浙江东方：浙江东方金融控股集团股份有限公司2024年年度报告

公司代码：600120 浙江东方金融控股集团股份有限公司2024年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、未出席董事情况 三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人金朝萍、主管会计工作负责人童超及会计机构负责人（会计主管人员）王凤毅声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 根据相关监管政策，结合公司实际经营情况和未来发展规划，本着回报股东、与股东共享经营成果的原则，公司拟定2024年度利润分配预案如下：以实施权益分派股权登记日登记的总股本扣减公司回购库存股份为基数（截至2024年12月31日，公司总股本3,415,381,492股，扣减回购专用账户中股份68,325,601股后股数为3,347,055,891股），每10股派发现金红利0.84元（含税），共计派发现金281,152,694.84元，剩余未分配利润结转2025年度，本年度不进行资本公积金转增股本，不送红股。以上利润分配预案尚需2024年年度股东大会审议批准。 公司通过回购专用账户所持有的本公司股份将不参与本次利润分配。若实施权益分派股权登记日时，公司总股本发生变动的，拟维持分配总额不变，相应调整每股分配比例。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 报告期内，公司不存在影响正常经营的重大风险。公司已在本报告中详细描述可能面对的相关风险，敬请查阅第三节经营情况讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分的内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义......................................................................................................................................5第二节公司简介和主要财务指标..................................................................................................5第三节管理层讨论与分析..............................................................................................................9第四节公司治理............................................................................................................................28第五节环境与社会责任................................................................................................................47第六节重要事项............................................................................................................................50第七节股份变动及股东情况........................................................................................................62第八节优先股相关情况................................................................................................................68第九节债券相关情况....................................................................................................................69第十节财务报告............................................................................................................................79 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 杭州富阳投资发展集团有限公司原名为杭州富阳投资发展有限公司，于2024年5月完成名称变更的工商变更登记， 东方嘉富人寿保险有限公司，原名中韩人寿保险有限公司，于2025年3月底完成名称变更的工商变更登记。 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、基本情况简介 五、公司股票简况 六、其他相关资料 七、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 2020年12月24日，财政部发布了《企业会计准则第25号—保险合同》（财会〔2022〕20号），在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自2023年1月1日起执行；其他执行企业会计准则的企业自2026年1月1日起执行。同时，允许企业提前执行。公司于本年度施行该事项相关的会计处理，对上年度相关财务数据进行追溯调整。 (二)主要财务指标 √适用□不适用 报告期内，公司锚定高质量发展目标，以增强核心功能、提升核心竞争力为重点，在主责主业、国企改革、牌照布局、创新创效等方面取得显著成果，获国务院国资委和省国资委“双百行动”优秀评级，公司整体经营保持稳中向好、稳中有进的态势。旗下金融子公司加快推动业务转型升级，持续推进引战增资、资本补充债、ABS等资本运作，全面提升服务实体经济质效。本报告期公司归属于上市公司股东的净利润同比上升75.00%、基本每股收益同比上升75.00%，主要系旗下部分金融业务盈利能力较上年度提升，同时公司收购杭州联合农村商业银行3.24%股份，产生营业外收入66,017.23万元，剔除该收益的影响，公司本期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的每股收益较去年同期减少46.67%，主要系本年度信托业务因历史遗留风险项目及固有资金投资的涉房项目处置进展不及预期，进一步确认公允价值变动损失所致。 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 √适用□不适用 经公司第十届董事会第九次会议审议通过，本公司于2024年1月1日开始执行新保险合同准则，并根据新保险合同准则的要求重述了前三季度的财务数据。 十、非经常性损益项目和金额 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。□适用√不适用 十一、采用公允价值计量的项目 十二、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 2024年，公司牢牢把握高质量发展首要任务，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，积极应对复杂环境变化，有力推进改革转型创新，实现经营业绩指标及核心竞争力全面提升，获国务院国资委“双百企业”评估优秀，中国上市公司“金质量优秀党建奖”，“浙江省社会责任标杆企业”，证券之星资本力量2024年度行业影响力、卓越品牌等诸多荣誉。 （一）深化党建引领，筑牢发展根基 公司继续坚持牢牢把握国有上市金控平台的功能定位，以“东方红•星金控”党建品牌为总抓手，坚持高质量党建引领、高质量党建协同，强化高质量党建保障、高质量党建赋能、高质量党建监督，全面构建抓党建促发展机制，更好融入国家和浙江重大战略，更好服务实体经济发展。认真学习贯彻党的二十届三中全会精神，不断推动党纪学习教育走深走实；围绕“清廉东方”建设主线，坚持“清廉与发展一体抓”工作理念，把廉洁文化建设纳入公司党风廉政建设和反腐败工作布局进行统筹谋划；加强对“一把手”和领导班子监督“五张责任清单”，深入推进公司构建“四责协同”机制，夯实“一岗双责”；打造“廉立方”文化品牌，推动廉洁文化建设，推出清廉IP“阳阳”等。 （二）锚定战略目标，赢得发展先机 围绕持牌金控战略目标，系统谋划“拓宽增量、做优存量”的思路，加快推进高质量发展步伐。一是金融牌照布局实现突破，完成杭州联合银行3.24%股份收购。二是市值管理质效并进，制定落实上市公司高质量发展方案和市值管理行动方案，以集中竞价交易方式回购公司2.005%股份；派发现金红利1.94亿元，占归母净利润40.03%。三是子公司增资引战实力进阶，国金租赁成功引入富阳国资，募集资金5.06亿元，股权结构进一步优化；完成般若财富1亿元增资、东方产融15亿元增资。四是融资模式创新多元，分三期发行30亿元公司债，其中首期发行4亿元科技创新公司债，票面利率创省内同期最低。推进国金租赁新一轮不超过20亿元ABS，完成优先级发行规模6.9亿元，其中A-1档票面利率创无外部征信融资租赁类ABS项目历史新低；中韩人寿发行14亿元资本补充债，发行倍数2.2倍，发行利率远低于同类性保险机构同期市场估值利率。 （三）打造创新引擎，增强发展动能 浙金信托聚焦“转型发展整体深入、重点突破”主题，积极构建可持续、差异化发展路径，截至报告期末管理的信托项目981个，信托资产规模1,112.52亿元。重点拓展金融同业业务，集中力量开拓银行合作渠道，落地首单银行理财子资金定制业务、首单投顾型上市公司财富管理服务信托，新增家族信托、保险金信托等财富管理服务信托353单，财富管理服务信托业务余额达370亿元。积极提升证券投资业务主动投研能力，持续做好传统标品净值管理和创新型标品的开发落地，业务规模同比增长58.9%。大力发展慈善信托，全年新增备案单数68单，在省内信托公司中位列第一，是全国第五家迈进百单行列的信托公司。持续推进数字化改革，推动数字化客服系统建设，启动搭建TOF投研分析、家庭服务信托系统。荣获“2024年中国善家传承服务创新案例”“2024年杭州市创新型慈善信托优秀案例”等。 大地期货深入践行高质量发展理念，2024年实现利润总额同比增长2.54%，归母净利润同比增长14.36%。经纪业务累计客户数量同比增长5.6%，成交量基本与去年同期持平，增幅均优于全国期货市场。风险管理业务稳步提升，贯彻“期现货结合、内外贸一体、产业链纵深”定位，实施拳头品种链、重点品种和培育品种资源分类分级配置，深化创新“期货+”商业模式，积极构筑产业链全生命周期服务体系，旗下舟山济海取得上海期货交易所沥青贸易商厂库资质，与产业链头部企业全面升级战