捷利交易宝2024 中期报告

2024中期報告 目錄 公司資料摘要管理層討論及分析其他資料綜合損益及其他全面收益表綜合財務狀況表綜合權益變動表簡明綜合現金流量表未經審核中期財務報表附註34591819202122 GEMGEM GEM GEMGEMGEM 本報告乃遵照聯交所《GEM證券上市規則》（「GEM」）而刊載，旨在提供有關捷利交易寶金融科技有限公司（「」，連同其附屬公司統稱「」或「」）的資料。本公司董事（「」，各自為一名「」）願就本報告的資料共同及個別地承擔全部責任。各董事在作出一切合理查詢後，確認就其所深知及確信，本報告所載資料在各重要方面均屬準確及完備，沒有誤導或欺詐成分，且並無遺漏任何事項，足以令致本報告所載任何陳述或本報告產生誤導。 公司資料 8017 劉勇先生（董事會主席兼行政總裁）萬勇先生廖濟成先生張文華先生 Ocorian Trust (Cayman) LimitedWindward 3, Regatta Office ParkPO Box 1350Grand Cayman KY1-1108Cayman Islands 林宏遠先生王海航先生 中國深圳市前海深港合作區南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二期2808室 焦捷女士文剛銳先生邢家維先生 香港干諾道中168-200號信德中心西翼3405室 邢家維先生（主席）焦捷女士文剛銳先生 文剛銳先生（主席）劉勇先生焦捷女士 Ocorian Trust (Cayman) LimitedWindward 3, Regatta Office ParkPO Box 1350Grand Cayman KY1-1108Cayman Islands 劉勇先生（主席）焦捷女士文剛銳先生 卓佳證券登記有限公司香港夏愨道16號遠東金融中心17樓 張啟昌先生 競天公誠律師事務所有限法律責任合夥 劉勇先生張啟昌先生 中國銀行（香港）有限公司香港花園道1號中銀大廈 萬勇先生 www.tradegomart.com 信永中和（香港）會計師事務所有限公司註冊公眾利益實體核數師 摘要 •於截至二零二四年九月三十日止六個月（「」），本集團的收益約為38.54百萬港元（截至二零二三年九月三十日止六個月（「」）：約34.29百萬港元），較同期增加12.4%。•於報告期間，本集團純利約為5.13百萬港元，較同期約8.34百萬港元減少38.5%。•於二零二四年九月三十日，本集團的註冊用戶數為824,400個（於二零二三年九月三十日：793,693個），增加30,707個或3.9%。•於報告期間，本公司擁有人應佔每股基本盈利為0.95港仙（於同期：約1.49港仙）。•董事會不建議就報告期間派付任何股息（於同期：無）。本公司董事於二零二四年四月九日宣佈並批准派發特別股息每股1.8港仙，總金額為10,800,000港元，已於二零二四年五月十六日派付。 管理層討論及分析 本集團以一體化證券交易平台服務為基礎，為各類客戶提供圍繞香港金融業的多元化服務。本集團的主要業務包括向客戶提供行情交易一體化終端產品及系統服務以及獲證券及期貨條例（「」）發牌營運的金融服務。我們的一體化證券交易平台服務主要服務香港券商附註1及其客戶。該等香港券商客戶均為B類附註2及C類附註3交易所參與者附註4。本集團透過以雲服務為基礎的一體化模式，在為香港券商提供前台交易系統服務及行情數據服務方面佔據市場領先地位。作為金融科技集團，本集團的收益主要來自(1)前台交易系統服務；(2)行情數據服務；(3) SaaS服務；(4)其他增值服務；及(5)獲證券及期貨條例發牌營運的金融服務。 於美聯儲降息及中國國內政策等多重因素帶動下，港股市場於報告期間呈現復甦跡象。儘管香港證券行業初現市場轉機，營商環境仍舊挑戰重重。面對複雜的市場環境及激烈的競爭格局，本集團將持續推動產品及服務的升級與迭代，在把控風險的同時積極挖掘新商機。 