江阴银行：2024年一季度报告

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD. （股票代码：002807） 2024年第一季度报告 2024-030 2024年4月 重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于2024年4月25日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第八届董事会第五次会议，应出席董事13名，实到董事13名。以现场结合视频方式进行表决审议通过了关于本行《2024年第一季度报告》的议案。 三、本行董事长宋萍、行长倪庆华、主管会计工作负责人王安国及会计机构负责人常惠娟声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 四、本行本季度财务报告未经审计。 五、本行一季度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 第一节主要财务数据 一、主要会计数据和财务指标 1、公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 单位：人民币千元 截止披露前一交易日的公司总股本： 用最新股本计算的全面摊薄每股收益： 注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”根据证监会《证券期货业统计指标标准指引（2019年修订）》规定口径计算，以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。 2、本行业务情况分析 2024年一季度，本行紧紧围绕董事会制定的发展战略，坚持服务“三农”、服务小微企业的市场定位， 稳步实施“数字化零售转型，全方位服务转型”的经营策略，坚持以客户为中心，借助“专业+科技”力量，全力打造产业振兴银行、小微普惠银行、社区生活银行、财富管理银行，可持续发展能力得到持续提升。 （一）营收保持稳健增长，盈利能力不断提升。2024年一季度，本行实现归属于母公司股东的净利润3.50亿元，同比增长12.72%，营业收入10.63亿元，同比增长2.56%，加权平均净资产收益率达到2.09%。 （二）业务规模稳步增长，积极支持实体经济。本行持续加大对实体经济的支持力度，推进各项业务规模实现稳健增长。截至2024年3月末，本行资产总额1863.11亿元；各项贷款1208.96亿元，较年初增长4.81%；各项存款1475.00亿元，较年初增长5.96%。 （三）资产质量保持稳定，风险管控不断完善。面对内外部经济形势变化，银行业资产质量仍面临一定的挑战，报告期内，本行按照全面风险管理要求，扎实筑牢风险防控屏障。截至2024年3月末，本行不良贷款率0.97%，较年初下降0.01个百分点，其中关注类贷款占比0.95%，较年初下降0.11个百分点；拨贷比4.10%，较年初提升0.09个百分点；拨备覆盖率425.25%，较年初提升15.79个百分点。 （四）践行精细化管理，资本充足率持续提升。本行树牢精细化管理理念，深入推进降本增效、优化资产负债结构、强化全面预算及利差管理，加强税务赋能和费用管控，精细化管理能力持续提升。得益于资本精细化管理、净利润增长以及引入主要股东等因素，本行核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别达到14.16%、14.17%及15.32%，较上年末分别上升1.06、1.06及1.08个百分点。 二、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位：人民币千元 注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2023年修订）规定计算。 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用√不适用 本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用√不适用 本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 √适用□不适用 单位：人民币千元 本行作为商业银行，主要经营业务包括存贷款、同业存放与同业拆借、金融资产投资以及相关中间业务等，本行当期现金流量规模变化的主要原因是：一是存贷款业务规模持续稳步增长，同业融资结构调整，导致经营活动产生的现金流量净额同比减少；二是本期金融投资业务结构调整，债权投资和其他债权投资规模同比减少，导致投资活动产生的现金流量净额同比增加；三是同业存单发行金额同比增加，导致筹资活动产生的现金流量净额同比增加。 四、补充财务数据 1、存款和贷款情况 单位：人民币千元 2、补充财务指标 注1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比按照国家金融监督管理总局监管口径计算。 2、上表中优质流动性资产充足率、流动性匹配率、正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为国家金融监督管理总局母公司口径指标。 3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。 4、总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷ 2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入× 100%。 3、资本充足率 单位：人民币万元 注：2024年起采用《商业银行资本管理办法》规定的方法计量资本充足率。信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用简化标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。有关资本管理的更详细信息，请查阅本行网站（http://www.jybank.com.cn/）。 4、杠杆率 单位：人民币千元 注：2024年起采用《商业银行资本管理办法》规定的方法计量杠杆率，有关杠杆率的更详细信息，请查阅本行网站（http://www.jybank.com.cn/）。 5、贷款五级分类情况 单位：人民币千元 第二节股东信息 一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表 单位：股 持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 □适用√不适用 前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用√不适用 二、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用√不适用 第三节其他重要事项 √适用□不适用 1、部分董事、监事、高级管理人员及核心骨干人员增持本行股份事宜。 2024年1月6日，本行部分董事、监事、高级管理人员及核心骨干人员基于对公司未来发展前景的信心以及对公司价值的认可，自愿增持公司股份。计划自2024年1月9日起6个月内，以自有资金通过深圳证券交易所交易系统购买可转换公司债券并进行转股及从二级市场以集中竞价的方式增持公司股份，拟增持金额合计不少于1000万元人民币不高于2000万元人民币。截至2024年4月9日，本次增持计划时间已过半，增持主体以集中竞价方式购买可转债转股及二级市场增持方式合计增持本行股份937111股，占本行当时总股本的比例为0.04%，合计增持股份金额为379.92万元。 （上述事宜详见本行在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊载的相关公告）。 2、江苏江南水务股份有限公司通过可转债转股的方式持有本行股份，成为本行第一大股东事宜。 2023年11月10日，本行披露了《关于江苏江南水务股份有限公司拟购买江银转债并实施转股的提示性公告》，江苏江南水务股份有限公司（以下简称“江南水务”）拟以不超过6亿元人民币购买“江银转债”，具体购买金额以实际结果为准，买入“江银转债”后在转股期内进行转股。 2024年1月12日，本行披露了《关于收到国家金融监督管理总局无锡监管分局对江苏江南水务股份有限公司股东资格批复的公告》，核准江南水务股东资格，同意江南水务自批复之日起六个月内增持本行股票，增持完成后持有本行5%—10%（不含本数）的股份。 2024年1月15日，本行收到江南水务出具的《详式权益变动报告书》，江南水务通过其持有的本行可转债转股的方式持有本行141,819,494股股份，占公司当时总股本6.13%，成为本行第一大股东。 （上述事宜详见本行在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊载的相关公告）。 第四节季度财务报表 一、财务报表 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 二、2024年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 □适用√不适用 三、审计报告 第一季度报告是否经过审计□是√否本行第一季度报告未经审计。特此公告。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会2024年4月27日