解决不可能的任务：任何经济体中的一流AR预测和现金管理

现金预测中的挑战引言：全球预测的现状目录通过现金流预测构建企业韧性关键要点13创建精确现金流预测的8个步骤如何使用 AI 提升 AR一家全球招聘公司通过自动化改造应收账款流程 489611伊万·比比编辑器 SSON 介绍：全球预测现状© SSON 2023过去三年这段过山车般的经历，展示了金融部门以及特别是应收账款团队如今被迫应对的VUCA（易变、不确定、复杂、模糊）环境。今年夏天，汤姆·克鲁斯在“不可能的任务”系列的最新电影中参演。可以肯定地说，应收账款团队目前正面临一项不可能完成的任务。他们如何能在所有不利条件下保持现金流？在经济不确定性和市场动荡时期，营运资本变得越来越重要。从2020年开始，新冠疫情迫使企业面对应收账款周转天数（DSO）的增加，因为客户也面临着自身的财务困难。而且，尽管2021年带来了一种复苏和稳定的感觉，但由通货膨胀上升引发的经济不确定性导致了2023年整个时期的商业对商业（B2B）付款放缓。来自阿祖迪斯（Atradius）的数据显示，2023年，迟付款对公司来说仍然是一个持续的挑战。被调查的公司发现，2023年逾期B2B发票平均增长了7%。随着支付放缓，应收账款（AR）团队需要通过改善现金流管理和预测能力来应对有限的运营资金。预测已经成为任何有效AR团队的业务必要条件。它处于组织估计未来现金流、识别潜在问题和做出合理财务决策的核心。坦率地说，它决定了企业在波动经济中生存或沉没的差异。 本报告将解释为什么应收账款团队必须采用人工智能和自动化解决方案来提高其预测和现金流管理能力。我们的评估不仅将探讨人工智能如何使您的应收账款团队变得更强大。它还将包括创建准确现金流预测的指南，以及一个案例研究，该研究展示了某招聘公司通过将自动化引入其应收账款流程而实现的效益。精确预测对AR团队来说是无价之宝，然而许多财务部门缺乏必要的资源来预测和控制公司未来的发展。AR团队始终与组织壁垒作斗争，这使获取信息变得困难。再加上缺乏合适的工具和数据，使得精确预测现金流成为一项不可能的任务。预测未来现金流有助于企业做出明智的财务决策，例如借多少钱或订购多少库存。通过识别潜在问题，例如未按时付款的客户，企业可以采取纠正措施，无论是发送提醒通知还是采取法律行动，当发票显著逾期时。预测还有助于企业通过识别他们何时可能面临现金短缺或盈余来改进现金流管理。这些信息可用于决定何时付款或何时投资新项目。此外，预测帮助企业做出更精明、更具战略性的决策，例如确定需要为坏账预留多少资金，或他们可以投资多少资金用于新产品或服务。 SSON研究与分析（R&A）今年您在AR方面的前3个目标是什么？© SSON 2023资源不足现金预测中的挑战实现自动化以帮助手动任务减少现金流量延迟提升客户沟通/体验识别效率提升的机会聚焦人才在增值任务上数据显示许多AR团队难以提供有意义的预测。德勤和Kyriba的一项调查发现，53%的专业人士承认他们的现金预测“只能算是 somewhat accurate ”。为了提供准确、可见且频繁的预测，企业必须首先解决现金预测中最紧迫的挑战。本节将解释资源匮乏、数据不准确以及信息孤岛为何是阻碍AR团队现金流预测能力的关键因素。一个成功的预测流程应为企业提供按区域、实体或类别划分的现金流的可视性。预测还应被视为准确和可靠，以便在 AR 团队和其他部门之间建立信任。最后，预测需要经常管理，以确保企业能够适应可能影响决策能力的任何新因素。AR团队需要协调三个方面才能提供令人满意的预测。AR团队必须配备充足的员工，拥有适当的技术，并得到 0%其他 接受培训。然而，许多组织未能满足这些要求。最重要的是缺乏能够自动化工资流预测相关任务的技术。这导致预测过程中出现错误和延误。此外，人工预测耗时且劳动密集，难以满足日益增长的业务需求。更不用说当经济状况突然变化时，团队缺乏敏捷性将这些因素纳入预测，实际上使其变得无效。 