2024全球视野下的财富布局中国投资者全球资产配置趋势与需求调研报告

核心观点与发现

发现一：追求稳健仍是主流，多元化配置需求待挖掘

• 约62%受访者配置稳健型资产，超半数（53%）有多元化配置需求（股票/权益类基金、国债/地方债、保险产品等）。
• 40%投资者自主选择产品（自己购买或朋友推荐），35%选择智能投顾/量化产品，14%购买银行理财，11%委托专业机构。
• 稳健投资仍是主流（51%定期投资），30%追求高回报，19%进行多元化资产配置。
• 风险偏好多元化：32%保守型，30%寻求高收益，31%激进型，7%拒绝风险。

发现二：重视全球视野与专业支持，跨境投资需求强劲

• 77%希望获取全球投资资讯和专业分析报告，61%期望全球化多元化投资产品/策略，52%倾向一站式跨境服务。
• 选择理财产品时，74%强调投后服务与风险控制，63%看重历史业绩稳定性，53%关注公司品牌形象。
• 期望完善风险管理：77%实时监控预警，72%准确评估预测，65%提供风险分散策略。
• 数字化服务需求：76%关注全面及时专业全球研判及投教资讯，74%关注数据安全与隐私保护。
• 克服情绪化决策：69%制定严格投资策略，63%寻求专业机构建议，63%利用财务管理工具。

发现三：全球资产配置理念逐步成型，分散投资与科技创新成关注点

• 44%计划分散投资组合降低风险，25%关注科技创新投资机会（AI、大模型等），16%加大新兴市场/高增长行业投资，15%增加成熟/海外市场投资。
• 75%计划分散投资，关注海外配置与风险控制；57%持保留态度；42%考虑海外市场投资。
• 海外投资建议需求：62%风险管理与资产配置策略，54%投资组合构建与优化，57%市场分析与投资机会评估。

发现四：全球投资意愿强烈，但存在信息不对称等多方面挑战

• 51%受访者已具备全球投资经验，但面临信息不对称（55%）、法规政策差异（50%）、购买海外产品渠道少（48%）等挑战。
• 对海外市场预期多元：41%乐观，44%中立观望，5%不确定。
• 全球投资收益预期：54%追求市场平均水平（5%-10%），部分追求15%以上高回报。
• 最大亏损承受度：34%承受10%-20%，42%承受21%-30%。
• 挑战随关注度提升而复杂，需更高市场洞察力和风险管理能力。

研究结论与建议

• 中国投资者全球资产配置意识逐步增强，但面临信息不对称、法规差异、渠道限制等挑战。
• 投资者追求稳健与多元化配置，重视专业服务与品牌信任，关注风险管理、数字化服务与克服情绪化决策。
• 建议根据风险承受能力制定投资策略：
  • 一类投资（保守型）：以保本为主，选择低风险产品。
  • 二类投资（寻求高收益）：控制风险前提下配置中等风险资产，利用定投平滑波动。
  • 三类投资（寻求高回报）：积极配置高收益产品，建立严格风险管理体系，分散投资。
• 投资者应持续学习投资知识，谨慎选择产品与平台，善用专业机构力量优化决策。