潍坊银行20260130

关键词 潍坊银行同业存单科技创新债券高质量发展营业网点村镇银行国有股份党建引领稳中求进公司业务普惠金融科技金融绿色金融数字金融增资扩股数据资产ABS供应链金融票据业务智慧农业 全文摘要 潍坊银行，成立于1997年，于2018年转为地方国有控股商业银行，目前资产总额达到3421亿元。该行专注于高质量发展，以服务地方经济为己任，强化党建引领，积极扩展公司业务、普惠业务、贸易金融及金融市场，同时加大数字金融和绿色金融投入。通过技术创新和金融科技，潍坊银行旨在提升服务质效，特别是在数据资产和供应链金融方面探索创新融资模式。 潍坊银行-20260130_导读 2026年02月02日10:40 关键词 潍坊银行同业存单科技创新债券高质量发展营业网点村镇银行国有股份党建引领稳中求进公司业务普惠金融科技金融绿色金融数字金融增资扩股数据资产ABS供应链金融票据业务智慧农业 全文摘要 潍坊银行，成立于1997年，于2018年转为地方国有控股商业银行，目前资产总额达到3421亿元。该行专注于高质量发展，以服务地方经济为己任，强化党建引领，积极扩展公司业务、普惠业务、贸易金融及金融市场，同时加大数字金融和绿色金融投入。通过技术创新和金融科技，潍坊银行旨在提升服务质效，特别是在数据资产和供应链金融方面探索创新融资模式。银行重视资本补充，计划增资扩股以满足监管要求并支持业务扩张。潍坊银行推出ABS结构图和数据资产质押融资等创新产品，旨在通过科技赋能促进实体经济、普惠金融及绿色金融的发展。该行坚持合作共赢理念，期待与同业伙伴合作，共同推动银行业务进步。 章节速览 00:00潍坊银行发展战略与合作机会汇报 汇报了潍坊银行的基本情况、发展战略及合作机会，包括股权结构优化、业务协同推进、高质量发展目标等，旨在扩大授信合作规模，欢迎认购同业存单、科技创新债券等。 01:44潍坊银行经营效益与资本补充策略 潍坊银行经营效益持续增长，监管指标向好，不良贷款率显著改善。银行通过增资扩股和发行资本债等措施，持续补充资本，满足监管要求，支持高质量发展。2022年至2025年，银行分别实现20亿、50亿增资扩股，发行20亿二级资本债和30亿无固定期限资本债，计划2026年再次增资扩股。 03:52潍坊银行全方位提升对公业务服务质效 潍坊银行通过聚焦优势产业、重点领域和核心企业，积极探索金融加产业加生态的金融服务体系，全方位强化金融赋能。在普惠业务方面，推出供应链金融产品，围绕区域经济特点开发新产品。贸易金融、金融市场、科技金融等方面取得显著成效，如信用证、债券交易价差与投行业务中收双增长，科技金融服务效果评估中排名靠前。未来，潍坊银行将继续通过战略布局、创新驱动等五大布局，致力于成为最懂区域产业的银行。 06:44潍坊银行绿色与普惠金融双轮驱动战略 潍坊银行在绿色金融方面，通过实施绿色金融突破工程，与潍坊市生态环保局合作，发放绿色贷款和项目融资，创设碳权贷、节水贷等产品，获评山东省银行业ESG评级A类单位。在普惠金融方面，聚焦区域产业发展，开展小微企业融资服务，计划两年内开拓100个专业市场，打造最懂区域产业的银行。 08:42智慧银行：数字金融与科技赋能 致力于打造高效智能银行，通过创新驱动和科技赋能，强化数字化、智能化和场景化建设，丰富线上贷款产品，深化AI应用，利用数字技术改造业务流程，提升服务效率与客户体验，创新数据资产融资模式，发行数据资产ABS，评级为2A。 10:07潍坊银行金融创新与合作展望 对话围绕潍坊银行的金融创新实践展开，包括ABS产品创新、数据资产ABS、供应链金融及票据业务特色，强调信用支持与市场合作，展望2026年增资扩股后的业务发展，倡导合作共赢理念。 发言总结 发言人1 他，即潍坊银行投资银行事业部总经理朱瑞坤，在路演汇报中代表潍坊银行，强调了银行致力于高质量发展，专注于服务地方经济、小微企业和城乡居民，以及其资产规模持续增长，核心经营指标位于山东省城商行前列。朱瑞坤特别提及了银行在风险管理体系、资本补充、业务协同发展、科技创新金融、绿色金融和普惠金融等方面的努力与成就。他还分享了通过技术创新和数据资产利用等手段，助力实体经济发展的策略与实践案例。最后，朱瑞坤表达了希望与同业伙伴深化合作、共享共赢的愿景。 要点回顾 潍坊银行的基本情况和发展状态是怎样的？ 