【专家说】科技融合创新赋能，期货行业数字化升级迎来黄金期

在金融行业数字化转型的大潮中，期货公司作为金融市场的重要参与者，正积极寻求通过先进的IT技术提升自身的竞争力。2024年，全国期货公司整体营业收入达到412.93亿元，较2023年的400.90亿元增长约3%，但净利润为94.71亿元，较2023年的99.03亿元有所下降。这一数据反映了期货行业总体发展稳中向好，同时也面临着诸多挑战。其中最重要的挑战之一是期货公司需在维持业务快速发展的同时，持续进行高效数字化转型、技术创新来降低运营成本，同时拥抱监管确保融合创新达标。腾讯云作为数字金融科技服务提供方，可以助力期货行业进行数字化转型和技术创新，有效应对上述挑战。本文将探讨期货行业在数字化转型中的现状、挑战及未来发展方向，并结合腾讯云的解决方案，提出具有前瞻性的建议。引言 1.期货行业IT系统的现状与挑战期货行业作为金融市场的核心组成部分，其IT系统的建设直接决定了行业的竞争力和风险管理能力。随着金融科技的迅猛发展和数字化转型的深入推进，期货行业的IT系统在技术、应用、发展及监管合规等多个维度取得了显著进展，但也面临着诸多挑战。技术层面，期货交易对实时性和可靠性要求极高，主流系统如CTP已实现毫秒级响应，高可用架构确保极端行情下的稳定运行。然而，系统复杂性增加、技术更新速度快、高并发与低延迟的平衡等问题成为主要挑战。此外，随着量子计算、AI大模型等前沿技术的兴起，期货公司需提前布局，以应对未来更高频、更复杂的交易需求。应用层面，智能运维平台和自动化交易系统逐渐普及，提升了系统稳定性和交易效率，智能客服也改善了客户体验。但AI应用场景有限，数据孤岛问题严重，自动化系统的风险控制仍需加强。未来，期货公司需深化AI在智能风控、市场预测、个性化投顾等领域的应用，同时构建统一的数据平台，打破数据孤岛，实现数据驱动的智能化决策。发展层面，融合创新转型为期货行业带来了新的机遇，云原生技术的探索也逐步展开。然而，融合创新转型中的技术适配、技术创新与合规的平衡、技术人才短缺等问题仍是主要障碍。未来，期货公司需加强与融合创新技术提供商的合作，推动融合创新生态的成熟，同时探索云原生技术在核心系统、运营支撑类系统的的应用，通过云原生技术提升核心组件的稳定性、性能、可扩展性和安全性。监管与合规层面，随着金融监管的日益严格，期货公司需在技术创新与合规之间找到平衡。特别是在数据安全、隐私保护、算法交易合规等方面，期货公司需建立完善的合规管理体系，确保技术应用的合法性和安全性。国内头部期货公司IT概览图主要如上（以CTP为例的主备部署），总体而言，期货行业IT系统在高效性、智能化和融合创新转型方面取得了进展，但系统复杂性、数据孤岛、技术适配等挑战仍需继续克服。 / 01科技融合创新赋能，期货行业数字化升级迎来黄金期 2.腾讯云助力期货行业数字化转型的解决方案2.1 AI赋能期货行业，提升非现场业务效率当前期货行业整体对AI应用场景有限，主要受限于行业注重风险控制的属性和相对有限的IT投入。然而，随着中国人民银行《金融科技发展规划（2022-2025年）》的发布，期货行业被明确要求运用大数据、区块链、人工智能等技术优化交易、结算和风控流程。腾讯云通过其AI产品和服务，助力期货公司在非现场业务、线上会议培训、客服等场景中实现高效运营。1.智能身份核验与远程展业：通过腾讯云慧眼整合OCR识别、活体检测、人脸比对三重技术矩阵，构建贯穿客户全生命周期的数字身份验证体系。在业务办理等关键节点协助实现远程身份真实性核验，既满足监管合规要求，又通过无接触服务提升展业效率（单点效率提升50%+），为线上业务拓展提供技术基座。2.线上智能交互与会议：依托腾讯会议AI能力，实现与客户线上互动的智能实时语音转写、多语种翻译及智能摘要生成，打破时空与语言壁垒，使单场会议辐射客群扩大3-5倍；期货公司借助腾讯会议开展线上投资者教育讲座、业务培训等活动时，结合AI语音转文字、智能翻译等功能，可实时将讲解内容转换为文字，方便客户理解和记录，打破语言障碍，扩大服务范围。