银行业首席财务官角色的演变

该内容由Workday资助，并与以下机构合作制作：《金融时报》商业部门。 在经济和监管动荡中，财务领导者正在转变为更加战略性的角色，以帮助银行应对最新的数字颠覆浪潮。 在银行业务和金融领域迅速发展的格局中，首席财务官（CFO）的角色正在经历重大转变。传统上被视为财务健康状况的守护者，CFO们现在正进入一个更广泛、更具战略性的角色，这一转变是由人工智能（AI）和高级分析工具的整合所驱动的。这一从财务监管到战略导航的演变，在标志着经济不确定性和快速监管变化的时期尤为重要。 银行业和资本市场部门，历史上以交易为基础，正转向更分析性的方法，使用人工智能提供全面洞察并解决复杂业务问题。Workday财务报告副总裁Andrew Riechel强调了银行业数字化转型中的双刃剑。“例如，客户记录的数字化，虽然对客户来说很美妙，但也带来了尚未完全解决的问题，”Riechel说。“由此产生的数据激增已经变得非常昂贵，难以服务和维护。” 该费用部分源于银行操作的复杂性和往往孤立的性质——每个组织部分都有自己的数据集——这意味着今天的首席财务官必须帮助这些团队以更统一的方式协同工作，使用共同工具实现共同目标。简而言之，这需要首席财务官提供新的战略投入，其中预测模型和情景规划成为减轻风险和预测市场趋势的必要方法。 预测模型赋予首席财务官超越传统财务报告的能力。通过利用集成的前端和后端数据，人工智能帮助从历史数据分析转向实时决策。银行坐拥海量数据，而在理解这些数据方面，人工智能的作用无价。Riechel 表示，“现代首席财务官也在帮助银行从更多的商品化心态转变为差异化思维”。 预测建模赋予首席财务官超越传统财务报告的能力。通过利用集成的前端和后端数据，人工智能帮助实现从历史数据分析到实时决策的转变。 这意味着通过大数据分析为客户和组织寻找优势，无论是提升客户体验还是更明智的情景规划。换句话说，当所有银行提供相似的能力时，智能地使用人工智能可以提供突破，带来更高的收入和客户留存。 “实际上，首席财务官（CFOs）现在应被视为“首席未来官”。 规划成功。 情景规划，CFO（首席财务官）武器库中的另一项关键工具，使银行为各种经济可能性做好准备。这种方法需要敏捷性和适应变化的环境和法规的能力。Riechel强调，这不仅仅是预测特定的事件——“黑天鹅”事件（指极端不确定性事件）——比如COVID-19疫情就是这样一个案例，而是关于理解随时间变化的概率和统计结果。 朱莉娅·费恩高级合伙人，沃伦合伙人 跨职能的协作现在比以往任何时候都更加重要，CFO们扮演着核心角色。他们汇集来自各部门的见解，使财务战略与更广泛的组织目标保持一致。这需要强大的合作伙伴关系，尤其是与CIO和CHRO，以确保数据和预算见解对业务产生积极影响。 随着首席财务官（CFO）- 首席执行官（CEO）关系的演变，这种转变得到了反映。现在，人们期望CFOs能够提供准确的预测和战略指导，而不仅仅是传统的财务监督。 Warren Partners（一家专注于金融服务C级和董事会任命的猎头公司）的资深合伙人Julia Fearn强调了这种转型的重要性。Fearn说：“实际上，CFOs现在应被视为‘首席未来官’。” “这种情景规划的作用在2007/2008年银行危机之后得到了加速，当时银行面临着对其商业模式、资本和流动性在不同经济情景下的压力测试监管审查的增加。人工智能的崛起帮助进一步加速了这一点，CFO能够收集到更多洞察力进行分析，然后识别新的商业模式和增长策略。” 然而，挑战在于确保那些可能没有与这项技术一同成长的高级首席财务官愿意学习和适应。费恩还强调了在首席财务官、首席信息官和首席人力资源官之间使用相同语言的重要性，以鼓励和促进数字化创新。 功能间的协作现在比以往任何时候都更为关键，CFOs在其中扮演着核心角色。他们汇聚各部门的见解，使财务战略与更广泛的组织目标保持一致。 商业策略的一次前所未有的飞跃。 人工智能在战略规划中的整合不仅仅是一个趋势，而是一种CFO运作方式的根本转变。德勤洞察在金融服务领域的AI应用研究指出，这项技术在将数据转化为可操作的见解方面至关重要，从而增强决策和战略规划。同样地，麦肯锡的研究在战略中关于人工智能的应用强调了其在提供竞争力和效率优势中的作用，该公司在麦肯锡战略创新中心的资深合伙人Yuval Atsmon指出：“在诊断智能方面，您可以将您的投资组合划分为不同的部分，以更细致的方式了解业绩的来源，并且以一种分析师无法比拟的更连续的方式进行。您可以在一小时内尝试20种不同的方法，而不是部署100名分析师来解决这个问题。” 当今金融行业中首席财务官（CFO）的角色正由人工智能和高级分析重新定义。他们不再仅仅是财务管家，同时也是战略领航员。 结果是在前瞻性规划方面实现了史无前例的飞跃，Riechel表示。更好的风险管理信息意味着CFO们可以从被动应对转变为主动方法。“这是一个时间范围的变化，”他说。“这与会计周期和股东报告周期无关。相反，我们现在可以展望三到五年后，并带着比以往任何时候都更大的确定性来规划：作为一个组织，我们长期想要走向何方？” 今天的首席财务官在银行中的作用正由人工智能和高级分析重新定义。他们不再是仅仅的财务管家，而是战略领航者，引导他们的组织穿越经济波动和竞争环境。随着他们采纳这些工具，他们的地位将持续演变，以深刻的方式塑造银行业的未来。 “我们现在可以展望三到五年前进行规划，比以往任何时候都更有确定性：作为组织，我们长期希望走向何方？ 安德烈·里切尔副总裁，财务报告，Workday