浙江东方：浙江东方金融控股集团股份有限公司2023年半年度报告

公司代码：600120 浙江东方金融控股集团股份有限公司2023年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人金朝萍、主管会计工作负责人王正甲及会计机构负责人（会计主管人员）胡海涛声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本报告期内公司不进行利润分配及资本公积转增股本。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 公司已在本报告中详细描述可能存在的相关风险，敬请查阅第三节管理层讨论与分析中可能面对的风险部分的内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义....................................................................................................................................4第二节公司简介和主要财务指标.................................................................................................4第三节管理层讨论与分析.............................................................................................................7第四节公司治理...........................................................................................................................18第五节环境与社会责任...............................................................................................................20第六节重要事项...........................................................................................................................21第七节股份变动及股东情况.......................................................................................................25第八节优先股相关情况...............................................................................................................27第九节债券相关情况...................................................................................................................27第十节财务报告...........................................................................................................................29 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 (二)主要财务指标 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。√适用□不适用 单位：元币种：人民币 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）公司主要经营业务 公司作为浙江省属国有上市金控平台，报告期内主要经营各项金融业务和类金融业务，业务范围涵盖信托、期货、人身险、财富管理、基金管理、基金投资、融资租赁等。1.信托业务 信托业务，由浙金信托开展。浙金信托成立于1993年，经原中国银监会批准设立，是浙江省唯一国有信托公司，目前注册资本为28.8亿元。浙金信托坚持向以客户为中心的财富管理机构转型，聚焦开拓家族信托+慈善信托、五大类资金信托（特殊资产投资信托、证券投资信托、基础产业及不动产信托、资产配置信托、私募股权投资信托）以及服务信托的“1+5+1”核心业务，业务范围涵盖金融、基础设施、房地产、工商企业等多个领域。信托产品设计包括了股权投资、债权投资、有限合伙投资、产业基金等多元化业务结构，不断完善经营专业化、客户高端化、管理系统化的“三化协同”运营体系，为客户提供财富管理综合服务。 2.期货业务 期货业务，由大地期货开展。大地期货成立于1995年，是经中国证监会批准设立的金融机构，目前注册资本9.98亿元。大地期货具有商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务、风险管理业务及境外金融服务牌照，是上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、广州期货交易所、上海国际能源交易中心会员，中国金融期货交易所交易结算会员。