江苏银行绿色金融发展报告2024

GREEN FINANCE REPORT绿色金融发展报告2 0 2 4江苏银行股份有限公司 目 录 摘 要 2024年绿色金融发展亮点 01业务经营 江苏银行简介 本行持续强化“绿色+”经营策略，加快推动绿色金融集团化发展，绿色投融资多极发展，绿色债券、绿色零售、绿色租赁、绿色理财资产稳步增长。截至2024年末，集团口径绿色投融资规模超5500亿元，增速22%，绿色资产占比超15%，提升近1个百分点，绿色贷款余额3635亿元，占比17.3%，较上年末增长26.7%，维持多年高增长的态势。 江苏银行于2007年1月24日挂牌开业，是全国20家系统重要性银行之一，总部位于江苏南京。2016年8月2日，在上海证券交易所上市，股票代码600919。 江苏银行始终坚持“融创美好生活”使命，致力于建设“智慧化、特色化、国际化、综合化”的服务领先银行。截至2024年末，资产总额3.95万亿元。全球银行1000强排名列第66位、较上年提升2位，入选《财富》中国500强，排名第166位，列国内城商行首位。当选“联合国环境署金融倡议组织银行理事会”中东亚地区理事代表。 02创新实践 江苏银行下辖17家分行和苏银金融租赁股份有限公司、苏银理财有限责任公司、苏银凯基消费金融有限公司、江苏丹阳苏银村镇银行有限责任公司4家子公司，机构实现了江苏省内县域全覆盖，业务布局长三角、珠三角、环渤海三大经济圈。本行各级机构540余家，集团从业人员2万余人。 转型金融 创新推出“绿色工厂贷” 江苏银行的发展得到了社会各界的肯定，获得江苏省委“先进基层党组织”、江苏省委省政府“江苏省优秀企业”、金融类企业高质量发展绩效评价和省属企业党的建设评价“第一等次”、原中国银保监会“全国银行业金融机构小微企业金融服务先进单位”、《金融时报》“最具竞争力中小银行”“最具创新力银行”等多项荣誉，被美国《环球金融》杂志评为“中国最佳城市商业银行”，入选福布斯世界最佳银行榜。 在江苏省工信厅指导下，本行推出“绿色工厂贷”，专项支持国家级、省级和市级绿色工厂企业，助力企业梯度培育。截至2024年末，本行支持绿色工厂梯度培育投融资余额超600亿元。本行支持工信部建立“绿色金融支持绿色工厂常态化合作机制”，并入选首批合作银行。 落地江苏省首单钢铁企业转型贷款 在人民银行江苏省分行指导下，本行为某钢铁集团成功发放转型金融贷款1亿元，落地江苏省首单钢铁企业转型贷款。前期，该集团通过人民银行江苏省分行转型融资主体认定，被纳入“江苏省转型融资主体库”。本行为企业量身定制转型融资方案，并给予利率优惠30个BP，有力支持该集团低碳转型。 能源金融 03负责任银行标杆建设 积极履行理事职责 支持全球首例重力储能示范项目 紧跟新型储能技术动态，经过多轮可行性论证，本行为“全球首例”重力储能项目——如东100MWh重力储能示范项目提供综合授信4亿元。该项目成功入选国家发改委《绿色低碳先进技术示范项目清单（第一批）》、国家能源局能源领域首台（套）重大技术装备（项目）名单，并被央视CCTV-2《经济半小时》栏目进行专题报道。 本行积极履行联合国环境署金融倡议组织（UNEP FI）银行理事会中东亚理事代表职责，致力于在中东亚区域推动金融机构实践负责任原则，推广负责任银行品牌文化，构建中东亚可持续金融“朋友圈”。在业务合作方面，受邀参加新加坡金融监督管理局及蒙古贸易开发银行（Trade and Development Bank of Mongolia LLC）绿色金融合作交流项目，分享绿色融资与低碳转型经验；在能力建设方面，为马来西亚伊斯兰银行（Bank Islam Malaysia Berhad）提供转型金融转型培训，助力其开展转型金融服务；在对外交流方面，受邀参加2024年UNEP FI全球圆桌峰会、UNEP FI气候变化减缓研讨会等，与国际同业交流负责任银行建设与气候投融资实践经验。 