亚太地区数字社会合作平台

gsma Intelligence是全球移动运营商数据、分析和预测的权威来源，也是权威行业报告和研究的发布者。我们的数据涵盖了全球每个国家的所有运营商集团、网络和mvno，从阿富汗到津巴布韦。它是目前最准确和最完整的行业指标集合，包含数千万个单独数据点，每日更新。 GSMA 代表全球移动运营商的利益，联合了超过 750 家运营商与近 400 家公司在更广泛的移动生态系统中，包括手机和设备制造商、软件公司、设备供应商和互联网公司，以及邻近行业领域的组织。GSMA 还举办在巴塞罗那、洛杉矶和上海每年举行、行业领先的 MWC 赛事，以及移动 360 系列区域会议。 gsma 智慧平台被领先的运营商、供应商、监管机构、金融机构和第三方行业参与者所依赖，以支持战略决策制定和长期投资规划。这些数据被用作行业参考点，并经常被媒体和行业自身引用。 获取更多信息，请访问GSMA企业网站www.gsma.com 关注GSMA的推特：@GSMA 我们的分析师和专家团队定期就各个行业主题产出思想领先的研究报告。 这份报告由 Jan Stryjak、高级经理 PaulUlrich、高级政策经理撰写 内容 执行摘要4关于我们的系列：推进数字社会 2 1 定义数字社会 6 1.16数字社会关键组成部分1.2平台作为数字社会推动者的出现10 2协作平台如何推动数字社会进步12 2.112更多人使用手机意味着更大的范围平台赋能的数字化交互 320亚太地区国家在通往数字社会的道路上 3.530数字商业 4 对移动运营商和政府的行动号召 34 附录A 亚洲太平洋国家成员和次区域40 附录B 索引方法42 关于我们的系列：推进数字社会 这是GSMA发布的关于亚太地区数字社会的第四份年度报告。与以往的报告一样，我们关注数字社会的主要方面。1 2018年报告将数字身份作为数字社会五个组成部分之一进行介绍，同时包含了现有的数字公民、数字生活方式、数字商业和互联互通等要素。本报告新增了平台概念，同时还新增了三个来自该地区的国家——韩国、越南和印度，总数达到11个。 每一份之前的报告都评估了亚太地区的国家在迈向完全成熟的数字社会方面取得的进展，这些进展是依据GSMA Intelligence在其国家分析中用来对各国进行排名的关键标准来衡量的。2 2018年，我们还分析了亚太地区各国政府的国家数字发展计划，以解释它们需要采取什么措施才能在数字社会价值链中提升。 对于2019年，我们引入了移动行业的协同平台概念，因为亚太地区的政府越来越拥抱工业4.0的各个方面。该报告根据几个参数考察协同平台： 这份报告旨在实现以下目标：3 • 鼓励产业界和政府采取行动，促进亚太地区的数字社会发展，同时支持公平、持续和基础广泛的经济发展。 • 在移动生态系统中——例如，通过独立铁塔公司与移动运营商之间的主动和被动基础设施共享；移动运营商的区域性和互操作支付系统；以及运营商与供应商、内容提供商、互联网公司、广告商和初创企业的合作。 • 为了确定移动运营商如何以及在哪里可以通过协作、平台战略来追求增加收入和盈利能力，同时为数字社会的进步做出贡献。 • 突出功能或服务领域中最具增长潜力的地方。 • 跨越垂直行业领域——先进的移动连接促进在医疗、交通、制造业和其他行业交付新服务。 • 为了展示本地、国家或地区移动运营商如何独立地，或借助支持性监管，能够可持续地与全球、非许可的（OTT）互联网玩家竞争。 • 在国家政府内部——一些正采取更“整体政府方法”（WGA）的方式，即不同部 门共同协作。主要活动领域包括智慧城市基础设施、分析增值服务、电子政务 服务、小型蜂窝部署的快速权利路径（RoW）以及支持不同垂直行业领域的跨 行业政策。 • 展示WGA如何加速数字社会的进步，并通过发展新的5G商业模式来推动移动生态系统。 • 在亚太地区，各国政府寻求在数字数据治理、电子商务和数字服务跨国征税等领域的共同原则和实践方面进行区域协调。