2024年中国反洗钱报告

 一、全面启动第五轮反洗钱国际评估迎评准备工作……………………………………………1二、反洗钱制度建设和协调机制建设取得重要进展……………………………………………1三、反洗钱监管不断深化…………………………………………………………………………2四、反洗钱监测分析取得新成效…………………………………………………………………4五、反洗钱调查协查工作稳步推进………………………………………………………………5六、反洗钱部际联席会议工作……………………………………………………………………6七、反洗钱国际合作取得积极成果……………………………………………………………12八、积极开展反洗钱宣传培训…………………………………………………………………13 一、全面启动第五轮反洗钱国际评估迎评准备工作 制定并印发迎评分工方案与工作计划，正式启动我国第五轮反洗钱国际评估迎评准备工作。全面对照国际标准，组织全国人大常委会法工委、反洗钱工作部际联席会议成员单位、中国人民银行相关分行和重点金融机构开展对照自查集中工作，梳理当前工作中的薄弱环节和整改任务。多次召开反洗钱工作部际联席会议联络员会议，通报迎评工作进展。翻译出版金融行动特别工作组（FATF）标准、评估方法和评估程序，开展对照自查专题培训、迎评工作专题研讨，为迎评重点任务提供技术支持。 二、反洗钱制度建设和协调机制建设取得重要进展 （一）《中华人民共和国反洗钱法》修订通过 2024年11月8日，《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）由第十四届全国人大常委会第十二次会议修订通过，自2025年1月1日起施行。新修订的《反洗钱法》共7章65条，包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任等。 （二）相关规章、规范性文件修订工作持续推进 根据新修订的《反洗钱法》和反洗钱工作实践，梳理并修改现行反洗钱相关规章及规范性文件，包括《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《关于落实〈金融机构反洗钱监督管理办法〉有关事项的通知》等。 （三）《受益所有人信息管理办法》顺利发布 2024年4月30日，中国人民银行联合国家市场监督管理总局发布《受益所有人信息管理办法》，并于2024年11月1日起施行，标志着我国受益所有人信息备案制度正式建立，对市场透明度的提升具有里程碑意义。 （四）反洗钱特别预防措施制度建设取得进展 会同外交部、公安部、国家安全部、司法部、财政部、住房和城乡建设部、国家市场监督管理总局起草《反洗钱特别预防措施管理办法》。 （五）反洗钱工作协调机制进一步强化 12月26日，反洗钱工作部际联席会议第十一次全体会议召开。《反洗钱工作部际联席会议制度》修订完成，并于12月30日印发各成员单位。与各成员单位就国家洗钱风险评估、反洗钱制度修订等重点工作加强日常沟通协调，做好《反洗钱工作部际联席会议简报》采编工作，全年共编发《反洗钱工作部际联席会议简报》24期。 三、反洗钱监管不断深化 （一）“基于风险”的监管框架基本确立 全面推广监管评估，进一步完善细分行业固有洗钱风险评估指标，对16类5 000余家金融机构开展监管评估，召开总行直管机构监管评估通报会。《风险为本反洗钱监管指引（试行）》正式实施，明确对不同机构应采取与风险相匹配的持续监管措施。启动法人金融机构洗钱风险概览文件编制工作，为持续监测金融机构反洗钱履职状况奠定基础。 （二）规划落实新一轮反洗钱监管周期 制定首份《金融业反洗钱监管策略（2024）》，全面总结当前各类金融机构反洗钱履职状况，明确下一步反洗钱监管重点。按照五年监管周期的总体规划制定并实施2024年反洗钱监管项目，重点提升对银行业金融机构的检查覆盖率。2024年，全系统开展反洗钱执法检查812次，监管走访2 306次，向金融机构下发监管提示函620份，约见谈话438次，下发责令整改通知书427份。 （三）强化以有效性为导向的现场监管方法 全面贯彻“基于风险”原则，逐步健全对金融机构反洗钱履职有效性的评价标准，探索利用外部风险事件检验金融机构反洗钱预防措施有效性，强调风险导向和源头整改，揭示金融机构内控机制问题，加强金融机构对深层次风险的认知。 （四）持续推进行业性监管走访 逐步深化对非银行机构的监管，总结前期证券行业和寿险行业监管走访成果，向相关机构通报洗钱风险总体形势和反洗钱履职情况。抽调分支机构监管力量，对非银支付、信托、理财、网络小贷等14类67家机构开展行业性监管走访，进一步摸清上述行业的洗钱风险和履职现状。 （五）受益所有人信息备案制度平稳落地 《受益所有人信息管理办法》顺利发布后，协调国家市场监督管理总局开发受益所有人信息备案系统，联合发布《受益所有人信息备案指南（第一版）》，指导经营主体落实操作细则。组织制作宣传折页及其他多样化政策解读材料，在全国范围部署运行34条受益所有人咨询服务热线，为经营主体提供精准化填报指导，保障受益所有人信息备案制度平稳落地。 （六）持续推进特定非金融行业反洗钱监管工作 更新完成贵金属和宝石行业洗钱风险评估报告，完成《贵金属和宝石行业从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见稿）》。与司法部、财政部、住房和城乡建设部、国家市场监督管理总局等特定非金融行业主管部门开展对接和沟通，积极推动其他特定非金融行业反洗钱制度建设。 四、反洗钱监测分析取得新成效 2024年，中国反洗钱监测分析中心协同推进监测分析体系建设，在强化监测分析有效性、提升数据收集和治理能力以及加强科技赋能等方面取得积极成效，有效支持打击洗钱犯罪、维护国家安全稳定，助力防控金融风险、完善国家治理体系。 （一）增强反洗钱监测分析有效性 认真贯彻落实中央重点工作任务，加大关键时期、重点领域的监测分析力度。在反腐败斗争、常态化扫黑除恶、维护国家安全、反赌禁毒、打击电信网络诈骗等中央专项机制和专项行动中与相关部门协同发力，落实打击治理洗钱违法犯罪三年行动工作任务，在线索评审机制建设、优化协作机制、联合研判分析、数据融合运用等工作中取得积极进展，为案件侦办、风险研判提供金融情报支持。中国反洗钱监测分析中心和人民银行分支机构共同完成涉税案源、医疗领域商业贿赂、地下钱庄、金融风险、虚拟货币等领域专项工作，属地监测分析能力持续提升。及时总结各类型洗钱犯罪手法，深入研究苗头性、趋势性风险，并将研究成果用于创新监测分析方法、工具和模型。 （二）提升反洗钱数据收集和治理能力 一是提高反洗钱数据准确性和规范性。聚焦新形势下的洗钱风险，进一步规范数字 人民币等业务的填报要求。推进反洗钱数据标准化工作，向全国金融标准化技术委员会申请完成《反洗钱数据采集及监测术语》立项，将反洗钱数据报送要求提升为金融行业标准。 二是优化可疑交易报告使用情况反馈。推进可疑交易报告回溯和评析工作，继续开展报告机构和人民银行分支机构优秀工作实践分享总结，形成定期反馈的多元立体反馈体系。进一步扩大优秀案例征集范围和优化形式内容，形成《洗钱风险动态分析和案例选编》，为报告机构提高可疑交易报告情报价值提供参考。 三是推动建立业务类型细分、总分行同向发力的网格化报告机构指导机制。充分利用年度通报、月度通报、年度可疑交易报告范例汇编、座谈等多种渠道，向人民银行分支机构和全国性法人金融机构通报数据报送情况，传达工作要求和监测分析重点。总结前期试点成效与经验，推进中小银行可疑交易监测模型优化试点有序扩围。 （三）推进反洗钱监测分析数智化转型 优化系统和分析工具，完成资金链追踪、全维度关联分析、商业数据查询展示等多项功能升级，为跨机构、跨行业、跨领域的海量数据价值挖掘和决策支持提供可视化智能分析平台，加大人工智能在可疑交易预警分析、报告生成、虚拟资产监测等场景的应用研究。受益所有人相关系统如期投产运行。着力构建并完善中心模型体系，加快推动模型部署上线工作。国家反洗钱数据库科技保障水平稳步提高，运行管理更加规范高效。 五、反洗钱调查协查工作稳步推进 （一）可疑交易报告和金融情报 2024年，中国人民银行反洗钱监测分析系统接收可疑交易报告374.3万份，排查、处理353.4万份，报告处理率不断提升，向执纪执法部门提供金融情报32 503批次。 （二）反洗钱调查与线索移送 正式上线运行反洗钱调查电子化平台，提升反洗钱调查工作效率。