潍坊中财信信息科技股份有限公司2025半年度报告

证券代码：871380 证券简称：中财信 中财信NEEQ:871380 潍坊中财信信息科技股份有限公司CFIT-WFCo.,Ltd. 半年度报告 2025 重要提示 一、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。二、公司负责人王晓东、主管会计工作负责人王晓东及会计机构负责人（会计主管人员）陈硕保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。三、本半年度报告已经挂牌公司董事会审议通过，不存在未出席审议的董事。四、本半年度报告未经会计师事务所审计。五、本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。六、本半年度报告已在“第二节会计数据和经营情况”之“六、公司面临的重大风险分析”对公司报告期内的重大风险因素进行分析,请投资者注意阅读。 目录 第一节公司概况........................................................................................................................5第二节会计数据和经营情况....................................................................................................6第三节重大事件......................................................................................................................15第四节股份变动及股东情况..................................................................................................19第五节董事、监事、高级管理人员及核心员工变动情况..................................................21第六节财务会计报告..............................................................................................................24附件Ⅰ会计信息调整及差异情况..............................................................................................91附件Ⅱ融资情况..........................................................................................................................91 释义 第一节公司概况 第二节会计数据和经营情况 一、业务概要 （一）商业模式 公司属于软件和信息技术服务业，是一家集电子政务应用软件开发、提供解决方案、技术咨询服务为一体的综合服务提供商。公司具备独立自主的研发能力，目前拥有30多项自主研发的电子政务软件著作权以及多项软件产品，涵盖了综合电子政务的多个方面。公司拥有信息系统集成及服务三级资质，可以从事较大规模的系统集成项目。公司的收入和盈利主要来源于电子政务软件产品销售和软件运营维护服务。 公司的业务分为两大类：一是“产品研发”，即公司根据行业发展趋势，结合国家政策及互联网新技术研发的系统或服务，加强客户业务管理，提升客户工作效率，提供更优的体验，获得客户认可，获取利润；二是“客户化实施”，即针对客户的需求提供解决方案，进行有针对性的研发，同时进行采购，经过测试及客户验收，完成项目，获取利润。 公司的销售模式、研发模式、采购模式、盈利模式、客户类型如下： （一）销售模式 参与公开招投标活动，根据招标文件进行可行性分析，组织相关软件研发测算及硬件询价，制定对应方案，参加投标，中标后按照预先方案组织研发及实施。推广自行研发的自有软件系统及技术服务，针对客户具体需求进行二次开发或完善。 （二）研发模式 1.客户化实施模式，指根据客户明确需求进行研发和实施，是定制的研发产品和服务。根据客户的特点在现有产品基础上进行研发，如综合服务平台、门户系统、数据分析系统等，均可按照客户需求进行二次开发，以满足客户要求。通过了解客户需求，研发新的产品。根据客户需求及行业规范，研发符合要求的新系统，并预测未来发展趋势，做出规划性设计，以满足日后二次开发的需要。信息化运维服务，根据客户业务情况及需求，制定完善运维方案，派驻人员进行信息化运维。系统集成实施，按照签订的合同要求研发软件和组织硬件，并按照客户业务需求进行软硬件的集成实施服务。 2.产品研发模式，指企业根据市场行业发展情况和国家政策的导向进行自主研发，并向市场推广的研发产品和服务。根据行业发展趋势，结合国家政策及互联网新技术研发的系统或服务，进行推广。 （三）采购模式 公司所用原材料主要是电子设备、耗材、研发用电子元器件等，原材料选购分别从大量的可选供 应商中采购。由于行业的特殊性，公司采购的原材料与元部件均来自于产品的设计方案，采购往往根据不同需求向不固定的生产商进行采购，优中选优，因此并无固定供应商。为控制不特定原材料采购的质量风险，公司针对原材料的每一部分都会建立专门的档案跟踪记录，当产品出现质量问题时，相应的部件可以追踪至原供应商，质量问题由相应供应商解决。 （四）盈利模式 公司收入主要来源于软件开发、系统集成、运维服务收入。