於報告期間，本集團的收益總額為38,535,218港元（於同期：34,287,036港元），增加4,248,182港元或12.4%。報告期間純利為5,126,150港元（於同期：純利為8,341,184港元），減少3,215,034港元或38.5%。 本集團已向約159名券商客戶提供基於雲端的行情交易一體化終端產品及系統服務，並通過我們眾多產品，幫助券商客戶提高運營效率。於報告期間，共有66家香港券商使用我們的前台交易系統。根據聯交所披露的資料附註5，二零二四年首九個月，25家參與者退任交易所參與者，31家參與者停止營業，11家參與者暫停營業。受市場影響，本集團的券商客戶數量下降。於報告期間，本集團交易系統服務收益為8,842,183港元（於同期：11,900,586港元），減少3,058,403港元或25.7%。交易系統服務收益於報告期間佔本集團收益總額22.9%（於同期：34.7%）。 截至二零二四年九月三十日，本集團的註冊用戶數約為824,400個（截至二零二三年九月三十日約為793,693個），增加約30,707個或3.9%。我們的用戶大部分為活躍投資者。本集團產品為該等活躍投資者提供多項增值服務，例如首次公開發售資訊、市場報價、上市公司資訊、線上開戶服務、首次公開發售認購服務及股份交易服務。 管理層討論及分析 於報告期間，相關服務合約增長推動SaaS服務整體收益增加23.5%至12,014,090港元（於同期：9,730,676港元），而SaaS服務收益佔本集團收益總額31.2%（於同期：約28.4%）。本集團的SaaS平台捷利金融雲（「」）通過提供多元化產品及功能服務，幫助券商提高其業務運營效率。我們將繼續聚焦用戶需求，並擴展產品及服務至更多業務場景。 於報告期間，研究及開發（「」）開支為6,246,850港元（於同期：6,189,150港元），較同期增加57,700港元或0.9%。 我們的間接全資附屬公司TradeGo Markets Limited（「TradeGo Markets」）持有香港證券及期貨事務監察委員會（「」）受規管活動牌照，可從事第1類（證券交易）及第7類（提供自動化交易服務）受規管活動。於報告期間，TradeGo Markets業務進展良好，已參與承銷多個首次公開發售（「」）項目。 本集團於報告期間的收益為38,535,218港元（於同期：34,287,036港元），較同期增加4,248,182港元或12.4%。本集團收益增加主要歸因於獲證券及期貨條例發牌營運的金融服務產生的收益，而我們於同期並無有關收益來源。 本集團於報告期間的直接成本為6,679,937港元（於同期：5,816,973港元），較同期增加862,964港元或14.8%。直接成本增幅與收益增幅一致，其被額外成本減省所抵銷。 本集團於報告期間的其他收益淨額為5,317,350港元（於同期：3,158,734港元），較同期增加2,158,616港元或68.3%，主要由於按公平值計入損益（「」）的金融資產的公平值收益增加所致。 本集團於報告期間的員工成本為19,628,658港元（於同期：12,717,055港元），較同期增加6,911,603港元或54.3%。有關增加是由於以權益結算以股份為基礎的付款開支增加所致。 本集團於報告期間的折舊及攤銷為6,958,880港元（於同期：6,422,863港元），較同期增加536,017港元或8.3%。 管理層討論及分析 本集團於報告期間的銷售、一般及行政開支為4,921,010港元（於同期：3,368,096港元），較同期增加1,552,914港元或46.1%。有關增加主要由於法律及專業費用以及廣告費用增加所致。 本集團於報告期間的融資成本為171,068港元，主要產生自本集團的租賃負債（於同期：258,822港元）。 於報告期間，本集團錄得純利5,126,150港元（於同期：8,341,184港元），減少3,215,034港元或38.5%。