2024年，人民银行各分支机构共处理重点可疑交易报告11 669份，经分析研判后，进一步对需要查深查透的347份线索开展2 983次反洗钱调查，向侦查、监察等有权机关移送涉地下钱庄、非法集资、电信诈骗、网络赌博、毒品、贪污贿赂、走私及相关洗钱等各类可疑交易线索6 327起，协助侦查、监察等有权机关对1 739起案件开展反洗钱调查17 876次，协助破获涉洗钱及相关犯罪案件1 308起，有效维护了国家安全、金融经济安全和社会稳定。 （三）批捕与起诉 2024年，全国检察机关共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件39 399起57 030人；提起公诉91 054件135 765人。其中，以涉嫌《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第一百九十一条“洗钱罪”批准逮捕413起585人，提起公诉2 488起3 032人；以涉嫌《刑法》第三百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”批准逮捕38 970起56 419人，提起公诉88 521起132 675人；以涉嫌《刑法》第三百四十九条“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”批准逮捕16起26人，提起公诉45起58人。 （四）洗钱犯罪宣判 2024年，全国人民法院一审审结洗钱案件84 213起、生效判决136 284人。其中，以《刑法》第一百九十一条“洗钱罪”为主罪审结案件811起、生效判决1 074人；以《刑法》第三百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”审结案件83 387起、生效判决135 172人；以《刑法》第三百四十九条“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”审结案件15起，生效判决38人。 六、反洗钱部际联席会议工作 2024年，反洗钱工作部际联席会议成员单位在党中央、国务院正确领导下，密切合 作、强化协同，共同推进打击治理洗钱违法犯罪、完善反洗钱法律制度体系及反洗钱工作机制、反洗钱监管工作转型、特定非金融行业反洗钱监管、第五轮反洗钱国际评估准备等重点工作取得明显成效，为维护社会稳定和人民群众利益发挥重要作用。 中国人民银行会同打击治理洗钱违法犯罪三年行动成员单位持续攻坚，严格落实上游犯罪和洗钱犯罪“一案双查”，对洗钱案件保持高压态势；配合最高人民法院、最高人民检察院修订出台《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》。推动中央政法委将打击洗钱违法犯罪指标首次纳入平安中国建设考核体系。会同有关成员单位研究撰写《中国洗钱类型分析报告（2024）》和《地下钱庄洗钱专题分析报告》，归纳各种类型洗钱活动的规律、最新特征。全年共编发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动专刊》11期，及时通报国际反洗钱最新研究成果以及国内工作进展，加强成员单位经验交流，推动打击治理洗钱违法犯罪三年行动取得显著成效。根据新发现的洗钱风险，印发4期洗钱风险提示，要求义务机构加强对自动取款机（ATM）扫码存取款、虚拟货币等的风险防范和可疑交易报告工作。 中央纪委国家监委将打击涉腐洗钱纳入年度工作和专项行动统筹部署，召开中央追逃和跨境办2024年度工作会议。推动完善打击涉腐洗钱制度规范，配合做好《中华人民共和国监察法》《反洗钱法》《关于处理涉外案事件若干问题的规定》制定和修订工作，推动出台《关于实施〈中华人民共和国国际刑事司法协助法〉若干问题的规定（试行）》。落实《关于在办理贪污贿赂犯罪案件中加强反洗钱协作配合的意见》，推动建立信息共享、线索移送、程序衔接机制，加大洗钱犯罪打击力度。持续开展“天网行动”，2024年共追回外逃人员1 597人，其中“红通人员”52人，追回赃款182.81亿元。 最高人民法院积极参与推动《反洗钱法》修