支持光储充一体化项目融资 为赋能工业园区绿色低碳发展，本行大力支持包括园区分布式光伏、工商业储能和充电桩建设在内的光储充一体化项目的建设运营，累计发放贷款超过100亿元。 推动可持续能力建设 落地江苏省首单“绿电贷” 本行与UNEP FI签署合作意向书，双方围绕可持续金融能力建设、国内外可持续金融标准互融互通、可持续金融最佳实践传播等内容，共同推动国内银行业可持续金融能力建设，助力银行业朝着联合国可持续发展目标及巴黎气候协定目标迈进，并为全球可持续金融发展贡献更多中国智慧和解决方案。 为助力企业购买绿电绿证、提升环境、社会和治理（ESG）表现，本行创新推出江苏省银行业首个“绿电贷”产品，专项用于企业支付电费、购买绿电绿证等，并成功为某化学企业发放400万元优惠贷款，落地江苏省首单“绿电贷”。 树立实践示范标杆 本行坚持运用UNEPFI影响分析工具，不断扩大资产覆盖范围，指导业务发展方向与资产布局，并以此设定可执行、可实现、更精准的目标，持续深入推动负责任银行原则（PrinciplesforResponsibleBanking，PRB）实践。本行PRB实践连续两年获得UNEP FI高度评价，入选其2024年全球十大PRB优秀案例（Banking on Sustainability: FromPrinciples to Practice），负责任银行建设走在同业前列。 生态金融 “环基贷” 在江苏省财政厅和生态环境厅指导下，本行推出“环基贷”产品，专项支持污水处理、管网建设、生活垃圾处置等项目。截至2024年末，本行提供“环基贷”贴息超350万元，业务规模位列全省第一。 04前沿探索 助力太湖治理 本行积极响应“双碳”战略部署，2024年于南京市江北新区成立了江苏省银行业首个“可持续金融研究中心”。该中心依托国家及国际专业平台、行业智库和高校科研力量，聚焦可持续金融政策、投融资创新、碳资信体系建设等领域，打造“政-产-学-研-用-金”深度融合的创新平台。 本行创新“生态治理+产业升级”金融服务模式，深度参与太湖流域综合治理。一方面，通过定制化融资方案支持太湖流域污水处理厂升级改造，提升工业污水处理能力；另一方面，创新支持滆湖西岸生态治理与产业升级项目，将湖滨生态修复与工业提档、农业转型、乡村建设深度融合，实现生态效益与经济效益的协同发展。 本行作为人民银行总行研究局可持续金融研究组成员及中国绿色金融专业委员会成员，开展前沿课题研究、监管准则与行业标准制定等；2024年共完成研究课题14项，行业及团体标准5个。 “EOD”模式 EOD（生态环境导向开发）模式通过生态治理与产业融合，有助于实现环境效益与经济效益双赢。本行在洪泽经济开发区EOD项目中，以“水、能、碳、产”协同发展为核心，利用银团贷款模式为节水减碳技术项目提供长达20年的长期融资支持，助力生态价值向经济价值的高效转化。 资源循环利用 本行持续加大循环经济领域金融支持力度，截至2024年末，循环经济贷款余额同比增长约70%。在业务实践方面，本行创新支持废铅酸蓄电池“销一收一”循环利用项目，助力企业年处理60万吨废旧电池，实现资源化利用。本行通过2.35亿元专项授信，推动铅蓄电池全生命周期闭环管理，打造资源循环利用的金融示范。 05可持续发展影响 伐 谋 本行构建了以ESG和PRB“双轮驱动”可持续金融集团化发展战略，以特色化经营、精细化风控、低碳化运营、专业化研究、体系化信披为“五大支柱”的可持续金融发展体系。本行持续推动经营发展战略与国家“双碳”目标、《巴黎协定》目标、联合国可持续发展目标（SDGs）相一致，不断提升自身ESG表现。2024年，本行实现国内主流评级Wind ESG评级由BB提升至A，得分位于66家上市（A+H）银行前列；明晟ESG评级由BB提升至BBB，为国内城商行最好评级。 治理体系 本行绿色投融资产生了显著的环境社会效益。