中伦深度观察2023年10月

资产安全的新视角：跨境追索与保护

场景一：国际欺诈：被“转移”资金的跨境追踪与“追击”

• 背景：随着网络攻击的频繁发生，37%的家族办公室曾成为网络攻击目标。中国企业和个人可能因网络攻击导致巨额资金被骗。
• 案例：
  • 案例一：一家中国公司与非洲合资伙伴合作，发现合资伙伴将资金转移到英属维尔京群岛（BVI）的公司账户，最终通过法律手段追回资金。
  • 案例二：一对夫妻将资金汇给男方，男方将其转移至自己名下的银行账户并离开。通过法律手段追回资金。

场景二：海外资金突遭美国银行冻结

• 背景：因美国贸易制裁或反洗钱制度，资金可能被中转行冻结。
• 案例：客户向加拿大孩子的账户转账，资金被美国银行冻结。通过申请许可解封资金。

场景三：海外金融“迷局”与跨境“追索”

• 背景：高净值个人在海外金融产品投资中面临巨大损失，但可通过法律途径追回。
• 案例：麦道夫骗局中，部分投资人通过法律手段追回大部分损失。关键在于找到金融机构的疏忽并提出索赔。

场景四：海外投资“困局”与跨境“追索”

• 背景：投资人在面对海外金融机构时可能处于劣势，但可通过专业法律手段追讨。
• 案例：客户投资于美国房地产次级债项目，通过法律手段追回投资。关键在于发现金融机构的不合规行为并提出索赔。

关键点总结

1. 防范措施：加强网络安全，进行风险合规审查。
2. 法律途径：通过法律手段追讨被骗资金和投资损失。
3. 跨境合作：境内律师与境外律师高效协同，快速解决问题。
4. 专业支持：借助金融和法律专家的帮助，提高维权成功率。