一、积极推进反洗钱国际评估整改... .....................................................................1二、加强反洗钱制度和协调机制建设... ..................................................................1三、进一步强化风险为本反洗钱监管... ..................................................................2四、反洗钱监测分析工作取得积极成效... ...............................................................4五、打击洗钱犯罪成效显著... ..............................................................................5六、部际联席会议成员单位积极推进反洗钱工作... ...................................................6七、更加深入地开展反洗钱国际合作... ...............................................................11八、扎实开展反洗钱宣传培训... ........................................................................12 1˗ڎԦฤᨑઑշ一、积极推进反洗钱国际评估整改按照党中央和国务院关于进一步做好反洗钱工作的重要批示和国务院金融稳定发展委员会第八次会议精神，中国人民银行牵头反洗钱工作部际联席会议各成员单位，从维护国家经济金融安全、推进国家治理体系和治理能力现代化的高度，以反洗钱国际互评估整改为契机，补短板、强弱项，全面提升我国反洗钱工作水平。各单位积极行动、形成合力，针对评估问题清单，制定整改方案，扎实推进整改工作，取得一系列实质成果，提高了金融领域多项指标评级。人民银行牵头稳步推进《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）修订工作，联合公安部等监测和打击虚拟资产交易平台和代币融资平台，与中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）、中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）和国家外汇管理局加强监管合作，强化金融机构洗钱风险管理，对反洗钱违法行为加大惩戒力度。2020年，反洗钱监管处罚总额较往年明显上升。基于上述进展，2020年9月，金融行动特别工作组（FAT F）讨论通过中国反洗钱和反恐怖融资第一次后续评估报告，将中国“对金融机构的监管”“新技术”“指引与反馈”3项技术合规性指标提升为“大致合规”评级，维持“国家层面的合作与协调”指标“合规”评级。中国在FAT F《四十项建议》中达标的合规性指标从22项提升为 25项。二、加强反洗钱制度和协调机制建设2020年，人民银行加快推动完善反洗钱法律法规体系，完善反洗钱工作协调机制，为有效开展反洗钱工作奠定坚实基础。 2˗ڎԦฤᨑઑշ（一）有效推进《反洗钱法》修订工作根据国务院2020年立法工作计划，开展《反洗钱法》修订工作，起草完成《反洗钱法（修订草案）》初稿。就草案内容征求中央和国家有关单位意见，并组织召开专家论证会，听取学术界和实务界专家意见。认真研究吸收各方反馈意见，形成较为完善的《反洗钱法（修订草案）》。（二）稳步推进反洗钱规章制度建设为配合《反洗钱法》修订，按照2020年规章制定计划，同步开展反洗钱规章修订工作。起草完成《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案）》，经征求各相关单位意见并修改完善后，启动公开征求社会意见程序；起草完成《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案）》，征求相关单位意见，根据反馈意见，进行修改完善。（三）完善反洗钱工作协调机制按照第十次反洗钱工作部际联席会议部署，在人民银行牵头、各单位分工负责的工作框架下，组建制度、监管、执法和国际4个专门工作组，强化工作沟通，压实部门责任。创办并累计编发《反洗钱工作部际联席会议简报》10期，及时反映部际联席会议各成员单位反洗钱工作开展情况，促进工作信息共享。三、进一步强化风险为本反洗钱监管2020年，人民银行进一步强化风险为本反洗钱监管，持续加大执法检查力度，着力提升义务机构反洗钱履职有效性，取得显著成果。加强统筹指导，疫情期间扎实推进各项工作。2020年初，面对新冠肺炎疫情暴发的 3˗ڎԦฤᨑઑշ严峻形势，人民银行从服务大局、抗击疫情角度出发，指导义务机构一方面科学安排疫情防控期间反洗钱工作，制定应急工作方案，保障反洗钱工作正常有效运转；另一方面对抗疫相关客户、交易采取简化措施，全力保障全国抗疫斗争顺利开展。加大执法检查力度，提升工作水平。在近年来持续“强监管”的基础上，加大对全系统执法检查的统筹力度，进一步确立以法人机构为检查对象的执法检查模式。全年共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1 000人，罚款金额2 468万元。同时，完善《反洗钱执法检查手册》，起草取证参考，统筹各地检查标准和尺度，带动全系统提升执法检查水平。明确反洗钱监管导向，督促义务机构改进工作。人民银行加强对检查项目的方案统筹和监管指导，检查重点向反洗钱履职深层次问题延伸，督促义务机构反洗钱工作从形式合规向实质有效转变。同时，突出对被查机构后续整改工作的关注和督导，全系统共组织“回头看”走访917次，推动义务机构认真落实整改措施。总行完成26家法人机构反洗钱年度分类评级和3家大型银行洗钱风险评估报告，下发监管意见书29份，指导相关机构进一步改进反洗钱工作。健全洗钱风险评估体系，深化特定非金融领域风险认识。2020年，起草制定《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，指导法人金融机构开展风险自评估工作。