2015年度个人投资者投资情况调查问卷分析报告

第一部分：基金个人投资者基本情况（2015年度）

• 账户结构：截至2015年底，基金账户总数达67917.39万户，其中有效账户数18758.55万户，较2013年底增长47.2%。个人有效账户数增长显著，增幅达47.3%；机构有效账户数相对稳定，增幅为1.2%。持有基金净值在10万元以下的个人投资者占比约93.49%，10万元以上的占比约6.51%。
• 不同年龄段账户构成情况：40岁以上投资者账户数占比回升，30-40岁投资者占比最高（25.5%）。30岁以下的投资者人数占比大幅回落至19.43%。40岁-50岁之间的个人投资者持有基金资产规模最大，占全部个人投资者的31.01%。60岁以上的投资人群每户平均持有开放式基金净值最高，达到5.43万元。

第二部分：基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告（2015年度）

• 投资者个人情况：
  • 年龄构成和性别比例：以中青年（30-40岁）和女性投资者为主，占比分别为25.5%和53.5%。
  • 受教育程度：57%的投资者拥有本科及以上学历。
  • 税后年收入：84%的投资者税后年收入低于15万元。
  • 接受金融教育情况：48%的投资者在学校中接受过相关金融教育，30%通过自学，19%未接受过。
  • 金融业从业经历：68%的投资者从未从事金融工作。
  • 金融知识水平：88%的投资者认为自己的金融知识水平高于或处于同龄人平均水平。
• 投资者金融资产配置情况：
  • 金融资产总规模：10-50万元居多，占比28.1%。
  • 投资金额占家庭年收入的比重：85%的投资者占比在50%以下，与2014年比下降明显。
  • 投资的金融产品种类数量：52%的投资者投资2-3类金融产品。
  • 主要投资产品：存款、基金和银行理财产品受关注，分别占比41.3%、22%和21%。
  • 选择投资品种时最看重的因素：收益率和风险最重要，分别占比63%和21%。
  • 投资相关费用：89%的投资者会关注。
  • 是否需要投资顾问提供必要的资产配置服务：53%的投资者认为提供投资建议即可。
  • 持有公募基金的家数：投资者在基金公司的分散化程度比2014年度降低。
  • 历史盈亏：盈利的投资者的比例迅速下降，从2014年的62%降至33%。
• 投资行为及基金认知：
  • 进行投资时间：41%的投资人投资经验在5年以上。
  • 愿意承担的风险：稳健型投资者占比68%。
  • 投资产品与自身风险态度匹配：81%的投资者有考虑。
  • 出现焦虑的最低投资亏损比例：75%的投资者低于50%。
  • 投资目的：79%的基金个人投资者选择获得比银行存款更高的收益。
  • 止损情况：74%的基金个人投资者未能有效止损。
  • 如何做出投资决策：60%的投资者自己分析决定。
  • 获取金融投资信息方式：67%的投资者通过互联网获取信息。
  • 主要交易方式：手机等移动终端占比上升10个百分点。
  • 购买基金平台：直接通过基金管理公司购买占比上升13个百分点。
  • 通过互联网购买的基金产品类型：56%的投资者以股票型基金为主。
  • 与基金管理公司之间的关系：55%的投资者认为是契约关系。
  • 如何看待基金：47%的投资者信赖基金。
  • 基金个人投资者购买基金前是否阅读招募说明书：43%的投资者不会阅读。
  • 基金合同中最关注的条款：交易方式及费用日益受关注。
  • 认为目前基金费率如何：72%的基金个人投资者认为偏高。
  • 费率方式：58%的投资者偏好浮动费率。
  • 购买基金时最关注的方面：67%的投资者最关注基金业绩。
  • 何时购买基金：30%投资者在大盘上涨看好市场行情时购买基金。
  • 是否会刻意回避近期有负面新闻的基金公司：57%的投资者会回避。
  • 目前购买基金的预期年收益率：45%的投资者认为10%-30%。
  • 购买基金后的态度：85%投资者偶尔查询或者一般不查询。
  • 赎回基金的原因：流动性需求占比最高。
  • 如何看待基金的定期定投：认为能够降低平均成本、分散风险的投资者增加7个百分点。
  • 持有单只基金的平均时间：各期限分布均匀。
• 基金投资者金融知识：
  • 总体：金融知识水平较高，平均正确率为72.8%。
  • 简单算术平均：在考察简单算术平均、金融市场基本信息、单利和复利的计算等方面，投资者正确率较高。
  • 金融知识薄弱环节：对涉及股票市场的核心功能、基金基本知识、以及股票投资者与公司之间关系等方面，投资者正确率相对较低。
• 基金投资者教育：
  • 证券、基金、期货知识水平：59%的投资者希望了解相关知识。
  • 偏好的投资者教育形式：37.7%的投资者偏好报刊、网络、电视。
  • 购买金融产品前，销售机构是否进行风险测评：84.6%的投资者表示销售机构曾进行风险测评。
  • 部分销售人员未严格根据风险测试结果推荐基金产品：55.9%的投资者表示销售人员未严格根据风险测试结果推荐产品。
  • 是否希望了解新基金产品的深度介绍信息：51.2%的投资者表示希望了解。
  • 最希望得到的基金理财服务项目：67%的投资者选择及时告知账户信息和交易信息。
• 基金投资者满意度：
  • 2015年基金个人投资者的满意程度较高：平均得分为3.57分。
  • 变化：对信息披露满意度增加，对投资回报的满意度下降。
• 2015年金融市场热点及2016年金融市场预期：
  • 金融资产投资收益：68.5%的投资者盈利。
  • 基金投资收益：68.2%的投资者盈利。
  • 2015年股市异常波动时资金流向：货币市场、其它用途、房地产市场。
  • 2015年股市异常波动对投资的影响：更加关注分散投资和及时止损。
  • 创新金融产品投资：34.8%的投资者投资过P2P产品，33.2%投资过分级基金，19.4%进行杠杆投资。
  • 2016年最想投资的基金：43%的投资者首选偏股型基金。
  • 2016年计划投资金额：61%的投资者计划投资金额低于年收入的30%。
  • 2016年计划投资品种：存款、银行理财、公募基金、股票比例较高。
  • 境外基金产品：49%的基金个人投资者考虑购买。
  • 海外市场投资：76%的投资者会考虑。
  • MOM产品和FOF产品：42%的投资者考虑购买。
  • 互联网平台：47%的投资者会更多通过互联网平台进行基金交易。
• 养老金问题：
  • 考虑养老金问题的时间：76.8%的投资者会在50岁以前考虑。
  • 退休后养老金的主要来源：国家的基本养老保险和个人储蓄。
  • 养老金投资方向：51%的投资者选择低风险投资工具。
  • 用于养老投资的基金：39%的投资者选择养老或生命周期主题基金。
  • 基本养老保险：缴费水平偏高，收益率偏低。
  • 企业年金计划：45%的投资者参加。
  • 个人养老储蓄：51%的投资者会主动储蓄防老。
  • 了解养老金信息的渠道：60%的基金个人投资者通过互联网。
  • 最想了解的关于养老金的信息：养老规划+理财产品介绍。