青岛银行机构调研纪要

调研日期: 2024-05-16 青岛银行成立于1996年,是一家总部位于青岛的城商行。自2015年在香港联交所和2019年在深圳证交所上市以来,该行不断壮大,截至2022年9月30日,实现净利润26.61亿元,总资产超过5000亿元,管理总资产超过7000亿元,为山东资产规模最大的区域性法人银行。青岛银行注重打造“全国首家蓝色金融特色银行”,并积极参与国际金融公司(IFC)的“蓝色金融”项目。该行还成立青银金融租赁公司和青银理财有限责任公司,不断拓展业务领域。在省内设有16家分行和175家网点,并先后成立多个特色支行,如山东省首家科技支行、文创支行、港口支行等。青岛银行在银行行业中的表现优秀,居城商行前列,连续多年获得多个服务业最高荣誉,并连续六年上榜世界银行500强。 1.请介绍青岛银行集团化发展情况及牌照优势? 答:作为山东省内首家A+H上市城商行,我行先后成立青银金租、青银理财两家子公司,开启多元化经营之路。近年来,我行不断拓宽业务边界,在传统信贷业务的基础上,探索多元化发展模式,连续获得多项高含金量资质,发挥多牌照优势,增强整体竞争力。 2023年5月,我行成功换领由中国证监会颁发的经营证券期货业务许可证,正式成为全国第九家获批基金托管资格牌照的城商行,同时也是山东省首家获此牌照的地方性法人银行。下一步,我行将在优化自身业务结构的同时,协同子公司青银金租、青银理财,充分利用金融市场、投资银行、外汇衍生投资、基金托管等丰富业务牌照资源,全面提升综合金融服务能力,为区域经济和资本市场高质量发展贡献力量。 2.如何展望下一步净息差走势? 答:2024年,我行将持续深入推进高质量发展战略,资产端继续调整资产结构,加大贷款投放力度,提升贷款占比,并持续优化贷款内部结构,公司贷款将科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等领域作为重点投放方向,个人贷款在稳定按揭贷款规模的同时,加大普惠和消费贷款投放。另一方面负债端主动优化调整负债结构,坚持“存款立行”不动摇,加大低成本结算性存款营销力度,做好高成本存款量价管控,并借力存款利率市场化调节机制适时调整存款利率,资产负债端同步发力,努力将我行净息差维持在合理水平。