本文提出了一种以客户为中心的敏捷方法，帮助财富管理公司实现基于目标的财富管理。核心观点包括：
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业务战略：强调通过跨职能协作（包括客户、顾问、业务、IT等部门）进行共同创造，以深入理解客户和顾问需求，明确业务优先级和目标状态。通过客户旅程地图和用户故事，将产品和服务分解为一系列客户旅程，并针对不同客户画像（如“积极参与的储蓄者”）设计个性化体验。
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能力差距：通过差距分析评估公司在功能和非功能性方面的优势与不足，包括数据聚合、目标导向绩效报告和高级分析能力等。针对每个客户旅程和画像进行评估，确定能力差距，并优先考虑战略重要性、差距大小、可用资源和上市时间等因素。
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关键差异化：建议财富管理公司根据自身优势（如客户关系管理、投资规划、数据分析等）选择合适的技术架构模型，包括集成最佳品牌点解决方案、端到端供应商平台和同行或托管平台。通过了解市场动态和供应商能力，选择最符合公司需求的架构，并专注于打造独特竞争力。
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开发方法：采用敏捷开发模式，快速推出最小可行解决方案（MVS），针对重要客户和关键客户旅程提供端到端能力，然后逐步优化和扩展。这种方法可以加速上市时间，提高市场反应能力，降低开发成本。
研究结论：以客户为中心的敏捷方法能够帮助财富管理公司实现基于目标的财富管理，最终提供全面的财务建议。公司需要通过跨职能协作、能力评估和敏捷开发，快速响应市场变化，打造竞争优势。
