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三会领导谈中国金融市场发展
2017-01-15
中国发展研究基金会
故***
AI智能总结
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中国金融市场发展核心观点与政策重点
一、银行业监管的基本思路(尚福林)
支持实体经济可持续发展
保持信贷合理增长,确保资金流向实体经济,防止资金空转;
优化信贷结构:重点支持国家重点领域和战略性新兴产业,加大对“三农”和小微企业的金融支持,限制高耗能、高排放行业信贷。
具体措施:深化农村信用社改革,推动农村金融服务覆盖;推进小微企业贷款差异化监管,实现“两个不低于”目标(小微企业贷款增速不低于全部贷款平均增速,增量不低于上年);支持商业银行发行小微企业专项金融债券。
与时俱进的监管标准
引入国际金融监管改革成果,推进新资本监管标准(参照巴塞尔协议第二、第三版)实施;
研究资本管理差异化监管制度,推动银行建立多元化资本补充机制;
正式推行《商业银行流动性风险监管新标准》,强化流动性风险管理。
全面有效的风险管控
严守不发生区域性、系统性金融风险底线,完善贷款五级分类管理;
加强风险提示和预警,推进风险监测信息系统建设;
提高风险管理主动性,培育良好风险文化,完善公司治理和内部控制机制。
二、现代金融体系建设(项俊波)
对中国经济和金融业的前景充满信心
经济基础:劳动力优势(勤奋、人力资本积累)、高储蓄率、技术进步潜力(企业创新压力)。
金融业发展空间:体制机制、人才、创新等方面与发达国家差距是提升潜力。
保险业发展黄金期:中国经济进入人均GDP 5000-10000美元阶段,社会转型和金融深化需求推动保险业发展。
保险业发展方向
完善现代保险监管体系,建设高效、规范、开放的市场;
服务宏观经济发展:发展商业养老健康保险(完善社保体系)、发挥风险保障功能(构建社会安全网)、提供长期资金(高效金融体系)、参与社会管理(减轻政府压力)。
三、中国资本市场发展与改革重点(姚刚)
市场发展现状
规模:股票市值24万亿(全球第三),债券托管量22万亿(世界第五),期货成交量世界第一。
结构:主板、中小板、创业板分层发展,大型企业基本上市,法人投资者持股占比超70%。
运行机制:股权分置改革完成,证券经营机构规范发展,推出股指期货、融资融券等创新业务,高压打击违法违规行为。
对外开放:批准13家合资证券公司、39家合资基金公司,152家QFII(投资额度245.5亿美元),启动RQF试点(200亿元额度)。
资本市场服务实体经济不足
直接融资滞后于间接融资,债券融资需加强;
对中小企业服务能力不足;
投资者保护需加强。
下一阶段改革重点
加快场外柜台市场建设,服务非上市公司;
推进债券市场改革:统一制度、深化互联互通、创新品种(如中小企业私募债)、加快国债期货上市;
深化发行体制改革;
重点抓好上市公司分红和退市工作;
推动对外开放:降低H股上市门槛、推出跨境ETF、扩大QFII和RQF额度。
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