公司与主要客户签订的软件开发、系统集成、运维服务合同一般按合同约定在验收合格后收取一定比例款项、质量保证期满后收取剩余款项。运维服务方面，公司通过收取技术服务费、软件版本升级服务费等方式获取利润。 （五）客户类型 按客户类别划分，公司的营业收入由财政、公检法、住房公积金、企业、城市管理、其他政府单位等类客户组成。报告期内，财政类客户是公司的核心客户，财政类业务为其基础核心业务，随着公司在财政系统领域的不断积累，公司的核心竞争力持续提升。 报告期内，公司的商业模式较上年度未发生重大变化。 报告期后至报告披露日，公司的商业模式未发生重大变化。 （二）与创新属性相关的认定情况 二、主要会计数据和财务指标 三、财务状况分析 项目重大变动原因 1、报告期内，货币资金同比下降54.27%，主要原因为上半年项目采购付款增加以及回款周期相对较长所导致。 2、报告期内，应收账款同比增加25.05%，主要原因为上半年新验收项目验收未回款所导致。 （二）营业情况与现金流量分析 单位：元 项目重大变动原因 1、报告期内，营业收入同比增长18.30%，主要原因为本期新项目验收较去年增多。2、报告期内，营业成本同比增长22.63%，主要原因为本期确认收入项目中，硬件成本占比较高，由此导致营业成本较去年有所增长。3、报告期内，管理费用同比增长24.69%，主要原因为人工工资、招待费用、差旅费以及房租增长所导致。4、报告期内，经营活动产生的现金流量净额同比下降237.08%，主要原因为应收账款回款周期较长，项目回款金额较去年同期有所下降，且购买商品接受劳务支付的现金增多所导致。5、报告期内，投资活动产生的现金流量净额同比增长189.39%，主要原因为出售固定资产收到现金较去年增多所导致。6、筹资活动产生的现金流量净额同比下降161.70%，主要原因为本期偿还借款资金及利息费用较去年有所增长导致。 四、投资状况分析 （一）主要控股子公司、参股公司情况 主要参股公司业务分析 □适用√不适用 （二）理财产品投资情况□适用√不适用（三）公司控制的结构化主体情况□适用√不适用五、企业社会责任□适用√不适用六、公司面临的重大风险分析 第三节重大事件 一、重大事件索引 二、重大事件详情 （一）诉讼、仲裁事项 本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 （二）公司发生的提供担保事项 挂牌公司及合并报表范围内子公司存在违规担保事项，或者报告期内履行的及尚未履行完毕的担保累计金额超过挂牌公司本年度末合并报表经审计净资产绝对值的10% √是□否 单位：元 可能承担或已承担连带清偿责任的担保合同履行情况 报告期内，担保合同正常履行。不存在可能承担或已承担连带清偿责任的担保合同履行情况。 1、第三届董事会第四次会议决议公告（公告编号：2023-010），审议通过《补充确认为全资子公司担保的议案》，补充确认为全资子公司担保的公告（公告编号：2023-011），为支持子公司业务的发展，2023年3月13日公司为全资子公司山东微立方信息技术股份有限公司提供综合授信担保300万元，期限三年，还款日期为2026年3月12日。 2、第三届董事会第十次会议决议公告（公告编号：2025-003），审议通过《补充确认为全资子公司担保的议案》，补充确认为全资子公司担保的公告（编号：2025-002），2024年6月12日公司为全资子公司山东微立方信息技术股份有限公司提供无偿连带责任担保149万元,循环借款额度期限自2024年6月12日至2027年6月11日。 应当重点说明的担保情况 √适用□不适用 1、2023年为支持子公司业务的发展，公司为全资子公司山东微立方信息技术股份有限公司提供综合授信担保300万元，2023年3月山东微立方信息技术股份有限公司向潍坊农村商业银行股份有限公司高新支行借款300万元，期限三年，公司向银行连带责任担保。 2、2024年6月12日全资子公司山东微立方信息技术股份有限公司向潍坊农村商业银行股份有限公司高新支行签订借款合同149万元，公司为山东微立方信息技术股份有限公司提供无偿连带责任担保，循环借款额度期限自2024年6月12日至2027年6月11日。 （三）股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 （四）报告期内公司发生的关联交易情况 重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响 1、关于预计2025年日常性关联交易的公告（公告编号：2024-014） 预计的日常性关联交易情况：王晓东等董事会成员、赵红梅、曹桂先、潍坊众拓财信投资中心（有限合伙）为公司及子公司提供借款或银行贷款提供担保,预计金额不超过25,000,000.00元。公司按银行同期贷款利率向其支付借款利息，具体借款利率以实际签订协议为准。 2、第三届董事会第九次会议决议公告（公告编号：2024-015） 审议了《关于预计2025年日常性关联交易的议案》，公司董事王晓东、巩存志、黄万晓、宋庆昌、刘炳军作为上述关联交易的关联方，均已回避表决，因该议案的无关联关系董事为0人，出席董事 会的无关联董事不足3人，根据《公司章程》规定，该议案直接提交股东大会审议。 3、2025年第一次临时股东大会决议公告（公告编号：2025-001） 审议通过《关于预计2025年日常性关联交易的议案》，普通股同意股数588,600股，占本次股东大会有表决权股份总数的100%；反对股数0股，占本次股东大会有表决权股份总数的0%；弃权股数0%股，占本次股东大会有表决权股份总数的0%。 截止2025年6月30日未发生该笔关联交易。 超期未履行完毕的承诺事项详细情况 不存在 第四节股份变动及股东情况 一、普通股股本情况 （一）普通股股本结构 股本结构变动情况 □适用√不适用 （二）普通股前十名股东情况 普通股前十名