同时，借鉴FAT F最新风险为本监管指引要求，研究改进人民银行对义务机构的风险评估方法。组织开展特定非金融行业洗钱风险评估，通过评估加深对我国特定非金融行业风险状况与相关反洗钱国际标准的理解认识，为下一步在特定非金融领域建立反洗钱制度、开展反洗钱监管奠定基础。进一步强化监管合作，明确合作重点。2020年，人民银行与银保监会签署合作备忘录，与证监会签订监管合作方案，进一步完善相关行业反洗钱和反恐怖融资监管合作机制。通过定期召开反洗钱联合工作会议、指导分支行和派出机构加强监管合作等方式，深化在制度建设、风险评估、执法检查等领域的合作，切实提高银行业、证券业和保险业金融机构的洗钱和恐怖融资风险管理能力。 4˗ڎԦฤᨑઑշ四、反洗钱监测分析工作取得积极成效2020年，反洗钱监测分析工作深度融入国家治理大局和人民银行中心工作，在维护国家安全、经济金融稳定、社会公平正义和人民切身利益等方面发挥了积极作用。（一）反洗钱监测分析成效明显中国反洗钱监测分析中心贯彻落实党中央重要指示批示精神，推进国家安全、扫黑除恶、追逃追赃、禁赌反毒、打击涉税犯罪、金融风险整治等专项工作任务，确保中央各项决策部署在反洗钱监测领域落地见效。依托反洗钱数据跨机构、跨行业、跨地域特点，发挥“穿透式监测”优势，密切配合重大金融风险事件处置开展监测分析，为深入治理金融市场乱象、维护金融秩序提供精准高效的金融情报。面对突发疫情，及时、有针对性地调整工作重心，加强对涉疫犯罪线索的挖掘，助力打赢疫情防控攻坚战。面对国际形势的新变化，加强情报研判，果断分类处置，高质量推进反洗钱金融情报国际交流合作。（二）反洗钱监测分析体系建设取得实质进展不断完善反洗钱监测体系中收集、分析、移送、反馈等环节的工作机制建设。加强对报告机构的管理，面对不断增加的机构数量和类型，坚持分类施策，落实管理责任、丰富管理层次，进一步拓展与报告机构间的交互通道。加强对人民银行分支行监测分析工作的指导，2020年9月，人民银行分支行反洗钱监测分析子系统上线试运行，启动覆盖监测分析全流程的功能测试和需求优化，开展系统用户数据应用的可追溯管理。加强与执法执纪部门的合作，金融情报反馈创历史新高，与执纪执法部门的沟通合作机制日益成熟。（三）反洗钱监测分析基础设施建设取得阶段性成果按照高水平、高标准、高质量的要求，稳步推进基础设施建设，反洗钱监测分析二 5˗ڎԦฤᨑઑշ代系统整体投产上线，国家反洗钱数据库安全稳定运行，支付机构大额交易报告接收项目建设取得重要进展。反洗钱科技工作机制不断完善，启动反洗钱数据与模型实验室建设，加快推进反洗钱监测分析的智能化，科技规划和理论研究成果丰硕。五、打击洗钱犯罪成效显著2020年，人民银行紧密围绕党和国家工作大局，认真贯彻落实党中央重大工作部署，充分发挥反洗钱在维护金融安全、完善国家治理和促进双向开放方面的重要作用，取得显著成效。进一步增强反洗钱工作合力，会同监委、法院、检察院、公安、海关、税务等部门，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪，在扫黑除恶、反恐、反腐败、禁毒、反逃税、打击地下钱庄等诸多领域成效明显，协助破获涉嫌洗钱案件数量大幅增加，推动以《刑法》第一百九十一条“洗钱罪”宣判案件数量同比增长一倍多，有效防范化解金融风险，维护国家安全。（一）大额交易和可疑交易报告2020年，中国反洗钱监测分析中心共接收4 319家报告机构报送的大额交易报告近118亿笔，可疑交易报告258.67万份，同比分别增长6.5%和57.96%。特定非金融行业反洗钱数据报送工作稳步推进，报告机构反洗钱资金监测水平和可疑交易报告质量进一步提升。（二）反洗钱调查与线索移送2020年，人民银行各分支机构共接收重点可疑交易线索16 926份；筛选后共对需进一步查深查透的808份线索开展反洗钱调查7 804次，同比分别下降29.31%和14.82%；向侦查、监察机关移送线索5 987条，同比增长23.24%。侦查、监察机关立案633起，同比增长33.54%。协助侦查、监察机关对3 321起案件开展反洗钱调查共35 986次，同比分别降低17.12%和6.99%。协助破获涉嫌洗钱等案件共710起，同比增长14.15%。中国反洗钱监测分析中心全年向国内执法执纪等有关部门提供金融情报6 094批次，同比增加12.08%。 6˗ڎԦฤᨑઑշ（三）批捕与起诉2020年，全国检察机关共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件6 647起14 630人，提起公诉12 719起23 838人。其中，批准逮捕涉嫌《刑法》第一百九十一条“洗钱罪”的案件140起221人，提起公诉494起707人；批准逮捕涉嫌《刑法》第三百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”的案件6 496起14 355人，提起公诉12 204起23 037人；批准逮捕涉嫌《刑法》第三百四十九条“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”的案件11起54人，提起公诉21起94人。（四）洗钱犯罪宣判2020年，全国人民法院依法一审审结洗钱案件6 624起，生效判决16 328人。其中，以“洗钱罪”审结案件197起，生效判决229人；以“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”审结案件6 397起，生效判决15 988人；以“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”审结案件30起，生效判决111人。六、部际联席会议成员单位积极推进反洗钱工作2020年，反洗钱工作部际联席会议成员单位在党中央、国务院领导下，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，有效发挥职能，密切协调配合，积极推动《反洗钱法》修订，完善反洗钱监管体制机制，打击洗钱、恐怖融资和各类上游犯罪活动，深入开展反洗钱国际合作，做好反洗钱国际互评估后续整改工作，为保障国家安全和金融稳定发挥重要作用。 中共中央纪律检查委员会、国家监察委员会积极推动完善相关法律制度和工作机制，将反洗钱工作列入中央反腐败