金证股份：金证股份2023年年度报告

公司代码：600446 深圳市金证科技股份有限公司2023年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、未出席董事情况 三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人李结义、主管会计工作负责人周志超及会计机构负责人（会计主管人员）鲁丹声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本年度公司利润分配方案拟为：经立信会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师审计，公司2023年度实现归属于母公司净利润36,933.44万元，截止本年度末，母公司未分配利润97,565.78万元。公司以实施权益分派股权登记日的总股本扣除公司回购专用证券账户持有的股票数量为基数，拟向全体股东每10股派发现金股利0.60元（含税）。本次利润分配不送红股，也不进行资本公积转增股本。 以上预案仍需提交2023年年度股东大会审议。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况否九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否十、重大风险提示 报告期内，公司不存在重大风险事项。公司已在本报告中详细描述可能面对的风险及应对措施，敬请查阅本报告第三节管理层讨论与分析中“可能面对的风险”内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义....................................................................................................................................4第二节公司简介和主要财务指标.................................................................................................4第三节管理层讨论与分析.............................................................................................................8第四节公司治理...........................................................................................................................29第五节环境与社会责任...............................................................................................................45第六节重要事项...........................................................................................................................47第七节股份变动及股东情况.......................................................................................................61第八节优先股相关情况...............................................................................................................65第九节债券相关情况...................................................................................................................65第十节财务报告...........................................................................................................................66 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 五、公司股票简况 六、其他相关资料 七、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 单位：元币种：人民币 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明√适用□不适用 归属于上市公司股东的净利润较上年同期增加37.20%，主要系公司抓住发展机遇，大力发展双基石业务，使毛利率较高的金融软件业务占比提升，且公司在成本费用控制方面取得明显成效，以及联营企业珠海金智维信息科技有限公司通过增资扩股、股权转让引进外部投资者，公司出让部分股权取得投资收益所致。 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润较上年同期增加22.61%，主要系公司毛利率较高的金融软件业务占比提升，且公司在成本费用控制方面取得明显成效所致。 经营活动产生的现金流量净额较上年同期减少23.94%，主要系本年销售商品收到的现金有所减少及本期公司支付的职工薪酬增加所致。 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 十、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。□适用√不适用 十一、采用公允价值计量的项目 十二、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 2023年以来，公司坚持以《金证基本法》和《金证股份五年发展规划》为指导，聚焦大资管和大证券双基石战略，深化双基石业务改革初显成效。2023年公司主营业务表现持续向好，净利润稳步增长，创下了历史新高。报告期内公司实现营业收入62.21亿元，较去年同期略有下降；其中，金融软件业务收入为24.55亿元，同比实现了5.61%的增长；非金融软件业务收入为37.61亿元，同比下降了9.05%。报告期内，公司实现归属于上市公司股东的净利润3.69亿元，同比增长37.20%；实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润2.64亿元，同比增长22.61%。本报告期末，公司总资产67.26亿元，同比上年度末增加0.77%；归属于上市公司股东的净资产39.03亿元，同比上年度末增加4.80%。 （一）深化双基石业务改革，强化公司核心竞争力 2023年公司双基石发展战略落地，深化证券IT和资管IT双基石业务改革，构建双基石事业部，从团队、产品、市场全面开展整合工作。组织架构和团队层面，公司回购控股子公司金证财富少数股权，将人员并入双基石事业部，实现对双基石业务和团队的统一管理。在产品整合方面，公司完善双基石产品体系，整合证券、资管、基金、信托、银行等产品，形成一体化金融产品体系，增强产品竞争力。 （二）在核心产品与技术取得突破 1、推动公司新一代核心信创产品升级。公司紧跟金融信创化进程，不断加强核心系统的技术研发与攻关，携手生态伙伴共同打造信创整体解决方案，逐步推进全域信创目标的实现。 报告期内公司全面推广分布式、低时延的信创版新一代证券综合业务平台FS2.0，推动在券商客户端逐步上线。同时，基于FS2.0的核心架构，公司启动了新版本FS2.5的研发工作，进一步提升系统性能。经过内外部的POC测试，结果显示FS2.5的性能在行业中处于领先地位。在资 管IT产品方面，公司全面对标行业前沿，重点研发新一代投资交易A8，已在多个核心组件实现落地。 2、持续完善自主可控的统一技术平台。金证KOCA平台是金证自主研发的统一核心技术平台。金证新一代证券综合业务平台及新一代投资交易系统均是基于KOCA平台提供技术，支持金融全栈信创。2023年，公司技术平台主要研发工作围绕云原生平台KOCA-CNP、低时延平台KOCA-LDP、大数据平台KOCA-DIDA和人工智能平台KOCA-Insight四大技术体系展开。 KOCA平台不仅支持内部金融科技与数字经济各类应用的快速开发，还持续对外输出，目前已累计对华林证券、海通证券、华润信托、国银金租等客户输出技术平台，充分满足客户的自主研发需求。在报告期，公司向头部券商客户输出基于KOCA平台自研的内存数据库KMDB。 公司重点规划人工智能平台KOCA-Insight，包括语言大模型、代码大模型和大模型应用开发平台。第四季度，公司成功推出自主研发的金融领域特定场景大语言模型K-GPT及大模型应用开发平台，基于该大模型的解决方案广泛覆盖了智能投研、智能投顾、智能投行、智能合规以及智能客服等多个关键业务领域，为金融行业智能化升级提供有力支持。代码大模型正在研发过程中。 公司在区块链技术平台的应用领域有所突破，拓展了区块链在银行领域的应用，成功获得中海油区块链平台项目的订单。 （三）为客户提供更优质的服务 围绕客户服务优化信息系统，提升服务质量，提能增效。报告期，公司进一步优化统一客户服务平台KONE，利用大数据、人工智能等技术分析用户需求，为客户提供更优质产品和服务。同时，公司启动长沙服务中心建设，成立综合运营服务团队，提升对客户服务的响应效率。 （四）加强区域战略布局 金融科技发展“三中心”战略落地。2023年金证北京、上海两个业务中心完成框架建构及产品线规划，正式启动业务布局，其中北京中心完成区块链多方计算一体机等多个创新产品研发。 积极布局香港市场。报告期，公司收购香港卓信科技（Systek Research Limited）30%的股权。卓信科技是一家为券商、银行提供股票、期货、期权、债券、基金等各类金融产品的交易结算系统的金融科技公司，公司通过收购进一步完成和深化在香港金融IT领域的布局。 二、报告期内公司所处行业情况 （一）公司所处行业与经营模式 公司业务覆盖“金融科技+数字经济”两大赛道，深度聚焦金融科技，为证券、基金、银行、期货、信托、交易所、监管机构等行业客户提供全技术栈、全产品线解决方案，同时与政府机关、 互联网公司合作开展包括智慧城市在内的数字经济业务，是中国证券监督管理委员会备案的信息技术系统服务机构。 公司以证券IT和资管IT作为双基石业务，其中证券IT以证券交易解决方案为核心，在财富管理、资产管理、机构服务、自营投资、投资银行等领域为证券公司提供全方位的技术赋能解决方案，同时在中台业务与技术、金融云平台等方面为证券公司提供全面、专业的技术支持和服务。资管IT业务为资管行业客户提供交易结算系统、投资管理系统、TA系统、投决系统等核心软件产品，实现资管产品核心模块、功能与案例全覆盖。 公司通过主动投标、参与竞价的招投标方式，以及客户询价