恒银金融科技股份有限公司使用暂时闲置自有资金进行现金管理的公告显示，公司于2021年4月13日召开董事会审议通过《关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，授权董事长行使投资决策权，并由财务负责人负责具体购买事宜。公司拟使用最高额度不超过60,000.00万元人民币的闲置自有资金进行现金管理，购买银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构发行的理财产品。
核心观点与关键数据：
- 现金管理目的：为提高自有资金使用效率，增加资金收益，在不影响公司日常资金正常周转及风险可控的前提下进行。
- 资金来源：暂时闲置的自有资金。
- 理财产品：公司于2021年7月13日购买国民信托有限公司的“国民信托·慧金87号集合资金信托计划”，金额为17,000.00万元，预计年化收益率为11.00%。
- 收益情况：截至2021年9月22日，公司收到的闲置自有资金委托理财收益为3,584,166.67元，本金尚未到期收回。
- 财务影响：截至2021年6月31日，公司资产负债率为30.25%，本次累计委托理财产品本金金额占货币资金（含货币资金、交易性金融资产）的23.54%，不会影响公司日常资金正常周转及主营业务正常开展。
- 投资风险及控制措施：公司采取审慎投资原则，严格筛选发行主体，建立投资产品台账，并定期或不定期检查投资产品情况，以控制投资风险。
- 决策程序：公司董事会授权董事长行使投资决策权，并在最高额度60,000.00万元人民币范围内滚动使用资金，使用期限为12个月。
- 最近12个月使用自有资金委托理财情况：实际投入金额为75,000.00万元，实际收回本金32,500.00万元，实际收益3,280.85万元，尚未收回本金38,000.00万元。最近12个月内单日最高投入金额为38,000.00万元，占最近一年净资产的10.42%，最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润的101.16%。
研究结论：
公司通过使用闲置自有资金进行现金管理，有效提高了资金使用效率，增加了资金收益，且在风险可控的前提下进行，未影响公司日常运营和主营业务开展。公司已建立完善的风险控制措施，确保投资安全。