截至2024年末，绿色贷款投放实现年减排标准煤200.3万吨（相当于1201万个普通家庭1年用电量）；年减排二氧化碳当量562.3万吨（相当于208万辆1.6L排放量乘用车行驶1年排放量），年减排大气污染物（二氧化硫、氮氧化物、细颗粒物（PM2.5）、挥发性有机物）68.5万吨。 坚持战略驱动，构建三级治理体系。在总行党委全面领导下，本行立足自身定位与转型发展，不断优化由股东大会、董事会、监事会和管理层组成的公司治理体系架构。 在董事会层面，董事会“战略与ESG委员会”明确将可持续发展纳入职责范畴，同时负责制定全行ESG战略、目标及重点任务，对绿色金融、气候及ESG风险管理、普惠金融等主要议题进行研判与审议，监督评估ESG战略和PRB执行成效，校准全行经营发展战略。 06品牌影响力 本行深入贯彻落实金融“五篇大文章”国家重大战略部署，在高级管理层，总行设立由董事长任组长的“五篇大文章工作领导小组”，切实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。领导小组下设由总行行领导任组长，29个部门和子公司组成的绿色金融工作组，统筹全行资源，齐抓共管绿色金融。2024年，本行按季度召开全行绿色金融工作组会议4次，有序推进绿色金融集团化发展。绿色金融工作组会议集中商议决策ESG评级推进、PRB银行建设、集团化绿色金融业务发展、ESG风险管理及运营层面范围三碳核算等重要工作事项。 本行绿色金融品牌市场认可度不断提升，朝着“国内领先、国际有影响力”的品牌目标不断迈进。2024年，本行负责任银行原则实践入选PRB全球十大优秀案例（Banking on Sustainability: From Principles to Practice）。UNEP FI将本行在绿色金融治理架构、ESG风险管理、绿色金融产品及绿色金融系统建设等方面的优秀实践汇集成册，并邀请本行拍摄ClimateMitigation&Adaptation主题宣传片，介绍江苏银行在金融支持绿色低碳转型方面的优秀实践。 2024年，本行荣获人民网“2024建设金融强国创新实践案例”、和讯网“2024年度绿色金融实践模范银行”、《银行家》“2024年度绿色金融创新优秀案例”、GF60“2024年度GF60绿色金融案例-最佳金融机构”、中国银保传媒“银行ESG综合表现TOP20”等奖项。 在执行层，总行绿色金融部牵头全行绿色金融发展，推动完善分行绿色金融组织架构，增设分行绿色金融委员会、绿色金融团队和专职专岗。出台绿色支行考核评价体系，打造绿色金融专业化人才队伍，提升专业化经营能力。2024年，全行绿色支行总数共计9家。 07监管评价 在中国人民银行江苏省分行开展的2024年度江苏省银行业金融机构服务绿色低碳发展效果评估工作中，本行获评优秀。该评估工作围绕制度建设、产品创新、政策落实等多元维度综合评价自身绿色金融发展质效，全方位反映银行机构绿色金融实践能力。 施 策 战略规划 信贷政策精准化引导 01可持续金融远期愿景 本行认真贯彻党的二十大会议精神和“碳达峰、碳中和”战略部署，落实“五篇大文章”工作要求，积极构建以PRB与ESG“双轮驱动”的战略体系，将联合国可持续发展理念融入全行发展战略，推动全行经营发展与联合国可持续发展目标（SDGs）、《巴黎协定》目标相一致。本行持续打造“国内领先、国际有影响力”的可持续金融品牌，主动服务地方经济社会绿色低碳转型，积极提升经营发展对社会、环境和经济的正面影响，助力国家生态文明建设，促进人与自然和谐共生的现代化建设。 本行积极响应人行、发改委等七部委要求，制定并实施《江苏银行贯彻落实<关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见>行动方案》，引导全行金融资源向绿色领域配置。此外，聚焦智能电网、光伏、风电、储能、绿电绿证交易等新能源细分领域，以及钢铁、石化等高碳行业，深入开展行业研究和市场分析，制定《江苏银行新型电力系统行业营销指引》《江苏银行转型金融框架》等业务指南。同时，本行持续跟踪碳交易、新能源