本集團財務表現的有關變動主要歸因於員工成本增加。 於二零二四年九月三十日，本集團持有銀行、金融機構及手頭現金分別為103,575,770港元（於二零二四年三月三十一日：110,177,712港元）、2,073,253港元（於二零二四年三月三十一日：1,305,393港元）及49,753港元（於二零二四年三月三十一日：9,377港元）。於二零二四年九月三十日，本集團的流動資產淨值為112,855,729港元（於二零二四年三月三十一日：112,239,576港元）。本集團約76%的現金及現金等價物以港元（「」）計值，其餘則以人民幣（「」）及美元計值。於二零二四年九月三十日，本集團的資產負債比率（定義為借款總額除以權益總額加上借款總額）並不適用，原因是本集團的借款為零（於二零二三年九月三十日：零）。 本公司股份（「」）於二零一八年九月二十八日在GEM成功上市（「」）。自此，本公司資本架構並無變動。本公司的股本僅包括普通股。 於二零二四年九月三十日，本公司已發行股本為6,000,000港元，而其已發行普通股數目為600,000,000股每股面值0.01港元的股份。 董事會不建議就報告期間宣派任何股息（於同期：無）。董事會於二零二四年四月九日宣派特別股息每股本公司股份1.8港仙，有關股息已於二零二四年五月十六日派付。有關宣派及派付特別股息的詳情載於本公司日期為二零二四年四月九日的公告。 香港市場在經歷了一段低迷期後有望迎來回暖，多項積極因素預計將繼續推動首次公開發售活動。香港交易所於第三季度推出新一輪措施，包括降低特專科技公司上市門檻，預計將進一步提升港股市場的吸引力。最新的全球金融中心指數顯示，香港已重登三甲之列，並在亞太區居首，體現了本港作為國際金融樞紐的地位與實力。我們對未來保持謹慎樂觀。 管理層討論及分析 本集團將積極適應市場及監管環境的變化，持續深耕客戶需求及發掘新商機，同時嚴控風險並不斷提升市場競爭力及行業地位。 本集團收入、直接成本、開支、投資及借款主要以港元及人民幣計值。人民幣匯率波動可能影響本集團的營運成本。本集團現時並無外幣對沖政策，亦無採用任何對沖工具。然而，董事將繼續監察外匯風險，並將採取審慎措施以將貨幣換算風險減至最低。本集團將於需要時考慮對沖主要外幣。 於二零二四年九月三十日，本集團並無任何或然負債（於二零二三年九月三十日：無）。 於二零二四年九月三十日，本集團並無任何重大資本承擔（於二零二三年九月三十日：無）。 於二零二四年九月三十日，本集團並無任何重大資產抵押（於二零二三年九月三十日：無）。 於報告期間，本集團並無進行任何重大收購或出售附屬公司、聯營公司及合營企業。 本集團於報告期間並無進行任何重大投資，於可預見未來亦無有關重要或重大投資或資本資產的任何其他具體計劃。然而，倘出現及識別到任何收購機會，本集團將進行可行性研究以考慮有關機會是否對本集團及本公司股東（「」）整體有利。 於二零二四年九月三十日，本集團有147名僱員（於二零二三年九月三十日：145名）。本集團透過向僱員提供充足及定期的培訓，持續維持及提升彼等的工作能力。本集團向僱員提供的薪酬主要基於業內慣例以及個人表現及經驗釐定。除一般薪酬外，本集團亦會參考本集團表現及個人表現向合資格僱員授出酌情花紅及購股權。 於報告期間，僱員福利開支總額（包括董事酬金）為19,628,658港元（於同期：12,717,055港元）。 董事薪酬由董事會根據本公司薪酬委員會的推薦建議，參照該等董事的背景、資質、經驗及於本集團的職責和責任以及現行市況釐定。 其他資料 於二零二四年九月三十日，董事及本公司最高行政人員於本公司及其任何相聯法團（定義見證券及期貨條例第XV部）的股份、相關股份及債權證中，擁有根據證券及期貨條例第XV部第7及8分部須知會本公司及聯交所的權益及淡倉（包括根據證券及期貨條例的該等條文被當作或被視為擁有的權益及淡倉），或根據證券及期貨條例第352條由本公司須予存