发言人1：潍坊银行成立于1997年8月，2018年完成股权结构优化成为地方国有控股商业银行，现有员工3100余人，下辖16家县市区管辖行和5家分行，共有130余处营业网点，并控股一家村镇银行。目前国有股份占比约为80%，聚焦打造高质量发展标杆银行战略愿景，坚守服务地方经济、小微企业、城乡居民市场的定位，通过党建引领和稳中求进的总基调推动公司业务、金融市场、数字金融四大业务协同发展。 潍坊银行近三年以来的核心经营指标表现如何？ 发言人1：近三年至2025年末预测数据显示，潍坊银行总资产达3421亿元，总负债3174亿元，股东权益为248亿，吸收存款2694亿，发放贷款和垫款1973亿，营业收入为73亿，营业支出57亿，营业利润15.95亿，净利润13.86亿。各项指标持续增长，位居山东省城商行前列。 潍坊银行如何构建风险管理体系并提高资本管理水平？ 未知发言人：潍坊银行建立了党委管、全面管、主动管的风险管理体系，推动风险管理从被动应对向主动经营转型。完善了信贷政策会商、大额授信业务会商、金融市场投资决策会商、风险预警报告四项机制。同时，潍坊银行注重资本金补充，以满足资本监管要求为基础，提升资本管理精细化程度，提高资本使用效率，已实现20亿及50亿的增资扩股，并发行二级资本债和无固定期限资本债，计划于2026年开启新一轮增资扩股，持续进行资本补充。 潍坊银行在对公业务、普惠业务及金融市场等方面的具体做法和成效有哪些？ 未知发言人：对公业务方面，潍坊银行协同发力，服务质效稳步提升，聚焦优势产业、重点领域和核心企业，探索金融+产业+生态的金融服务体系。普惠业务方面，致力于打造最懂区域产业的银行，推出供应链金融产品如文微吟吟链、微吟亿链，并围绕区域经济特点推出新产品，如鲁丹惠农贷、供销农资贷等。贸易金融业务利润实现大幅度增长，多元化收入结构初见成效，信用证、美元站付费停等业务持续增长。金融市场业务则主要包括主动融资、同业投资、债券投资、债券交易、债券承销、票据业务、自营理财与代销等，正积极构建一体化系统体系，2025年实现了债券交易价差与投行业务中收双增长。 潍坊银行在科技金融、绿色金融和普惠金融方面的实践成果是什么？ 未知发言人：科技金融方面，潍坊银行打造泉州区科创服务银行，制定全周期服务方案，从基础流动资金贷款到针对性的知识产权质押贷、专精特新贷等，助力科技创新和先进制造业发展，在全省及全市科技金融服务效果评估中名列前茅。绿色金融方面，潍坊银行致力于打造绿色低碳伙伴银行，实施绿色金融突破工程，围绕绿色产业链发展，发放生态环境导向的开发项目融资，获得碳减排知识工具支持，发行绿色金融债券，获评山东省银行业ESG评级A类单位。普惠金融方面，潍坊银行坚守普惠金融战略发展方向，聚焦区域产业特色，通过产品创新、渠道拓展和机制优化，推动普惠金融稳步发展，力争用两年时间开拓100个专业市场，打造最懂区域产业银行。 同业存单和再贷款的情况如何？ 发言人1：截至2025年末，潍坊银行存续同业存单累计53支，总规模达117.9亿元。同时，潍坊银行的再贷款余额为115.7亿元，并将持续扩大再贷款申请规模。 潍坊银行如何创新应用付款产品以支持普惠和中小微企业发展？ 发言人1：潍坊银行通过创新应用ABS结构图的产品，主要通过保理模式服务于众多小微企业，利用他们对下游核心企业的应收账款债权进行融资，并以核心企业的应付账款义务为基础开立履约保函并发行ABS产品，期限为两 年，以此双信用支持挖掘信用空间，同时ABS产品具有一定的流动性议价和市场化发行特点。 数据资产如何赋能实体经济？ 发言人1：在数据资产ABS领域，潍坊银行主要合作于交通运输、公用事业、水电燃气、工业制造、农业生产、城市治理、医疗健康、能源环保、平台贸易和地理空间等行业。以农业生产为例，通过智慧种植、智慧牧场、农业互联网、食品追溯等应用场景，利用农作物生产、畜牧养殖、农业环境等数据资源，开发出数据资产产品，如农业环境监测、产量分析服务等，并通过这些数据资产为融资企业提供贷款质押，提升资产包整体信用，助力数据要素价值的金融实践案例。 在票据业务方面，潍坊银行有何特色服务？ 发言人1：潍坊银行在票据业务方面提供微秒贴服务，客户可以通过线上网银查看每日贴现指导利率并快速实现线上贴现。此外，该行还推动供应链票据生态服务，提供专属闭环服务覆盖承兑、流转、贴现全流程，实现票据在上下游企业间的高效流转，同时给予专属保贴额度，提高资金周转效率。2026年将上线线上承兑服务和功能，实现票据承兑电子化、自动化，以期深化与各金融机构的金融合作。