非银金融行业周报：中期分红提升保险板块吸引力，把握并购重组概念调整后的配置机遇

根据提供的文字内容进行归纳总结如下：

行业周报：非银金融

• 行情回顾：过去一周，非银金融指数下跌3.5%，相对沪深300指数超跌2.5个百分点。证券指数下跌4.9%，保险指数下跌1.06%，证券指数的跌幅较为显著。市场数据显示，股基日均成交额为8026亿元，相比上一周下降了3.4%；两融余额为1.48万亿元，环比上一周减少了1.5%；股票质押市值为2.38万亿元，环比上一周降低了2.7%。
• 券商分析：券商板块受到公募基金第二阶段费率改革的影响，预计7月1日正式实施后，交易佣金费率下降将导致机构佣金收入减少约32%，但长期看有助于推动研究业务回归本质，促进行业的高质量发展。市场交易活跃度的低迷也对券商的经纪业务和自营业务产生了一定的负面影响。近期，证监会针对资本市场深化改革开展专题调研，并强调将深入评估注册制等改革措施，在此基础上制定进一步的改革方案。并购重组板块在上周回调明显，但长期建设一流投行的方向不变，建议把握板块调整后的配置机会。
• 保险动态：寿险业务需求在5月份因预定利率下调而增长，单月同比增长15.6%，尽管存在高基数的压力，但预计6-7月业务增速将保持谨慎。保险公司在中期分红方面的动作，如中国财险、中国人保、中国人寿和新华保险宣布实施中期分红，以及中国平安的连续多年分红，增强了投资者的获得感，同时也提高了保险板块对于追求稳定收益的长期资金的吸引力。
• 投资建议：对于券商，建议关注并购重组、高“含财率”和ROE提升三条逻辑主线，特别是资本实力雄厚且业务稳健的大型券商。对于保险，应关注代理人分级制度对队伍质量的提升、银保业务的恢复、长端利率的稳定以及资本市场投资端的改革预期，同时看好具有竞争优势的大型综合险企。
• 风险提示：系统性风险可能对券商的业绩和估值造成压制，长端利率的超预期下行和权益市场的剧烈波动，以及监管政策调整可能导致业务发展策略执行不到位。

市场数据跟踪包括：

• 市场活动：详细的数据指标如日均股基成交额、沪深交易所换手率、融资余额、融券余额、股票质押市值和十年期利率走势等。
• 趋势分析：通过图表展示股基日均成交额、沪深交易所换手率、融资余额和融券余额的变化趋势。

行业新闻概览提供了最近一周内与非银金融行业相关的动态更新，涉及政策调整、市场活动变化和重要事件通报等内容。