核心观点与关键数据
- 城中村改造增量:住建部计划通过货币化安置新增实施100万套城中村和危旧房改造,主要集中在35个大中城市,预计总规模约1万亿元,旨在助力消化存量商品房,促进房地产市场供需平衡。
- “保交房”攻坚战:已交付246万套,白名单项目贷款已达2.23万亿元,年底目标4万亿元,通过强化资金保障和压实各方责任稳固市场预期,提升购房者信心。
- 财政助力去库:财政部支持专项债收储土地,央行提供再贷款支持,金监局允许收购贷款,多部门协同拓宽地方资金来源,促进房地产市场的平稳健康发展。
投资建议
- 关注重点房企:建议关注主打改善性产品、具备持续拿地能力的房企,以及一线及核心二线城市布局的房企。
- 关注房产中介平台:受益于政策利好和一二手房市场活跃度提升,拥有核心竞争力的房产中介平台值得关注。
风险提示
- 政策效果不达预期;
- 房企流动性风险加剧;
- 市场信心不及预期。