3.智能客服：采用腾讯云数智人化身虚拟客服，结合自然语言处理技术，为客户提供7×24小时的实时在线咨询服务，及时解答客户关于期货交易、投资策略、市场行情等方面的问题，减轻人工客服压力，提高服务效率和质量。2.2 腾讯云融合创新的6T产品，构建期货公司IT技术底座在期货公司IT系统建设过程中，无论是外部监管要求如融合创新、监管报送、风控合规要求，还是内部自发的动力如提升IT支持业务效率、优化客户体验、加强风险识别和控制等方面，期货公司IT系统从基础资源层、中间层等都需要有融合创新、性能优异、高效协同的平台或产品来支撑。 / 02科技融合创新赋能，期货行业数字化升级迎来黄金期 腾讯云通过其TCE（基础资源纳管、一云多芯）+TCS（云原生平台）+TDSQL（数据库）+TencentOS（操作系统）+TBDS（大数据平台）+TI-ONE（AI人工智能平台）的全栈融合创新产品矩阵，为期货公司提供以下核心价值：1.融合创新：全链路适配国产融合创新的前沿技术、操作系统等，满足行业标准，规避“卡脖子”风险。2.业务连续：高可用架构保障交易系统稳定，平滑迁移降低转型成本。3.智能驱动：AI与大数据技术提升风控、交易与客户服务能力。4.合规安全：满足金融行业等保三级、数据安全法等监管要求，同时符合国家融合创新要求。上述6T方案可帮助期货公司快速构建安全、敏捷、智能的IT技术底座，实现从传统架构向融合创新体系的全面升级。2.3 安全产品和服务，满足期货行业高实时性、强监管、数据敏感的行业属性期货行业对实时性和数据安全的要求极高，腾讯云通过核心安全能力聚焦与场景化精简部署，助力期货公司快速构建安全防线。1.基础安全防护：腾讯云DDoS高防+流量清洗产品，防护延迟<1ms，保障期货行业极端行情下行情与线上交易不中断，确保核心业务稳定。2.零信任安全：在当前远程办公需求激增、内外网安全隔离要求提高的情况下，腾讯云零信任安全产品可以管控终端访问权限、隔离外部风险，防止病毒横向渗透至核心交易服务器。3.智能安全运营：腾讯云安全威胁情报+天幕御界产品，可以自动拦截绝大多数安全攻击，高效处理安全威胁。同时提供SOC安全态势感知平台，助力安全运营人员对公司整体安全态势全量掌控，快速应对突发情形。3.总结与展望期货行业在数字化转型的过程中，面临着技术适配、系统迁移、数据安全等多重挑战。腾讯云通过AI赋能、融合创新IT基础底座和安全防护的一体化解决方案，助力期货公司实现数字化转型和技术创新。未来，随着金融科技的不断发展，期货行业的IT建设将朝着更智能、更安全、更自主的方向迈进。腾讯云将继续陪伴期货行业客户并肩前行，共创价值，共享机遇，为中国金融市场的稳健发展注入科技动能。/ 03科技融合创新赋能，期货行业数字化升级迎来黄金期 作者：蒋文峰 腾讯金融云资管销售总监负责腾讯云资管行业销售工作。蒋文峰先生多年服务于金融行业客户，具有近20年的券商、基金、期货及银行保险等领域商务经验，曾任职某世界500强业务单元负责人、及国内某知名数据公司合伙人，是业内资深的金融行业专家。在腾讯期间，主导/参与多个行业重点标杆项目。腾讯金融云「专家说」栏目在这里，我们汇聚了金融科技领域的前沿思想和深刻见解。每期文章，我们都将邀请行业专家，深入探讨银行、证券、保险、支付等多个金融子行业的科技创新实践和技术突破。从云计算到人工智能，从大数据分析到区块链应用，我们旨在揭示金融科技如何重塑行业生态，为金融机构提供转型思路，为客户创造更优服务体验。紧跟“专家说”，把握金融科技脉搏，一起开启智慧金融的未来之旅！ / 04科技融合创新赋能，期货行业数字化升级迎来黄金期 云智融合新质跃升获取更多信息：如需了解更多有关腾讯云金融行业案例及解决方案的更多信息请扫描二维码关注腾讯产业互联网干货库-金融专区获取随时随地掌握我们的最新服务