旗下子公司浙江济海贸易发展有限公司是行业内首批获准成立的风险管理子公司，可从事基差贸易、仓单服务、合作套保、场外衍生品业务、做市业务及其他与风险管理服务相关的业务。大地期货立足“长三角”区域，辐射全国金融集聚地和产业集聚地，致力于打造具有鲜明特色的国内一流衍生品集成商。 3.人身险业务 人身险业务，由中韩人寿开展。中韩人寿成立于2012年，是经原中国保监会批准设立的人寿保险公司，目前注册资本30.012亿元，主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务，以及上述业务的再保险业务。中韩人寿将围绕深耕浙江，立足长三角，打造共富导向、共生成长的价值型保险公司的新愿景，结合共富示范区建设和股东资源优势，以区域新富及地方政企为目标客群，通过以客户为中心的核心经营模式，达成各项战略目标。 4.财富管理业务 财富管理业务，由般若财富开展。般若财富成立于2002年，是国内最早注册成立的财富管理公司，目前注册资本为1亿元，持有私募投资基金管理人资格牌照，主要业务包括资产管理、私募股权投资基金管理、投资咨询、投资管理等。般若财富以资产管理和财富管理为两大核心能力，全面推进“产品专业化、服务精益化、管理全面化”的三化目标，努力打造具有新时代国企特色的国内一流独立财富管理公司。 5.基金管理业务 基金管理业务，主要分为股权类和证券类两大业务。其中股权类业务主要由旗下投资平台东方产融及其参股子公司东方嘉富开展，主要管理母基金、VC、PE、政府引导基金和专项基金。基金管理业务的营收主要来源于各支基金的管理费和超额业绩报酬，两项收入分别取决于管理基金的规模以及专业的投资研究及投后管理能力。基金公司具备挖掘优质资产的能力，具有强大的募集资金能力以及丰富的客户资源。证券类业务由东方嘉富旗下嘉富行远以及般若财富旗下济海投资开展，底层主要涵盖主观及量化商品期货、股票、银行间及交易所债券等各类标准化资产。 6.基金投资业务 基金投资业务，主要以东方产融及其子公司作为投资主平台，通过行业研究挖掘项目标的，从多途径获得投资信息以及利用自身储备资源开拓投资渠道，寻找具有成长性的目标企业，在进行系统的尽职调查后，履行相应程序，以参股形式或者联合成立基金间接投资的方式，投资于企业股权。 7.融资租赁业务 融资租赁业务，由国金租赁开展。国金租赁成立于2012年，是经中国商务部批准设立的融资租赁公司，目前注册资本8000万美元。国金租赁主要经营范围包括融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询等。国金租赁立足浙江、辐射长三角，不断提升区域影响力，业务所涉及行业以主要为医疗健康、新型基建、绿色低碳、新兴产业等领域为主。 （二）公司所处行业情况 报告期内，我国推进多项重大金融改革，组建中央金融委员会和中央金融工作委员会，金融监管框架将由之前的“一行两会”变为“一行一总局一会”，进一步完善当前的监管架构；推动股票发行注册制全面落地，对深化资本市场改革产生深远影响。报告期内，在宏观经济运行整体好转、企业融资需求回升背景下，金融各子行业持续加强服务实体经济的能力，服务实体经济的质效均有所提升。展望下半年，在经济动能稳步修复，总需求回升带动下，金融各子行业料呈现企稳向好态势。同时，行业将在多项金融改革推动下，持续转型创新，向高质量发展迈进。 1.信托行业 报告期内，信托行业坚持“稳字当头、稳中求进”的工作总基调，在着力防范化解风险的同时，信托资产规模企稳回升，经营业绩均显著改善，资产结构持续优化，信托业务转型取得一定成效。《关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知》的出台实施，对于信托公司回归本源、突出差异化竞争力和未来转型发展具有里程碑式的意义，分类新规将成为未来一段时间内展业的指南，业务类型丰富且边界清晰，信托制度的灵活性赋予了展业的各种场景，可根据差异化互补的策略组合，构建多层次的风险收益产品组合，服务实体经济，满足人民生活需要指明方向。2.期货行业 报告期内，国内经济活动有效恢复，企业生产经营有序发展，对风险管理的需求稳步增长。期货市场交易量比较活跃，主要表现在螺纹钢、铁矿石、油脂等。根据中国期货业协会统计数据显示，上半年期货市场整体累计成交量为39.5亿手，累计成交额为262.13万亿元，同比分别增长29.71%和1.80%。当前，我国正处在经济恢复和产业升级关键期，期货行业作为我国资本市场的重要组成部分，将抢抓机遇，着重板块布局、专业布局、数字化布局、人才布局、资源布局、风控能力布局以及合规能力布局，成为面向实体企业的综合型金融衍生品服务和风险管理服务平台。3.人身险行业 报告期内，随着我国经济企稳复苏，寿险业也迎来“开门红”，实现了高开高走，总保费增速明显反弹。根据保险行业银保监会发布的数据显示，2023年上半年人身险公司实现原保费收入1.97万亿元，同比增长11.02%。当前保险行业面临长期利率中枢下行和监管趋严的背景，各家保险公司持续深化改革，加速推动转型，助力保险行业的高质量发展。与此同时，储蓄型保险产品较为契合 当下居民的风险偏好，能够满足其增值和低风险的需求，银保渠道因拥有广泛的线下网点、丰富的客户资源，可有效转化客户需求，在此基础上，银保渠道的价值将日趋突显，战略地位提升。 4.财富管理行业 近年来，财富管理行业迎来深刻变革，投资者的真实风险偏好正在得到越来越多的重视，这促使财富管理机构不断拓展和丰富