此外，各国政府之间还在网络安全和敏捷治理模式（如监管沙盒、创新中心和监管技术实验论坛）方面开展合作。 执行摘要 在它们持续追求成为完全成熟的数字社会的进程中，亚太地区的许多国家正越来越多地探索合作数字平台，以此作为提升数字价值链进步的方式。 数字平台——互联网支持、双边或多边服务，至少有一方面向公众——促进数字生态系统所有领域的互动，从移动运营商、供应商和政府到消费者、企业和无数互联的物品。为此，它们： 客户、供应商和第三方参与者的生态系统，同时支持和受益于数字社会的关键组成部分：连接性、数字身份、数字公民身份、数字生活方式和数字商业。 • 允许人们以能够成为不仅仅是被动消费者的方式与服务互动，在此过程中产生网络效应（超越规模经济），随着越来越多的人连接，从而增加所提供的商品或服务的价值 数字平台使客户、供应商和第三方参与者能够建立一个互联的生态系统，同时支持和受益于数字社会的主要组成部分 • 能够快速部署新功能，并在各种业务和/或来源之间整合数据，创造多个价值来源，同时避免许多与垂直和/或水平扩张相关的成本。 随着运营商不断推出移动互联网网络，以及移动服务和设备变得越来越实惠，移动互联网的使用和智能手机的采用快速增长，从而为平台驱动的数字交互提供了更广阔的天地。在过去的十年中，Facebook、Google、亚马逊、阿里巴巴和腾讯等互联网巨头的迅猛崛起，源于他们发展了多边平台，重新书写了人们和企业如何互动的规则。通过在移动生态系统中、跨行业垂直领域，甚至在国家政府之间实现协作，这些数字平台使互联 进入5G时代，合作尤为重要。随着亚太地区的许多国家在未来几年内推出5G运营，一个繁荣的生态系统需要建立起来，以帮助推动5G产品和服务的创建和交付。为此，移动运营商和政府都扮演着关键角色：移动运营商需要与更广泛的生态系统进行合作，特别是在帮助创新初创企业实现规模化方面；而政府则必须努力为这种合作创造一个有利的环境，鼓励创新服务的成长和发展，以期为5G未来奠定基础。 1 定义数字社会 1.1 数字社会的主要组成部分 如我们在2018年的报告中所注。4一个数字社会有五个要素：数字公民、数字生活方式、数字商业，以及数字身份和连接性的基础。 我们从连接性开始，因为这是移动运营商的核心服务，整个数字生态系统都依赖于此。然后我们描述数字身份，这是另一个基础性要求，接着我们探讨连接性和身份所支持的服务，并介绍平台的概念。 数字社会关键组成部分 连接性是数字社会的基础，使公司政府能够分发，用户能够消费数字应用和服务。互联网连接依赖于运营者在过去二十年里在该地区建立的高速通信网络基础设施。为了存储、使用和分析数据，远程全球可访问的云计算中心也正作为更高效的处理通过网络传输的信息快速增长量的手段，取代本地数据仓库。用户在通信中期望数据安全和数据隐私。连接性依赖于安全网络和持续监控来提供网络安全，防止未经授权的访问，以及监管措施来防止数据的未经授权、不当或非法使用。 向移动服务，而只有5%的家庭拥有家庭宽带订阅。像东北亚和大洋洲这样更发达的国家拥有更广泛的纤维网络，因此固定宽带覆盖范围更高——但即使在这里，移动普及率也高于固定两倍以上。 在连接性方面，亚太国家已缩小了大部分覆盖差距。如今，该地区只有4%的人口缺乏移动宽带服务（3G或更高）的覆盖——这一数字与东欧相当。然而，亚太地区近三分之一（29%）的人口不使用3G或4G手机，因此无法接入移动互联网。5对于这种“使用差距”，有许多潜在原因。这包括无法负担具备互联网功能的手机和数据套餐；对移动宽带及其益处缺乏了解；缺乏使用移动互联网的数字技能和信心；以及可能阻碍社会成员，例如，女性拥有或使用手机的社会规范。最后一个问题在南亚尤其突出，该地区拥有世界上互联网使用性别失衡最严重的情况之一。 在亚太地区，数字服务主要通过移动连接，即“移动优先”的连接方式运行。