主要发现
- 全球高管与风险专业人士预期：69%的受访者预计未来12个月内金融犯罪风险将增加，其中26%认为风险将显著增加，43%认为风险将略有增加。
- 主要驱动因素：网络安全和数据泄露成为首要驱动因素，其次是组织面临的财务压力。
- 技术投资：全球67%的受访者计划在未来一年增加技术投资，以应对不断上升的金融犯罪风险。数据完整性成为实施新技术时最大的挑战。
- 合规部门的重要性：在动态变化的金融犯罪环境中，合规职能的作用变得尤为重要。
- 企业准备应对新风险：企业计划通过增加网络安全预算和更频繁地进行业务风险评估来应对金融犯罪风险。
- 反洗钱（AML）与反贿赂和腐败（ABC）：尽管AML和ABC是独立的专业领域，但它们使用相似的工具、方法论和培训，整合这些资源可以提高效率。
- 政府措施：全球范围内，对金融犯罪的执法行动预期增加，超过60%的受访者预计未来12个月内会有所增加。政府面临的主要挑战是迅速发展的技术。
- ESG与透明度：企业在平衡透明度和隐私方面面临挑战，特别是在受益所有权和ESG报告中。
关键数据
- 金融犯罪风险增加：69%的受访者预计未来12个月内的金融犯罪风险将增加。
- 技术投资：67%的受访者计划增加技术投资。
- 数据完整性挑战：数据完整性成为实施新技术时的最大挑战。
- 合规挑战：地理一致性是制裁合规程序中的最大挑战，其次是隐私保护、监管变更和技术支持的可访问性。
- 执法行动增加：超过60%的受访者预计未来12个月内会有更多的执法行动。
总结
该报告揭示了全球金融犯罪风险的持续增长，并强调了技术创新在打击金融犯罪中的重要性。尽管面临诸多挑战，企业正通过增加技术投资和加强合规措施来应对不断变化的风险环境。政府也在采取更多措施来应对金融犯罪，但迅速发展的技术给执法带来了新的挑战。同时，企业在平衡透明度和隐私方面也面临着复杂的问题。
