）独家拥有，未经许可，不得转载或摘抄。The content of this publication is an exclusive property of the IFF, and may not bereproduced or excerpted without permission Contents目 录 第一章全球数字货币产业的发展动能分析 1.1数字货币产业发展的缘起061.2全球数字货币产业发展的驱动因素081.3小结10 11第二章全球数字货币发展概览 2.1全球私人数字货币产业发展现状的国别比较分析122.1.1主流原生代币的国别发展现状分析122.1.2稳定币的国别发展现状分析182.1.3平台币的国别发展现状分析212.2全球央行数字货币产业发展现状的国别比较分析222.2.1巴哈马沙元222.2.2尼日利亚电子奈拉232.2.3加拿大Jasper项目232.2.4欧洲央行和日本央行Stella项目242.2.5数字人民币242.3全球数字货币与各类新兴数字技术的融合发展新趋势252.3.1数字货币与智能合约开发252.3.2数字货币与元宇宙技术262.3.3数字货币与Web3.0网络技术262.3.4数字货币与人工智能技术272.3.5数字货币与资产数字化282.4数字货币的信用基础292.5小结30 31第三章全球数字货币对经济体系的影响 3.1数字货币对金融体系的影响323.1.1私人数字货币对货币国际化的影响323.1.2央行数字货币对货币国际化的影响及其国别发展经验333.2数字货币对居民消费的影响333.3数字货币对跨境贸易结算的影响353.4小结36 37第四章全球数字货币产业发展的风险与挑战 4.1数字货币的技术安全与隐私泄露风险384.2数字货币的市场波动与投机风险394.3数字货币的法律合规风险与监管不确定性394.4数字货币的可拓展性风险394.5小结40 41第五章全球数字货币监管制度的国别比较分析 5.1数字货币的司法界定425.2数字货币的非法交易监管445.3世界各国对比特币的监管制度比较455.4小结46 展望与政策建议48 50参考文献50 201793ICO20179142018FacebookGoogleTwitter2018611CFTCBitstampKrakenItBitCoinbase在私人数字货币监管从严的背景下，数字货币和区块链的技术本身正在受到各国政府的重视20171292019 3Ross14.4 快速发展阶段（2013-2017 年），比特币的价格飙升20131120Mt.Gox2013125201441041520151022VAT201741AMLKYC2014730201498PaypalBraintreeCoinbase20141211WindowsXbox 第一章全 球 数 字 货 币 产 业的发展动能分析 在恢复和发展阶段（2020 年至今），数字货币市场逐渐恢复，比特币价格再次突破历史高位金融机构和企业开始接受数字货币探索发行央行数字货币CBDCNFT新型数字货币和智能合约发展 20091350 1.1 数字货币产业发展的缘起 205019581973SWIFT1980保护交易者隐私的需要和对现代货币体系的反思计算机科学在密码学领域的突破，进一步催生了数字货币的发展 初期探索阶段（2009-2013 年）局限于技术爱好者和金融专业人士20091012New Liberty StandardPayPalSirius5.05,050201052210,000201012132011619Mt.Gox0.01Mt.Gox7MyBitcoin6004,0192013101DreadPirate RobertsRoss UlbrichtRoss 2010816511T20215212.510^13T490GPU2014613GHash.io51%GHash.io51%39.99%201781SegwitBCH11 历经多次技术迭代1982·David ChaumDigital CashDigiCash1996·e-gold11100%1998B-money2005·Nick SzaboBitgold2009Satoshi Nakamoto 泡沫破裂和监管调控阶段（2017-2020 年），数字货币市场经历了一次大规模的泡沫破裂2017220183 汇款M0Lightning NetworkPOWDPOS(DelegatedProof of Stake)POHProofof HistorySOLANASolanaTPS65000 1.2 全球数字货币产业发展的驱动因素 全球化背景下生产方式的变革 NFT 数字货币发展的背景数字技术的进步新冠疫情的全球大流行 数字经济领域日新月异的新兴技术强劲推动了全球数字货币产业的发展，数字货币的发展也反向推动了数字经济发展,数字贸易数字供应链、数字制造 功能应用上分析其发展的驱动因素首先，数字货币可以用于在线支付和跨境 数字货币还可用于投资USDTUSDT 数字货币也存在一些劣势25%44%20%51% 数字货币还可以用于购买商品和服务M0SpotifyNetflixUSDTNFTWeb3.0ENSDecentraland 数字货币还能够作为 Web3.0 世界的基础设施Web3.0ENSWeb3.0DNSWeb3.0 1.3 小结 数字技术的进步、新冠疫情大流行对人们消费习惯的改变、全球化背景下生产方式的变革便利化的同时，也一定程度上保护了用户的隐私优质投资品跨境支付购买各类数字服务和商品Web3.0重塑了世界货币体系国际货币体系造成冲击 50009800 2-22023人口大国 第二章全 球 数 字 货 币 发 展概览 2.1 全球私人数字货币产业发展现状的国别比较分析 2.1.1 主流原生代币的国别发展现状分析 166031%GameFiDeFiNFTWeb3价值储藏手段许多在国外工作的越南人需要寄钱回家 Chainalysis2023中心化服务价值获得排名、零售中心化服务价值获得排名、P2P 交易所交易量排名 、DeFi 价值获得排名、零售 DeFi 价值获得排名154011印度、尼日利亚和越南10Web3人口众多、人口结构年轻2022200 2.1.1.1 全球主流原生代币发展现况与技术特征的比较分析 (Native Coin)直接建立在特定区块具有