100%57%54%48%47%39%6% © SSON 2023继续继续阅读，了解创建准确预测、为您的商业决策提供信息所必需的预测工具和技术。没有准确的数据，怎么能期望AR团队能够提供准确的预测？此外，没有准确的预测，企业可能会面临客户流失、资源错配以及大量财务问题。通常，不准确的数据是由于AR团队可获取的信息不足，或人为输入错误所致。坏数据不仅仅是麻烦和行政错误。事实上，研究表明，坏数据每年会使企业平均损失1500万美元。来自 SSON 研究与分析（R&A）的数据显示，克服手动预测是 AR团队的首要目标。去年 SSON & R&A 的一项调查中，57% 的受访者表示，在 AR 中实施自动化以帮助手动任务是该年的首要目标。这表明许多财务部门已经意识到自动化对 AR 的影响，但他们仍在努力弥补其实施方面的差距。预测您公司的未来财务状况需要协调多个具有不同优先级的利益相关者。幸运的是，存在一种解决方案，它可以自动从数据中提取信息，从而确保其准确性和实用性。许多预测工具都包含数据分析功能，这些功能利用人工智能将原始数据转化为可操作的见解。根据 SSON 研究与开发部门的数据，只有 23% 的组织表示他们在订单到收款过程中成功实施了数据分析，这意味着超过四分之三的企业有机会探索其订单到收款过程中的数据分析。这将使它们在生成现金流预测时能够高效地收集和参考正确的数据。 数据不准确沟通壁垒 AR必须在跨职能和团队之间协作以收集数据，然而，收集所需信息并快速完成是困难的。全球流程所有者（GPO）是那些跨越职能壁垒、地域和业务单元边界，拥有端到端流程的个体。为了克服这些壁垒，组织必须鼓励部门之间进行一致沟通，实施标准化数据格式，并创建透明文化。全球流程所有者和端到端流程也是打破职能壁垒的好方法，因为它们统一了数据源并简化了沟通。根据普华永道，55%的公司各自为政，每个部门都自行决定哪些能力最重要。沟通孤岛是指组织内的不同部门或团队之间无法有效沟通的一种情况。这种情况可能由多种原因引起，例如不同部门使用独立的软件系统，或者团队之间没有像最佳实践那样共享信息。团队之间数据也经常被孤岛化，为希望创建现金流预测的AR团队增加了另一项挑战。 12创建现金流预测有两种主要方法：确定您的预测时间范围选择合适的预测方法© SSON 2023长期预测：这些预测未来六个月至一年。它们是年度预算的基础，可用于做出投资决策。中期预测：这些预测未来两到六个月的情况。它们可用于制定减少债务和管理风险的策略。一旦这些初步工作完成，应收账款便可以开始建立现金流量预测，从而可靠地获取对公司财务未来的估计。以下是应收账款团队在创建现金流量预测时应采用的要点清单。领导者想要洞悉公司未来的财务前景有多远？现金流预测主要分为三个时间段：短期预测：这些通常不会超过一个月左右。它们对流动性规划和管理日常现金流很有用。很显然，一个预测的好坏只取决于数据和为之付出的工作。也就是说，成功的现金流预测的第一步在于向应收账款团队提供合适的资源，确保数据的准确性，并打破任何存在的组织壁垒。所有这些都应该在开始创建预测的工作之前完成。直接法：这种方法基于您预期在预测期间内发生的实际现金收付。它是最准确的方法，但收集所有必要数据可能耗时。创建精确现金流预测的8个步骤间接法：这种方法使用您的预测利润表和资产负债表来估算您的现金流量。它的准确性低于直接法，但创建起来更快、更容易。 34收集必要的数据© SSON 2023继续从销售预测开始销售预测是应收账款预测的基础。要创建销售预测，需要考虑历史销售数据、当前的经济形势以及任何即将到来的营销或销售活动。销售收入 销售成本 营业费用 债务偿还 资本支出您的预测的准确性将取决于您所使用的数据的质量。确保收集所有您的现金流入和流出的数据，包括： 678利用自动化定期审查和更新你的预测利用你的预测来做更好的决定下一节将探讨为何人工智能和自动化需要被视为AR团队“必备”要素，并提供具体事例说明人工智能如何成为AR团队预测能力的助力。