摘要
Web3 技术和虚拟资产的兴起正在推动互联网经历一场转型，分布式账本技术和智能合约的应用促进了去中心化、提高透明度并减少对中介的依赖，这对去中心化金融 (DeFi) 的发展至关重要。然而，Web3 技术的快速采用也带来了显著的风险，例如 Terra (LUNA) 等区块链协议的失败以及智能合约中的新兴漏洞。
阿布扎比全球市场集团 (ADGM) 通过其金融服务监管局 (FSRA) 创建了一个透明和进步的监管框架，以促进 Web3 和虚拟资产 (VA) 的创新，同时确保稳健的监督并与国际标准保持一致。
本文探讨了将人工智能 (AI) 集成到监管技术中，以增强合规监控和风险管理。它详细介绍了新加坡国立大学亚洲数字金融研究所、ADGM FSRA 和 ADGM 学院研究中心进行的研究和开发工作。本文总结了关键发现，并提出了未来合作努力，以进一步发展监管格局。
机遇
Web3 的独特特征为监管带来了挑战，但也提供了机遇。AI 可以帮助监管机构应对这些挑战，例如快速创新带来的风险识别、实时风险监控和司法管辖权复杂性问题。
AI 创新应用
- 窄 AI 应用：监管报告工具、风险画像、了解你的交易 (KYT)、金融风险评估。
- 生成式 AI 应用：自动合规检查、智能合约审计、市场情绪分析。
挑战
- 伦理和偏见
- 透明度和可追溯性
- 隐私
- 易受误导性输入的影响
- 用户过度依赖
未来方向
- 更先进的 AI 模型
- 增强的预测分析
- 更先进的 AI 治理和伦理
- 自适应和可解释的 AI
- 全球合作
ADGM 试点项目
- 试点 1：使用 AI 进行智能合约适用性评估：利用 LLM 和代码生成方法验证智能合约代码与 VA 白皮书的一致性。
- 试点 2：审计报告评估：使用 LLM 评估安全审计报告的质量，包括内容质量、漏洞识别、缓解策略等。
- 试点 3：使用 AI 进行智能尽职调查：利用生成式 AI 支持公司入职、审查社交媒体和提供监管查询的 Q&A 代理。
结论
AI 的集成可以为监管机构提供强大的工具，以监控、预测和减轻 Web3 和 VA 活动中出现的风险。试点项目证明了 AI 在提高 Web3 行业合规性方面的实际应用。
关键要点
- AI 驱动的解决方案可以显着增强 Web3 的监管监督。
- 利用各种 AI 技术，监管机构可以更好地维持监督、简化报告流程、检测异常并了解去中心化生态系统中的情绪。
- 将 AI 集成到 Web3 监管中可以简化跨司法管辖权的复杂性，适应全天候运营，并使合规框架更具可访问性、灵活性和创新性。
- 伦理和隐私问题、AI 模型中的偏见以及透明度和可追溯性的需要是关键问题。
- 人类监督对于减轻对 AI 的过度依赖并确保其应用的可靠性是必要的。
未来工作
- 更先进的 AI 模型
- 增强的预测分析
- 更先进的 AI 治理和伦理
- 自适应和可解释的 AI
- 全球合作
