非银金融行业绿色金融趋势跟踪：绿色金融高质量发展助力美丽中国建设，金融机构大有可为

报告要点 服务美丽中国建设，金融机构将发挥重要作用。本月，人民银行、生态环境部、金融监管总局和证监会联合印发《关于发挥绿色金融作用服务美丽中国建设的意见》（简称《意见》），是继今年1月国务院《关于全面推进美丽中国建设的意见》后，又一建设美丽中国的重要文件。《意见》提出，要着力提升金融机构绿色金融服务能力，丰富绿色金融产品和服务。银行、保险、证券、基金等金融机构通过完善工作机制、优化流程管理、推动金融科技应用、强化队伍建设等健全内部管理体系，提升绿色金融供给质量。持续加大绿色信贷投放，发展绿色债券、绿色资产证券化等产品。聚焦区域性生态环保项目、碳市场、资源环境要素、生态环境导向的开发（EOD）项目、多元化气候投融资、绿色消费等关键环节和领域，加大绿色金融产品创新力度。届时，生态环境部和人民银行将围绕污水处理设施与管网建设、固体废物污染治理、历史遗留矿山生态保护治理、环境污染第三方治理、重点行业绿色低碳发展和新能源汽车废旧动力电池、退役及报废光伏组件、风电机组叶片等新兴固体废物综合利用等，研究谋划一批标志性重大工程项目，形成清单推送给金融机构，并将稳步推进金融机构参与全国碳市场建设。金融机构在持续做好绿色金融大文章、全力服务支持美丽中国建设的进程中将发挥重要作用。 资料来源：Wind，聚源 《绿色金融月报（202409）：绿色低碳转型相关立法逐步健全，大规模设备更新和消费品以旧换新有助于重点行业节能降碳和绿色化升级》(2024/10/17) 《《关于进一步优化绿色及转型债券相关机制的通知》点评：绿色及转型债券存续期信息披露要求进一步强化，注册发行效率或将提高》(2024/10/17)《业绩环比改善，自营业务仍是业绩核心变量—上市券商2024年中报业绩梳理分析》(2024/9/11)《国泰君安+海通证券，“航母级”券商启航》(2024/9/7)《海晏河清，严监管与高质量发展并举———二季度金融行业政策报告》(2024/7/10)《解读证监会主席吴清在陆家嘴论坛的主旨演讲》(2024/6/21)《基金互认制度优化，两地互联互通推动金融高水平开放》(2024/6/18)《强化“功能性”定位，上市券商监管新规助力一流投行建设》(2024/5/16) 绿色金融产品规模不断扩大。截至2024年9月末，金融机构本外币绿色贷款余额35.8万亿元，同比增长25.1%。碳减排支持工具余额5351亿元，累计支持金融机构发放碳减排贷款超1.2万亿元，支持煤炭清洁高效利用专项再贷款余额为2116亿元；绿色债券累计发行3.9万亿元，其中绿色金融债累计发行1.6万亿元，为金融机构投放绿色信贷提供稳定资金来源。 风险提示：1、政策实施进展不及预期。 内容目录 第一部分政策动态...........................................................................................................................31.1国际绿色金融政策.........................................................................................................................................31.2国内绿色金融政策.........................................................................................................................................3第二部分绿色金融产品动态.............................................................................................................42.1绿色信贷.......................................................................................................................................................42.2绿色债券.......................................................................................................................................................52.3 ESG基金 .......................................................................................................................................................62.4 ESG银行理财...............................................................................................................................................72.5环境权益融资工具.........................................................................................................................................82.6天气衍生品...................................................................................................................................................9第三部分新闻动态..........................................................................................................................11第四部分风险提示..........................................................................................................................12 图表目录 图表1：金融机构本外币绿色贷款余额投向及增速（亿元，%）...........................................................................................................5图表2：碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款（亿元）................................................................................................5图表3：绿色债券发行情况（亿元，只）..............................................................................................................................................6图表4：2024年各月银行间市场新发行绿债符合中欧《共同分类目录》的绿债情况（亿元，只）.......................................................6图表5：新成立ESG基金规模和数量（亿元，只）..............................................................................................................................7图表6：2024年10月新成立ESG基金投资类型情况（外环为数量占比，内环为规模占比）.............................................................7图表7：ESG银行理财数量（只）........................................................................................................................................................7图表8：2024年月度用水权成交量结构分布和成交单数情况（万m3，单）.........................................................................................8图表9：2024年月度用水权成交金额和平均成交价格（万元，元/m3）................................................................................................8图表10：2024年10月陕西省排污权交易情况（吨，元/吨）..............................................................................................................9图表11：2024年10月江苏省排污权交易情况（吨，元/吨）..............................................................................................................9图表12：2024年10月福建省排污权交易情况（吨，元/吨）..............................................................................................................9图表13：2024年10月浙江省排污权交易情况（吨，元/吨）..............................................................................................................9图表14：10月31日CME温度指数期货合约未平仓合约情况...........................................................................................................10图表15：10月31日CME温度指数期权合约未平仓合约情况...........................................................................................................10图表16：2024年10月部分城市日平均温度指数（DAT）走势............