最后一步是使用自动化来改进你的预测。创建准确的预测需要几个操作，而AR团队在处理其他责任，如信贷管理或收款时，很难进行预测。您的现金流预测应该是一份需要定期审阅和更新的动态文件。这将帮助您确保它在面对不断波动的因素（如逾期付款）时始终准确和最新。因此，AR团队必须使用技术来准确高效地管理流程，以便他们能够反复产出可靠预测，同时执行其其他核心活动。现金流量预测的目的是帮助您就您的企业做出更好的决策。使用您的预测来识别潜在问题，例如现金短缺或超支。您也可以使用您的预测来规划未来的投资或增长机会。DSO是您的客户支付发票所需的平均天数。您可以通过将您的应收账款除以您的净赊销额，然后乘以一年中的天数来计算您的DSO。 更智能的销售决策：提升客户参与度：敏捷应对变化：增加现金回收：挑战结果解决方案增强预测能力：© SSON 2023尽管客户群不断扩大，AR工作负载也在扩张，Cpl的现金回收率增长了3.8%。由 Quadient AR 提供的额外洞察力，以及手动任务的减轻，确保 AR 团队能够装备齐全地应对当今商业环境的变化。总之，Cpl能够更快地收款，同时加强与客户的关系。这为预测创造了一个良性循环。客户付款行为越可靠，公司就能越准确地预测其现金流，而客户关系的持续改善也能提高付款速度。“如果我知道我们现在的能力，我三年或四年前就会实现了。”Cpl是一家全球人才解决方案提供商，拥有庞大的客户群。该公司在高效联系客户收款方面遇到了困难，这导致了延误，影响了现金流。这也阻止了Cpl提供一致的客户体验。客户联系得不规律，而团队的工作量很大，以至于他们无法专注于关系管理。该公司不一致的收款导致了预测问题，因为很难准确确定款项何时会收到。大卫·马丁斯 应收账款经理高级经理 Cpl一家全球招聘公司通过自动化改造应收账款流程自助门户为顾客与AR团队提供了直接的沟通渠道，改善了关系并简化了支付流程。云端平台为销售提供了对客户账户的洞察，为其决策提供信息。例如，如果客户按时付款，他们可以给予折扣价格来增加销售额。大卫·马丁斯，发票到收款高级经理，识别到有必要引入自动化以减轻其团队的工作量。通过使用Quadient AR，团队将所有应收账款数据集中到一个基于云的平台，消除了手动数据录入的任务。自动化的收款工作流程确保付款提醒能够一致地发送，以便不会遗漏任何客户。该解决方案的报告功能实时监控客户，突出显示应收账款风险，帮助团队优先处理账户并保持资金流动。当客户想要付款时，他们使用自助服务门户。这让他们能够联系应收账款团队，访问账户详情，并利用灵活的付款选项。持续性的现金回收意味着更准确的预测，实时报告使团队能够在影响现金流之前快速识别应收账款风险。 预测分析© SSON 2023如何使用 AI 提升 AR预测分析作为缓解组织面临的数据分析挑战的重要工具而出现。它被定义为一种先进的分析学科，通过结合历史数据、统计建模、数据挖掘方法和机器学习来预测未来结果。财务部门正采用预测分析来革新其运营。通过预测逾期发票，预测分析为主动的财务部门管理提供可操作的见解。一个复杂的分析工具从不同来源收集数据，通过用户友好的仪表板展示全面的概览。这赋予了智能效率，简化了运营，并释放了时间用于驱动收入的业务。此外，预测分析通过分析早期信贷阶段的客户行为，促进了智能信贷决策，从而将高风险客户分类。在了解了创建准确现金流预测的8个实用步骤后，现在是时候通过引入人工智能和自动化的优势，将应收账款（AR）的预测能力提升到更高水平了。以下是人工智能（AI）可以为应收账款（AR）创造的一些机会。 数据分析基于人工智能的预测软件，例如YayPay的Quadient应收账款，通过双重算法方法进行数据分析。初始算法专注于按时预测，通过评估当前发票并预测它们是否会在到期日或之前结算。第二个算法专门用于预测逾期付款，并评估已过期的发票。该算法将逾期发票分为不同的时间段，例如1至30天、31至60天、61至90天和90天以上，并对每张发票提供最可能的付款日期估算。这种全面的