2014年度个人基金投资者投资情况调查分析报告

投资者个人情况

• 年龄构成和性别比例：

  • 30-40岁年龄段投资者占比33%，40-50岁年龄段投资者占比26%。
  • 男性投资者占比62%。

• 投资者教育程度：

  • 本科教育程度的投资者占比45%，本科及以上学历的投资者占比58%。

• 税后年收入：

  • 5-10万元和5万元以下的投资者占比分别为39%和26%。
  • 85%的投资者税后年收入在15万元以下，60%的投资者税后年收入在10万元以下。

投资者金融资产配置情况

• 金融资产总规模：

  • 10万元至50万元的金融资产规模的投资者最多。

• 投资金额占家庭年收入：

  • 大多数投资金额占家庭年收入50%以下。

• 主要投资产品：

  • 存款、股票和银行理财产品受到较多关注。

投资行为及基金认知

• 投资时间：

  • 近60%的投资者投资时间在2年以上。

• 明显焦虑的亏损比例：

  • 大部分投资者的明显焦虑亏损比例低于50%。

• 获取信息方式：

  • 互联网是最主要的信息来源。

• 主要交易方式：

  • 过半数选择“个人电脑”。

• 购买基金的平台：

  • 银行和基金管理公司是主流。

基金投资者满意度

• 对基金管理公司提供的基金信息披露满意度：

  • 大部分投资者表示满意。

• 对投资基金的回报满意度：

  • 大部分投资者表示满意。

• 对基金收取的管理费用比例满意度：

  • 近70%的投资者认为目前基金费率偏高。

基金投资者教育

• 证券、基金、期货知识水平：

  • 自评“新手上路”的投资者比例上升。

• 投资者教育形式偏好：

  • 报刊、网络、电视等形式较为受欢迎。

• 销售人员是否对风险承受能力做过测评：

  • 实际执行程度不够充分。

2014年金融市场热点及2015年金融市场预期

• 机构投资者参与上市公司治理：

  • 八成投资者认为有助于提高公司质量。

• 是否会购买国内销售的境外基金产品：

  • 六成投资者愿意购买。

• 2015年基金个人投资者最想投资的基金品种：

  • 偏股型基金依然是首选，指数基金热度提升。

养老金问题

• 考虑养老金问题的时间：

  • 七成投资者会在50岁前考虑养老金问题。

• 养老金来源：

  • 主要是国家基本养老保险和个人储蓄。

• 养老金投资方式：

  • “投资股票”异军突起。

• 选择用于养老投资的基金类型：

  • 以“养老”或“生命周期”为主题的基金。

• 了解养老金相关信息的途径：

  • 互联网是主流。

• 投资者希望获取的养老金方面的信息：

  • 关注“我国养老理财产品介绍及购买方法”及“个人如何进行养老规划”。