这一点对于亚洲的新兴经济体以及发达市场中的偏远地区尤其适用，在这些地区，连接通常是“仅移动”而非“移动优先”。在亚太地区，近60%的人口订阅 数字身份是数字社会的基石，通常被描述为证明你在网上就是你所说的那个人的能力。没有身份，用户无法参与数字领域并享受数字社会的利益。一旦政府登记了个人并授予他们数字身份，手机和其他连接设备就可以验证和认证这些身份，同时允许访问各种在线交易和服务。获得数字身份以及基于该身份的移动电话服务的权利，可能是难民和国内流离失所者面临的特殊问题。 数字身份的安全证明依赖于多因素认证——即一个人的身份是谁（例如他们的生物特征）、他们拥有的东西（例如手机）以及他们知道的东西（例如密码）。为了防止身份盗窃，生物特征识别技术正变得越来越复杂。最初，生物特征认证依赖于指纹，但现在服务可以使用声纹、面部识别或虹膜扫描，这些更难伪造。有些人还在研究验证一个人的步态、他们的打字方式或其他难以，甚至不可能模仿的行为特征。 在不久的将来，数字身份也将包含物品身份，以实现无需人为干预的设备间“零接触”交易。亚太地区至少有一家公司，Blockpass，除了银行和电信运营商等受监管实体在添加新账户前必须满足的传统“了解你的客户”（KYC）要求外，还提供“了解你的物品”服务。该公司将区块链作为面向受监管企业的KYC即服务（KYC-as-a-service）产品的一部分。 数字身份通过将手机号码作为唯一用户标识符，提高了服务交付的效率，从而降低了成本。移动运营商还可以通过与平台提供商合作，减少欺诈来增加收入和利润。例如，BICS是批发运营商服务提供商，拥有一个全球反欺诈众包平台，并与移动运营商合作使用手机号码的情报，同时遵守当地和国际的数据隐私法。其他公司，如新加坡的Grab和印度的Go-Jek，会审核用户的身份和风险概况，以最大限度减少其用于网约车和食品配送的应用中的欺诈。 像个人一样，物联网设备也需要身份验证。然而，设备没有像用于验证人类生物特征那样唯一识别生物特征的优势。在即将到来的数据流量巨大的5G时代，越来越多的交易将在网络边缘发生，以减少中心服务器和设备的负载。 日本乐天和Line将创建“超级应用”，通过虚拟银行牌照，将金融服务与电子商务、社交媒体和在线娱乐节目相结合，这一新兴趋势。6在欠发达国家，相对缺乏传统系统——无论是信用卡和银行账户还是固定电话线路——使得这些地区有望比之前的系统更快地跳过发展阶段，直接进入基于移动的系统。 在这个移动边缘计算（MEC）领域，网络将依赖人工智能（AI）和分布式账本或区块链等新兴技术来管理、记录和验证物联网设备间数据与数字支付交换。 数字公民身份定义了政府与其公民之间的双向互动。随着一个国家在我们的数字公民身份指标上的得分提高，这些双向互动使得公共服务能够更高效地提供——从及时通过政府网站传播信息，到更先进的系统用于征收税款或支付款项以及发放补贴。将手工和柜台公共服务转移到数字渠道可以通过提高生产力、节约成本和有效配置资源来帮助政府。这些渠道还可以向政府提供关于其公民的准确数据，以实现终身个性化数字服务——从出生登记和上学到就业、医疗保健和养老金。公民同样可以更便捷地获取他们在这些领域需要的各项服务。 对于数字生活方式而言，获取价格合理的设备同样重要。智能手机正日益成为个人数字体验的中心，物联网生态系统正在扩展，将集成技术带入日常生活，例如智慧城市的部署以及实时的交通和天气信息。 数字商业涵盖了所有数字支付和与金融服务互动的形式。在发达国家和发展中国家，数字商业创造了新的经济模式，重塑了许多行业的业务流程，使企业能够以更动态和高效的方式与客户互动。 数字商业也通过克服物理障碍扩展了商品和服务的可触及市场，特别是在许多仍缺乏基本金融服务和产品（如储蓄、信贷和保险）的发展中国家。然而，一些亚太国家中数据本地化趋势的上升（要求个人或敏感数据仅存储在本国境内，并禁止为电子商务交易所需的数据转移）如果数据不能自由流动，且没有适当的预防滥用的保障措施