兰州银行：2024年一季度报告

兰 州 银 行 股 份 有 限 公 司BANKOF LANZHOUCO.,LTD. （股票代码：001227） 2024年 第 一 季 度 报 告 二〇二四年四月 重要内容提示 1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行董事、监事、高级管理人员是否存在对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整的情况 是否 3.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。 4.本行第五届董事会第二十二次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。本行监事、高级管理人员列席会议。 5.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6.第一季度报告是否经过审计 是否 7.审计师发表非标意见的事项 适用不适用 8.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 第一节主要财务数据 一、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是否 注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。本行于2020年12月发行了50亿元无固定期限资本债券，在计算当期“加权平均净资产收益率”及“每股收益”时，扣除了已发放的无固定期限资本债券利息0.60亿元。 补充披露 二、非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号）的规定执行。本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。 三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币千元 注：1.上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率、流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》中的规定计算。 2.根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各商业银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。 五、资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 （一）资本充足率 （二）杠杆率 （三）流动性覆盖率情况 六、贷款五级分类情况 七、贷款损失准备计提与核销情况 报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下： 单位：人民币千元 报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下： 单位：人民币千元 八、经营情况讨论与分析 2024年一季度，本行以中央经济、金融工作会议精神为指引，以深入贯彻落实省、市战略部署为抓手，以“提质增效”为中心，以“化险降本、动能焕新、扩面增量、强基固本”为重点，强化责任、精准施策、协同发力、创新实干，各项工作妥善安排、有序推进。报告期内，本行总体情况如下： （一）业务规模稳定增长。截至报告期末，本行资产总额4,628.23亿元，较上年末增长2.08%；负债总额4,286.21亿元，较上年末增长2.02%；发放贷款及垫款2,481.27亿元，较上年末增长4.23%；吸收存款3,424.87亿元，较上年末增长1.52%。 （二）盈利能力有所提升。强化资产负债管理，妥善处理好负债量与价的关系，全行存款付息率较年初下降30个BP，净息差达到1.60%，较年初提升14个BP。2024年一季度实现净利润5.60亿元，较上年同期增长0.90%；归属于本行股东的净利润5.46亿元，较上年同期增长0.89%。利息净收入16.57亿元，较上年同期增长12.87%。 （三）创新转型步伐加快。报告期内，公司业务方面，推广知识产权质押融资，强化科技创新企业支持力度，一季度末全行科技型企业贷款余额100.72亿元，净增6.91亿元；完善绿色金融制度体系，优化绿色金融综合服务方案，一季度末绿色贷款余额134.29亿元，净增6.63亿元。零售业务方面，加强零售队伍建设，积极推进零售化转型，个人客户金融总资产（AUM）达到2,841.48亿元，较年初增加51.48亿元。交易银行方面，进一步拓展电子保函业务应用场景，推动供应链业务扩面上量，截至一季度末，新增供应链融资业务5.74亿元。 （四）普惠金融深入推进。深耕民营、小微、个体工商户与农户，积极履行社会责任，降低企业融资成本。截至报告期末，普惠型小微贷款余额130.06亿元，较年初净增4.48亿元，普惠型小微贷款平均利率5.15%，较年初下降28BP；涉农贷款余额345.59亿元，较年初增加5.88%，其中普惠型涉农贷款余额43.04亿元，较年初增加5.62%，高于各项贷款增速；成功入选“银行业普惠金融十年发展实例”名单，是西北地区唯一一家入选银行。 第二节股东信息 一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 二、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 适用不适用 第三节其他重要事项 一、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 报告期内，除已披露的事项外，本行不存在其他重要事项。 二、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项 本行不存在实际控制人、收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方不存在超期未履行完毕的承诺事项。 三、证券投资情况 截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示： 单位：人民币千元 第四节季度财务报表 一、财务报表 详见后附财务报表。 二、2024年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况适用不适用 三、审计报告 第一季度报告是否经过审计是否 兰州银行股份有限公司董事会2024年4月27日 合并及公司资产负债表 2024年3月31日 合并及公司资产负债表（续） 合并及公司利润表 2024年1-3月 （除特别注明外，金额单位均为人民币元） 合并及公司利润表（续） 2024年1-3月 合并及公司现金流量表