恒银金融科技股份有限公司关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的公告

恒银金融科技股份有限公司拟使用最高额度不超过60,000.00万元人民币的闲置自有资金进行现金管理，资金可滚动使用，期限为12个月。投资类型为银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构发行的信誉好、资金安全保障能力强的理财产品。

核心观点与关键数据

• 目的：提高闲置资金使用效率，增加资金收益，不影响公司日常运营和资金安全。
• 资金来源：暂时闲置的自有资金。
• 投资额度：最高60,000.00万元人民币，可滚动使用，期限12个月。
• 最近一年财务指标：截至2022年3月31日，资产负债率30.99%，货币资金规模较大，可支持较高额度的现金管理。
• 投资影响：单日最高投入不超过60,000.00万元，占货币资金比例92.95%，不影响主营业务发展。
• 会计处理：按新金融工具准则列报，保本类产品计入交易性金融资产，收益计入投资收益。

风险控制措施

• 严格筛选发行主体，选择信誉强的金融机构产品。
• 财务部建立台账，跟踪产品进展，及时采取保全措施。
• 独立董事、监事可定期检查，必要时聘请专业机构审计。

决策程序
2022年4月25日董事会审议通过议案，授权董事长决策，财务负责人执行购买。独立董事表示同意。

历史投资情况

• 最近12个月累计投入40,000.00万元，单日最高39,000.00万元，占净资产23.99%。
• 累计收益2,570.42万元，收益率为135.16%。
• 目前已使用22,500.00万元，剩余额度37,500.00万元。